Сравнение OMF vs UPST
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует OMF с P/E 7.95 (у UPST — 56.57). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу OMF: 0.99 vs 2.37 у UPST. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B OMF — 1.87, у UPST — 3.81. EV/EBITDA OMF — 17.02, у UPST — 51.79. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует OMF (23.62% vs 6.59%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа OMF — 12.58%, у UPST — 4.25%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у OMF — 6.63, у UPST — 2.70. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности OMF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | OMF | UPST | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 7.95 | 56.57 | |
| P/B | 1.87 | 3.81 | |
| P/S | 0.99 | 2.37 | |
| PEG | 0.19 | 0.03 | |
| EV/EBITDA | 17.02 | 51.79 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 23.62% | 6.59% | |
| ROA | 2.95% | 1.67% | |
| Валовая маржа | 55.17% | 95.67% | |
| Операц. маржа | 21.28% | 4.23% | |
| Чистая маржа | 12.58% | 4.25% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 6.63 | 2.70 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 4.03 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 4.03 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 7.73% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 62.94% | 0.00% | |
| EPS | $6.82 | $0.51 | |
| Балансовая стоим. | $28.93 | $7.57 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 26/100 и 26/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Осциллятор RSI у OMF составляет 45.3 (нейтральная зона), у UPST — 46.8 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: OMF на -1.4%, UPST на -0.4%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: OMF — 25.2 (выраженный тренд), UPST — 18.8 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. OMF менее волатилен — бета 1.24 против 2.81 у UPST. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) UPST составляет 6.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | OMF | UPST | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 45.26 | 46.82 | |
| Stochastic %K | 36.87 | 37.52 | |
| CCI (20) | -72.64 | -53.27 | |
| MFI | 20.42 | 41.58 | |
| Williams %R | -63.13 | -62.48 | |
| MACD гистограмма | -0.29 | -0.20 | |
| Momentum (10) | -1.71 | -0.15 | |
| Тренд | |||
| ADX | 25.24 | 18.84 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.39% | +0.02% | |
| Цена vs EMA 20 | -1.31% | -1.98% | |
| Цена vs SMA 50 | -1.36% | -0.38% | |
| Цена vs SMA 200 | -8.59% | -33.79% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.13 | -0.02 | |
| Volume Ratio | 69.77 | 78.50 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.24 | 2.81 | |
| ATR % | 2.86% | 6.45% | |
| Sharpe (1г) | 0.17 | -0.32 | |
| RS Rating | 45.00 | 10.00 | |
| 52w от хая | -24.66 | -66.95 | |
| BB ширина | 16.61 | 25.98 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): OMF — 6,24 млрд $, UPST — 1,08 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: OMF — 783 млн $, UPST — 53,60 млн $. OMF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): OMF — 3,13 млрд $, UPST — -166,13 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | OMF | UPST | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 6,24 млрд $ | 1,08 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 783 млн $ | 53,60 млн $ | |
| EPS (TTM) | $6.59 | $0.56 | |
| Операц. Cash Flow | 3,13 млрд $ | -147,72 млн $ | |
| Free Cash Flow | 3,13 млрд $ | -166,13 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: OMF обеспечивает 7.73% годовой доходности, UPST реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. OMF выплачивает дивиденды 8 лет подряд, тогда как UPST не имеет дивидендной истории.
| Показатель | OMF | UPST | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 7.73% | — | |
| Годовые дивиденды | $2.10 | — | |
| Коэфф. выплат | 62.94% | — | |
| Лет выплат | 8.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -25.42% | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность OMF приходится на июле (+8.21%), а UPST — на мае (+21.39%). Наименее удачные месяцы: OMF — март (-5.40%), UPST — апрель (-9.73%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, октябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у UPST: +61.02% против +10.27%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — OneMain Holdings, Inc. или Upstart Holdings, Inc.?
У кого выше рентабельность — OMF или UPST?
Какие дивиденды у OneMain Holdings, Inc. и Upstart Holdings, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — OneMain Holdings, Inc. или Upstart Holdings, Inc.?
У кого выше маржинальность — OMF или UPST?
Какая акция лучше по технике — OMF или UPST?
Что лучше купить — OMF или UPST?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией