Сравнение OMF vs WU
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E WU оценён рынком дешевле: 6.13 против 7.95 у OMF (разница составляет 22.9%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу WU: 0.66 vs 0.99 у OMF. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B OMF — 1.87, у WU — 2.97. EV/EBITDA WU — 2.01, у OMF — 17.02. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE WU — 47.95%, у OMF — 23.62%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. OMF удерживает чистую маржу на уровне 12.58%, опережая WU (10.89%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка OMF значительно выше: D/E 6.63 vs 0.00 у WU. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности OMF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | OMF | WU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 7.95 | 6.13 | |
| P/B | 1.87 | 2.97 | |
| P/S | 0.99 | 0.66 | |
| PEG | 0.19 | -0.12 | |
| EV/EBITDA | 17.02 | 2.01 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 23.62% | 47.95% | |
| ROA | 2.95% | 5.44% | |
| Валовая маржа | 55.17% | 34.02% | |
| Операц. маржа | 21.28% | 17.65% | |
| Чистая маржа | 12.58% | 10.89% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 6.63 | 0.00 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 13.86 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 13.86 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 7.73% | 10.96% | |
| Коэфф. выплат | 62.94% | 69.44% | |
| EPS | $6.82 | $1.40 | |
| Балансовая стоим. | $28.93 | $2.89 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 26/100 и 26/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Осциллятор RSI у OMF составляет 45.3 (нейтральная зона), у WU — 42.5 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: OMF на -1.4%, WU на -5.0%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: OMF — 25.2 (выраженный тренд), WU — 26.0 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. WU менее волатилен — бета 0.56 против 1.24 у OMF. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) WU составляет 3.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | OMF | WU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 45.26 | 42.52 | |
| Stochastic %K | 36.87 | 29.32 | |
| CCI (20) | -72.64 | -94.02 | |
| MFI | 20.42 | 39.94 | |
| Williams %R | -63.13 | -70.68 | |
| MACD гистограмма | -0.29 | -0.06 | |
| Momentum (10) | -1.71 | -0.41 | |
| Тренд | |||
| ADX | 25.24 | 26.03 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.39% | -0.06% | |
| Цена vs EMA 20 | -1.31% | -2.32% | |
| Цена vs SMA 50 | -1.36% | -4.96% | |
| Цена vs SMA 200 | -8.59% | -4.17% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.13 | -0.05 | |
| Volume Ratio | 69.77 | 84.15 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.24 | 0.56 | |
| ATR % | 2.86% | 3.49% | |
| Sharpe (1г) | 0.17 | -0.48 | |
| RS Rating | 45.00 | 27.00 | |
| 52w от хая | -24.66 | -17.10 | |
| BB ширина | 16.61 | 15.03 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): OMF — 6,24 млрд $, WU — 4,04 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: OMF — 783 млн $, WU — 499,60 млн $. OMF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): OMF — 3,13 млрд $, WU — 392,90 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | OMF | WU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 6,24 млрд $ | 4,04 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 783 млн $ | 499,60 млн $ | |
| EPS (TTM) | $6.59 | $1.53 | |
| Операц. Cash Flow | 3,13 млрд $ | 543,70 млн $ | |
| Free Cash Flow | 3,13 млрд $ | 392,90 млн $ |
Дивиденды
OMF и WU — дивидендные акции. Доходность: OMF — 7.73%, WU — 10.96%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: OMF — 8 лет, WU — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): OMF — 62.94%, WU — 69.44%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | OMF | WU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 7.73% | 10.96% | |
| Годовые дивиденды | $2.10 | $0.47 | |
| Коэфф. выплат | 62.94% | 69.44% | |
| Лет выплат | 8.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -25.42% | -12.94% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность OMF приходится на июле (+8.21%), а WU — на июле (+1.87%). Наименее удачные месяцы: OMF — март (-5.40%), WU — октябрь (-2.76%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, май, август, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — OneMain Holdings, Inc. или The Western Union Company?
У кого выше рентабельность — OMF или WU?
Какие дивиденды у OneMain Holdings, Inc. и The Western Union Company?
Какая компания крупнее по выручке — OneMain Holdings, Inc. или The Western Union Company?
У кого выше маржинальность — OMF или WU?
Какая акция лучше по технике — OMF или WU?
Что лучше купить — OMF или WU?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией