Сравнение OMF vs UWMC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность UWMC (P/E -16,85) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. OMF показывает P/E 9,42. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. По P/S (цена/выручка) UWMC дешевле: 0,64 против 1,13. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. EV/EBITDA OMF — 15,13, у UWMC — 21,98. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE UWMC отрицательный (-20,07%), что говорит об убыточности. OMF генерирует прибыль с ROE 23,07%. По этому критерию преимущество однозначно. UWMC убыточен — чистая маржа -1,16%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у OMF — 6,73, у UWMC — 109,53. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | OMF | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 9,42 | -16,85 | |
| P/B | 2,15 | 2,13 | |
| P/S | 1,13 | 0,64 | |
| PEG | 0,48 | 0,03 | |
| EV/EBITDA | 15,13 | 21,98 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 23,07% | -20,07% | |
| ROA | 2,85% | -0,21% | |
| Валовая маржа | 63,63% | 85,31% | |
| Операц. маржа | 25,80% | 29,70% | |
| Чистая маржа | 12,17% | -1,16% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 6,73 | 109,53 | |
| Текущая ликв. | 2216,00 | 1,00 | |
| Быстрая ликв. | 2216,00 | 1,00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 6,69% | 29,63% | |
| Коэфф. выплат | 63,76% | -1063,20% | |
| EPS | $6,74 | -$0,18 | |
| Балансовая стоим. | $29,21 | $4,66 | |
Технический анализ
OMF набирает 45 из 100 по техническому скорингу, UWMC — 23 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): OMF — 48,9 (нейтральная зона), UWMC — 38,5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. OMF торгуется выше SMA 50 (0,7%), тогда как UWMC ниже этой средней (-20,0%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. OMF выше SMA 200 (+4,5%), UWMC — ниже (-61,2%). Долгосрочный тренд в пользу OMF. ADX: OMF — 12,1 (нет тренда), UWMC — 23,0 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете OMF стабильнее (1,10 vs 1,37). Дневная волатильность (ATR%) UWMC составляет 7,8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | OMF | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 48,90 | 38,47 | |
| Stochastic %K | 40,23 | 16,67 | |
| CCI (20) | -59,11 | -152,21 | |
| MFI | 43,66 | 33,68 | |
| Williams %R | -59,77 | -83,33 | |
| MACD гистограмма | -0,19 | 0,01 | |
| Momentum (10) | -1,14 | -0,13 | |
| Тренд | |||
| ADX | 12,11 | 22,99 | |
| Цена vs EMA 9 | -0,37% | -3,50% | |
| Цена vs EMA 20 | -0,58% | -7,60% | |
| Цена vs SMA 50 | +0,67% | -20,03% | |
| Цена vs SMA 200 | +4,51% | -61,20% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,24 | -0,18 | |
| Volume Ratio | 87,04 | 72,64 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1,10 | 1,37 | |
| ATR % | 2,30% | 7,83% | |
| Sharpe (1г) | 0,04 | -2,18 | |
| RS Rating | 41,00 | 1,00 | |
| 52w от хая | -12,76 | -81,09 | |
| BB ширина | 7,27 | 16,54 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): OMF — 6,24 млрд $, UWMC — 3,16 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. UWMC растёт быстрее по выручке: +65,80% год к году против +9,10% у OMF. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: OMF — 783 млн $, UWMC — 27,38 млн $. OMF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): OMF — 3,13 млрд $, UWMC — -2,72 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | OMF | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 6,24 млрд $ | 3,16 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +9.10% | +65.80% | |
| Чистая прибыль | 783 млн $ | 27,38 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +53.80% | +90.10% | |
| EPS (TTM) | $6,59 | $0,13 | |
| Операц. Cash Flow | 3,13 млрд $ | -2,65 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 3,13 млрд $ | -2,72 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность OMF — 6,69%, UWMC — 29,63%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: OMF — 8 лет, UWMC — 6 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат.
| Показатель | OMF | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 6,69% | 29,63% | |
| Годовые дивиденды | $3,15 | $0,20 | |
| Коэфф. выплат | 63,76% | -1063,20% | |
| Лет выплат | 8 | 6 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -19,89% | -12,94% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для OMF — июле (+7,79%), для UWMC — ноябре (+8,42%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: OMF — март (-5,40%), UWMC — февраль (-10,51%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — OneMain Holdings, Inc. или UWM Holdings Corporation?
У кого выше рентабельность — OMF или UWMC?
Какие дивиденды у OneMain Holdings, Inc. и UWM Holdings Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — OneMain Holdings, Inc. или UWM Holdings Corporation?
Какая акция лучше по технике — OMF или UWMC?
Что лучше купить — OMF или UWMC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 13.09.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией