Сравнение OMF vs VOYA

Тикер 1

Тикер 2

OMF14

28VOYA

Инвесторы часто выбирают между OMF и VOYA — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Финансовые услуги». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. OMF торгуется с P/E 7.95, тогда как VOYA — с P/E 11.63. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. OMF демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 23.62% против 14.17% у VOYA. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: VOYA — 36.32%, OMF — 12.58%. У VOYA маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. OMF предлагает более высокую дивидендную доходность (7.73% vs 2.23%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу VOYA сильнее: 75/100 против 26/100 у OMF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. В общем зачёте VOYA уверенно лидирует со счётом 28:14. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

OneMain Holdings, Inc.

OMFNYSE

53,75 $-0,44 $ (-0,81%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 6,21 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

9.0

Качество

3.7

Рост

8.4

Техника

3.0

Дивиденды

8.8

Прогнозы

8.0

Сезонность

4.0

Voya Financial, Inc.

VOYANYSE

82,42 $+0,05 $ (+0,06%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 7,47 млрд $

ETP Rank6.6

Стоимость

9.1

Качество

5.5

Рост

3.5

Техника

7.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

7.0

Сезонность

6.0

Динамика цен

OMFVOYA

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу OMF — P/E 7.95 vs 11.63 у VOYA. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По P/S (цена/выручка) OMF дешевле: 0.99 против 3.99. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По EV/EBITDA VOYA оценён ниже: 8.16 vs 17.02. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала OMF составляет 23.62%, что превышает показатель VOYA (14.17%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности VOYA впереди: 36.32% против 12.58% у OMF. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. OMF несёт высокую долговую нагрузку — D/E 6.63, тогда как VOYA практически без долга (D/E 0.54). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности OMF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

OMFVOYA

Показатель	OMF	VOYA
Мультипликаторы оценки
P/E	7.95	11.63
P/B	1.87	1.70
P/S	0.99	3.99
PEG	0.19	0.49
EV/EBITDA	17.02	8.16
Рентабельность
ROE	23.62%	14.17%
ROA	2.95%	0.39%
Валовая маржа	55.17%	90.38%
Операц. маржа	21.28%	47.76%
Чистая маржа	12.58%	36.32%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	6.63	0.54
Текущая ликв.	0.00	41.20
Быстрая ликв.	0.00	41.20
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	7.73%	2.23%
Коэфф. выплат	62.94%	32.35%
EPS	$6.82	$7.08
Балансовая стоим.	$28.93	$69.85

Технический анализ

VOYA набирает 75 из 100 по техническому скорингу, OMF — 26 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): OMF — 45.3 (нейтральная зона), VOYA — 62.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. VOYA торгуется выше SMA 50 (11.1%), тогда как OMF ниже этой средней (-1.4%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. VOYA выше SMA 200 (+11.5%), OMF — ниже (-8.6%). Долгосрочный тренд в пользу VOYA. Сила тренда по ADX: OMF — 25.2 (выраженный тренд), VOYA — 20.7 (слабый тренд). По бете VOYA стабильнее (1.09 vs 1.24).

OMFVOYA

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	OMF	VOYA
Осцилляторы
RSI (14)	45.26	62.52
Stochastic %K	36.87	70.89
CCI (20)	-72.64	29.69
MFI	20.42	50.98
Williams %R	-63.13	-29.11
MACD гистограмма	-0.29	-0.39
Momentum (10)	-1.71	1.91
Тренд
ADX	25.24	20.67
Цена vs EMA 9	+0.39%	+1.40%
Цена vs EMA 20	-1.31%	+2.99%
Цена vs SMA 50	-1.36%	+11.14%
Цена vs SMA 200	-8.59%	+11.49%
Объём
CMF	-0.13	0.11
Volume Ratio	69.77	88.23
Волатильность и статистика
Beta	1.24	1.09
ATR %	2.86%	2.73%
Sharpe (1г)	0.17	0.59
RS Rating	45.00	59.00
52w от хая	-24.66	-1.94
BB ширина	16.61	5.04

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): OMF — 6,24 млрд $, VOYA — 7,50 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: OMF — 783 млн $, VOYA — 654 млн $. OMF генерирует больше чистой прибыли. FCF: OMF генерирует 3,13 млрд $, VOYA — 1,29 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	OMF	VOYA
Выручка	6,24 млрд $	7,50 млрд $
Чистая прибыль	783 млн $	654 млн $
EPS (TTM)	$6.59	$6.39
Операц. Cash Flow	3,13 млрд $	1,29 млрд $
Free Cash Flow	3,13 млрд $	1,29 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность OMF — 7.73%, VOYA — 2.23%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. OMF платит дивиденды 8 лет подряд, VOYA — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): OMF — 62.94%, VOYA — 32.35%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	OMF	VOYA
Див. доходность	7.73%	2.23%
Годовые дивиденды	$2.10	$0.94
Коэфф. выплат	62.94%	32.35%
Лет выплат	8.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-25.42%	6.23%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для OMF — июле (+8.21%), для VOYA — ноябре (+5.03%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для OMF — март (-5.40%), для VOYA — июнь (-3.62%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, октябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у OMF: +10.27% против +9.44%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

OMF

+3.4

-2.0

-5.4

+7.4

-1.0

+0.1

+8.2

-0.7

-2.5

+3.4

-1.1

+0.6

VOYA

+1.4

-1.1

-3.3

+4.4

+0.0

-3.6

+2.8

+1.6

+0.9

+2.1

+5.0

-0.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — OneMain Holdings, Inc. или Voya Financial, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит OneMain Holdings, Inc.: P/E 7.95 против 11.63. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — OMF или VOYA?

ROE OMF — 23.62%, VOYA — 14.17%. OMF демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у OneMain Holdings, Inc. и Voya Financial, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность OMF — 7.73%, VOYA — 2.23%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — OneMain Holdings, Inc. или Voya Financial, Inc.?

По объёму выручки: OMF — 6,24 млрд $, VOYA — 7,50 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — OMF или VOYA?

Чистая маржа OMF — 12.58%, VOYA — 36.32%. VOYA оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — OMF или VOYA?

Технический скоринг: OMF — 26/100, VOYA — 75/100. VOYA имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — OMF или VOYA?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик OMF выигрывает 14, VOYA — 28. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией