Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение OMF vs VOYA

Тикер 1

Тикер 2

OMF27

17VOYA

Инвесторы часто выбирают между OMF и VOYA — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Финансовые услуги». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. OMF торгуется с P/E 9,80, тогда как VOYA — с P/E 16,93. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. OMF демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 23,07% против 12,63% у VOYA. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: VOYA — 16,14%, OMF — 12,17%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. OMF предлагает более высокую дивидендную доходность (6,43% vs 1,84%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По технике ситуация паритетная: 86/100 и 82/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Счёт 27:17 — убедительное преимущество OMF. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

OneMain Holdings, Inc.

OMFNYSE

$65,53+$0,24 (+0,38%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 7,57 млрд $

ETP Rank6.7

Стоимость

9.0

Качество

6.9

Рост

8.4

Техника

7.0

Дивиденды

8.8

Прогнозы

6.5

Сезонность

5.0

Voya Financial, Inc.

VOYANYSE

$101,60+$0,52 (+0,51%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 9,21 млрд $

ETP Rank7.1

Стоимость

8.6

Качество

5.9

Рост

3.5

Техника

10.0

Дивиденды

7.8

Прогнозы

6.5

Сезонность

7.0

Динамика цен

OMFVOYA

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу OMF — P/E 9,80 vs 16,93 у VOYA. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По P/S (цена/выручка) OMF дешевле: 1,18 против 2,43. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По EV/EBITDA VOYA оценён ниже: 11,33 vs 15,28. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала OMF составляет 23,07%, что превышает показатель VOYA (12,63%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности VOYA впереди: 16,14% против 12,17% у OMF. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. OMF несёт высокую долговую нагрузку — D/E 6,73, тогда как VOYA практически без долга (D/E 0,45). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.

OMFVOYA

Показатель	OMF	VOYA
Мультипликаторы оценки
P/E	9,80	16,93
P/B	2,23	2,07
P/S	1,18	2,43
PEG	0,50	0,99
EV/EBITDA	15,28	11,33
Рентабельность
ROE	23,07%	12,63%
ROA	2,85%	0,33%
Валовая маржа	63,63%	96,89%
Операц. маржа	25,80%	19,64%
Чистая маржа	12,17%	16,14%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	6,73	0,45
Текущая ликв.	2216,00	6,93
Быстрая ликв.	2216,00	6,93
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	6,43%	1,84%
Коэфф. выплат	63,76%	36,02%
EPS	$6,74	$6,33
Балансовая стоим.	$29,21	$69,19

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 86/100 и 82/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. RSI(14): OMF — 64,3 (нейтральная зона), VOYA — 60,3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: OMF на 8,8%, VOYA на 6,2%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: OMF — 24,5 (слабый тренд), VOYA — 26,6 (выраженный тренд). По бете VOYA стабильнее (0,72 vs 1,08).

OMFVOYA

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	OMF	VOYA
Осцилляторы
RSI (14)	64,26	60,28
Stochastic %K	87,05	75,95
CCI (20)	84,56	86,29
MFI	70,96	52,52
Williams %R	-12,95	-24,05
MACD гистограмма	0,03	-0,35
Momentum (10)	1,89	0,81
Тренд
ADX	24,46	26,57
Цена vs EMA 9	+1,65%	+1,02%
Цена vs EMA 20	+3,58%	+1,92%
Цена vs SMA 50	+8,77%	+6,21%
Цена vs SMA 200	+9,55%	+27,49%
Объём
CMF	0,26	0,10
Volume Ratio	135,33	62,06
Волатильность и статистика
Beta	1,08	0,72
ATR %	2,37%	2,32%
Sharpe (1г)	0,38	1,12
RS Rating	52,00	73,00
52w от хая	-9,23	-2,67
BB ширина	13,99	4,63

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): OMF — 6,24 млрд $, VOYA — 7,50 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. OMF растёт быстрее по выручке: +9,10% год к году против -6,90% у VOYA. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: OMF — 783 млн $, VOYA — 654 млн $. OMF генерирует больше чистой прибыли. FCF: OMF генерирует 3,13 млрд $, VOYA — 1,29 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	OMF	VOYA
Выручка	6,24 млрд $	7,50 млрд $
Рост выручки (г/г)	+9.10%	-6.90%
Чистая прибыль	783 млн $	654 млн $
Рост прибыли (г/г)	+53.80%	-1.90%
EPS (TTM)	$6,59	$6,39
Операц. Cash Flow	3,13 млрд $	1,29 млрд $
Free Cash Flow	3,13 млрд $	1,29 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность OMF — 6,43%, VOYA — 1,84%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. OMF платит дивиденды 8 лет подряд, VOYA — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): OMF — 63,76%, VOYA — 36,02%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	OMF	VOYA
Див. доходность	6,43%	1,84%
Годовые дивиденды	$3,15	$1,41
Коэфф. выплат	63,76%	36,02%
Лет выплат	8	13
CAGR дивидендов (5л)	-19,89%	15,20%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для OMF — июле (+7,79%), для VOYA — ноябре (+5,03%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для OMF — март (-5,40%), для VOYA — март (-3,33%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, май. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, октябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у VOYA: +11,01% против +10,76%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

OMF

+3,4

-2,0

-5,4

+7,4

-1,1

+1,2

+7,8

-0,7

-2,5

+3,4

-1,1

+0,6

VOYA

+1,4

-1,1

-3,3

+4,4

-0,1

-2,3

+3,2

+1,6

+0,9

+2,1

+5,0

-0,7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — OneMain Holdings, Inc. или Voya Financial, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит OneMain Holdings, Inc.: P/E 9,80 против 16,93. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — OMF или VOYA?

ROE OMF — 23,07%, VOYA — 12,63%. OMF демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у OneMain Holdings, Inc. и Voya Financial, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность OMF — 6,43%, VOYA — 1,84%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — OneMain Holdings, Inc. или Voya Financial, Inc.?

По объёму выручки: OMF — 6,24 млрд $, VOYA — 7,50 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — OMF или VOYA?

Чистая маржа OMF — 12,17%, VOYA — 16,14%. VOYA оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — OMF или VOYA?

Технический скоринг: OMF — 86/100, VOYA — 82/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — OMF или VOYA?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 49 метрик OMF выигрывает 27, VOYA — 17. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 14.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией