Сравнение OMF vs SYF
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Стоимостная оценка в пользу SYF — P/E 6.85 vs 7.95 у OMF. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Мультипликатор P/S также в пользу OMF: 0.99 vs 1.22 у SYF. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. EV/EBITDA SYF — 4.07, у OMF — 17.02. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует OMF (23.62% vs 21.41%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа SYF — 18.08%, у OMF — 12.58%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у OMF — 6.63, у SYF — 1.00. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности SYF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | OMF | SYF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 7.95 | 6.85 | |
| P/B | 1.87 | 1.50 | |
| P/S | 0.99 | 1.22 | |
| PEG | 0.19 | 0.21 | |
| EV/EBITDA | 17.02 | 4.07 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 23.62% | 21.41% | |
| ROA | 2.95% | 2.96% | |
| Валовая маржа | 55.17% | 61.08% | |
| Операц. маржа | 21.28% | 22.85% | |
| Чистая маржа | 12.58% | 18.08% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 6.63 | 1.00 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 7.73% | 1.67% | |
| Коэфф. выплат | 62.94% | 14.36% | |
| EPS | $6.82 | $10.51 | |
| Балансовая стоим. | $28.93 | $48.12 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 26/100 и 30/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Осциллятор RSI у OMF составляет 45.3 (нейтральная зона), у SYF — 48.1 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: SYF выше на 0.9%, OMF — ниже на -1.4%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: OMF — 25.2 (выраженный тренд), SYF — 21.8 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. OMF менее волатилен — бета 1.24 против 1.43 у SYF. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | OMF | SYF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 45.26 | 48.10 | |
| Stochastic %K | 36.87 | 49.33 | |
| CCI (20) | -72.64 | -53.89 | |
| MFI | 20.42 | 38.17 | |
| Williams %R | -63.13 | -50.67 | |
| MACD гистограмма | -0.29 | -0.34 | |
| Momentum (10) | -1.71 | -2.00 | |
| Тренд | |||
| ADX | 25.24 | 21.84 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.39% | +0.54% | |
| Цена vs EMA 20 | -1.31% | -0.56% | |
| Цена vs SMA 50 | -1.36% | +0.89% | |
| Цена vs SMA 200 | -8.59% | -2.96% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.13 | -0.13 | |
| Volume Ratio | 69.77 | 79.74 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.24 | 1.43 | |
| ATR % | 2.86% | 2.67% | |
| Sharpe (1г) | 0.17 | 0.54 | |
| RS Rating | 45.00 | 56.00 | |
| 52w от хая | -24.66 | -18.89 | |
| BB ширина | 16.61 | 12.88 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): OMF — 6,24 млрд $, SYF — 19,12 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: OMF — 783 млн $, SYF — 3,55 млрд $. SYF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): OMF — 3,13 млрд $, SYF — 9,85 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | OMF | SYF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 6,24 млрд $ | 19,12 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 783 млн $ | 3,55 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $6.59 | $9.35 | |
| Операц. Cash Flow | 3,13 млрд $ | 9,85 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 3,13 млрд $ | 9,85 млрд $ |
Дивиденды
OMF и SYF — дивидендные акции. Доходность: OMF — 7.73%, SYF — 1.67%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: OMF — 8 лет, SYF — 11 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): OMF — 62.94%, SYF — 14.36%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | OMF | SYF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 7.73% | 1.67% | |
| Годовые дивиденды | $2.10 | $0.60 | |
| Коэфф. выплат | 62.94% | 14.36% | |
| Лет выплат | 8.00% | 11.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -25.42% | -7.37% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность OMF приходится на июле (+8.21%), а SYF — на ноябре (+8.23%). Наименее удачные месяцы: OMF — март (-5.40%), SYF — март (-8.38%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, октябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у SYF: +15.87% против +10.27%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — OneMain Holdings, Inc. или Synchrony Financial?
У кого выше рентабельность — OMF или SYF?
Какие дивиденды у OneMain Holdings, Inc. и Synchrony Financial?
Какая компания крупнее по выручке — OneMain Holdings, Inc. или Synchrony Financial?
У кого выше маржинальность — OMF или SYF?
Какая акция лучше по технике — OMF или SYF?
Что лучше купить — OMF или SYF?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией