Сравнение OMF vs UWMC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, OMF выглядит привлекательнее: 7.95 против 13.25. Премия к оценке UWMC может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/S (цена/выручка) OMF дешевле: 0.99 против 1.47. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B OMF — 1.87, у UWMC — 3.83. EV/EBITDA OMF — 17.02, у UWMC — 19.75. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует UWMC (33.91% vs 23.62%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа OMF — 12.58%, у UWMC — 2.14%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у OMF — 6.63, у UWMC — 70.65. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности UWMC ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | OMF | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 7.95 | 13.25 | |
| P/B | 1.87 | 3.83 | |
| P/S | 0.99 | 1.47 | |
| PEG | 0.19 | 0.00 | |
| EV/EBITDA | 17.02 | 19.75 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 23.62% | 33.91% | |
| ROA | 2.95% | 0.34% | |
| Валовая маржа | 55.17% | 82.52% | |
| Операц. маржа | 21.28% | 39.73% | |
| Чистая маржа | 12.58% | 2.14% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 6.63 | 70.65 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 7.73% | 13.29% | |
| Коэфф. выплат | 62.94% | 779.39% | |
| EPS | $6.82 | $0.23 | |
| Балансовая стоим. | $28.93 | $5.48 | |
Технический анализ
OMF набирает 26 из 100 по техническому скорингу, UWMC — 13 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): OMF — 45.3 (нейтральная зона), UWMC — 36.0 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: OMF на -1.4%, UWMC на -13.5%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: OMF — 25.2 (выраженный тренд), UWMC — 20.5 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете OMF стабильнее (1.24 vs 1.44). Дневная волатильность (ATR%) UWMC составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | OMF | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 45.26 | 35.97 | |
| Stochastic %K | 36.87 | 20.51 | |
| CCI (20) | -72.64 | -84.39 | |
| MFI | 20.42 | 31.68 | |
| Williams %R | -63.13 | -79.49 | |
| MACD гистограмма | -0.29 | -0.03 | |
| Momentum (10) | -1.71 | -0.31 | |
| Тренд | |||
| ADX | 25.24 | 20.46 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.39% | -0.76% | |
| Цена vs EMA 20 | -1.31% | -6.19% | |
| Цена vs SMA 50 | -1.36% | -13.52% | |
| Цена vs SMA 200 | -8.59% | -37.43% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.13 | -0.10 | |
| Volume Ratio | 69.77 | 127.84 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.24 | 1.44 | |
| ATR % | 2.86% | 6.18% | |
| Sharpe (1г) | 0.17 | -0.31 | |
| RS Rating | 45.00 | 15.00 | |
| 52w от хая | -24.66 | -57.00 | |
| BB ширина | 16.61 | 32.79 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): OMF — 6,24 млрд $, UWMC — 3,16 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: OMF — 783 млн $, UWMC — 27,38 млн $. OMF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): OMF — 3,13 млрд $, UWMC — -2,72 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | OMF | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 6,24 млрд $ | 3,16 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 783 млн $ | 27,38 млн $ | |
| EPS (TTM) | $6.59 | $0.13 | |
| Операц. Cash Flow | 3,13 млрд $ | -2,65 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 3,13 млрд $ | -2,72 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность OMF — 7.73%, UWMC — 13.29%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: OMF — 8 лет, UWMC — 6 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): OMF — 62.94%, UWMC — 779.39%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.
| Показатель | OMF | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 7.73% | 13.29% | |
| Годовые дивиденды | $2.10 | $0.20 | |
| Коэфф. выплат | 62.94% | 779.39% | |
| Лет выплат | 8.00% | 6.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -25.42% | -12.94% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для OMF — июле (+8.21%), для UWMC — ноябре (+8.42%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: OMF — март (-5.40%), UWMC — февраль (-10.51%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — OneMain Holdings, Inc. или UWM Holdings Corporation?
У кого выше рентабельность — OMF или UWMC?
Какие дивиденды у OneMain Holdings, Inc. и UWM Holdings Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — OneMain Holdings, Inc. или UWM Holdings Corporation?
У кого выше маржинальность — OMF или UWMC?
Какая акция лучше по технике — OMF или UWMC?
Что лучше купить — OMF или UWMC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией