Сравнение OMF vs V

Тикер 1

Тикер 2

OMF14

30V

Сравнение OneMain Holdings, Inc. (OMF) и Visa Inc. (V) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Финансовые услуги». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации V крупнее в 102.2× (634,70 млрд $ vs 6,21 млрд $). Стоимостная оценка в пользу OMF — P/E 7.95 vs 28.46 у V. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По ROE лидирует V (58.90% vs 23.62%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа V — 51.68%, у OMF — 12.58%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. По дивидендной доходности OMF впереди: 7.73% годовых против 0.79% у V. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу V: скоринг 62/100 vs 26/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Итоговый счёт 30:14 в пользу V. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

OneMain Holdings, Inc.

OMFNYSE

53,75 $-0,44 $ (-0,81%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 6,21 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

9.0

Качество

3.7

Рост

8.4

Техника

3.0

Дивиденды

8.8

Прогнозы

8.0

Сезонность

4.0

Visa Inc.

VNYSE

331,12 $+0,37 $ (+0,11%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 634,70 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

3.7

Качество

8.4

Рост

5.8

Техника

4.0

Дивиденды

7.1

Прогнозы

7.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

OMFV

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E OMF оценён рынком дешевле: 7.95 против 28.46 у V (разница составляет 72.1%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу OMF: 0.99 vs 14.73 у V. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B OMF — 1.87, у V — 17.75. EV/EBITDA OMF — 17.02, у V — 22.85. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE V — 58.90%, у OMF — 23.62%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. V удерживает чистую маржу на уровне 51.68%, опережая OMF (12.58%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка OMF значительно выше: D/E 6.63 vs 0.67 у V. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности OMF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

OMFV

Показатель	OMF	V
Мультипликаторы оценки
P/E	7.95	28.46
P/B	1.87	17.75
P/S	0.99	14.73
PEG	0.19	1.85
EV/EBITDA	17.02	22.85
Рентабельность
ROE	23.62%	58.90%
ROA	2.95%	23.39%
Валовая маржа	55.17%	81.29%
Операц. маржа	21.28%	61.12%
Чистая маржа	12.58%	51.68%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	6.63	0.67
Текущая ликв.	0.00	1.09
Быстрая ликв.	0.00	1.09
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	7.73%	0.79%
Коэфф. выплат	62.94%	21.94%
EPS	$6.82	$11.62
Балансовая стоим.	$28.93	$18.64

Технический анализ

По техническому скорингу V сильнее: 62/100 против 26/100 у OMF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у OMF составляет 45.3 (нейтральная зона), у V — 60.2 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: V выше на 5.8%, OMF — ниже на -1.4%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: OMF — 25.2 (выраженный тренд), V — 18.9 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. V менее волатилен — бета 0.68 против 1.24 у OMF. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

OMFV

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	OMF	V
Осцилляторы
RSI (14)	45.26	60.23
Stochastic %K	36.87	74.10
CCI (20)	-72.64	72.71
MFI	20.42	61.36
Williams %R	-63.13	-25.90
MACD гистограмма	-0.29	0.59
Momentum (10)	-1.71	11.95
Тренд
ADX	25.24	18.90
Цена vs EMA 9	+0.39%	+1.22%
Цена vs EMA 20	-1.31%	+2.47%
Цена vs SMA 50	-1.36%	+5.77%
Цена vs SMA 200	-8.59%	-0.24%
Объём
CMF	-0.13	-0.19
Volume Ratio	69.77	71.97
Волатильность и статистика
Beta	1.24	0.68
ATR %	2.86%	1.99%
Sharpe (1г)	0.17	-0.45
RS Rating	45.00	33.00
52w от хая	-24.66	-11.92
BB ширина	16.61	10.02

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): OMF — 6,24 млрд $, V — 40 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: OMF — 783 млн $, V — 20,06 млрд $. V генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): OMF — 3,13 млрд $, V — 21,58 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	OMF	V
Выручка	6,24 млрд $	40 млрд $
Чистая прибыль	783 млн $	20,06 млрд $
EPS (TTM)	$6.59	$10.22
Операц. Cash Flow	3,13 млрд $	23,06 млрд $
Free Cash Flow	3,13 млрд $	21,58 млрд $

Дивиденды

OMF и V — дивидендные акции. Доходность: OMF — 7.73%, V — 0.79%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: OMF — 8 лет, V — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): OMF — 62.94%, V — 21.94%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	OMF	V
Див. доходность	7.73%	0.79%
Годовые дивиденды	$2.10	$1.34
Коэфф. выплат	62.94%	21.94%
Лет выплат	8.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-25.42%	0.07%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность OMF приходится на июле (+8.21%), а V — на апреле (+3.67%). Наименее удачные месяцы: OMF — март (-5.40%), V — сентябрь (-3.12%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у V: +12.10% против +10.27%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

OMF

+3.4

-2.0

-5.4

+7.4

-1.0

+0.1

+8.2

-0.7

-2.5

+3.4

-1.1

+0.6

+2.3

-0.4

-1.2

+3.7

+1.9

-0.2

+2.5

+2.4

-3.1

-0.3

+2.4

+2.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — OneMain Holdings, Inc. или Visa Inc.?

По P/E OneMain Holdings, Inc. оценена ниже: 7.95 против 28.46. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — OMF или V?

Рентабельность собственного капитала (ROE): OMF — 23.62%, V — 58.90%. Преимущество у V.

Какие дивиденды у OneMain Holdings, Inc. и Visa Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность OMF — 7.73%, V — 0.79%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — OneMain Holdings, Inc. или Visa Inc.?

Выручка OMF за TTM — 6,24 млрд $, V — 40 млрд $. V генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — OMF или V?

Чистая маржа OMF — 12.58%, V — 51.68%. V оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — OMF или V?

Технический скоринг: OMF — 26/100, V — 62/100. V имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — OMF или V?

Однозначного ответа нет. Счёт 14:30 в пользу V по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией