Сравнение OMF vs SOFI
Динамика цен
Фундаментальный анализ
OMF торгуется с P/E 7.95, тогда как SOFI — с P/E 34.71. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. Мультипликатор P/S также в пользу OMF: 0.99 vs 3.91 у SOFI. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По EV/EBITDA OMF оценён ниже: 17.02 vs 20.49. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. OMF демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 23.62% против 6.25% у SOFI. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: OMF — 12.58%, SOFI — 11.22%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. OMF несёт высокую долговую нагрузку — D/E 6.63, тогда как SOFI практически без долга (D/E 0.18). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности SOFI ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | OMF | SOFI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 7.95 | 34.71 | |
| P/B | 1.87 | 1.85 | |
| P/S | 0.99 | 3.91 | |
| PEG | 0.19 | 5.21 | |
| EV/EBITDA | 17.02 | 20.49 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 23.62% | 6.25% | |
| ROA | 2.95% | 1.07% | |
| Валовая маржа | 55.17% | 76.02% | |
| Операц. маржа | 21.28% | 12.56% | |
| Чистая маржа | 12.58% | 11.22% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 6.63 | 0.18 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 7.73% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 62.94% | 0.00% | |
| EPS | $6.82 | $0.45 | |
| Балансовая стоим. | $28.93 | $8.47 | |
Технический анализ
По техническому скорингу OMF сильнее: 26/100 против 19/100 у SOFI. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у OMF составляет 45.3 (нейтральная зона), у SOFI — 43.3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: OMF на -1.4%, SOFI на -7.0%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: OMF — 25.2 (выраженный тренд), SOFI — 19.5 (нет тренда). OMF имеет чётко выраженный тренд, в отличие от SOFI. OMF менее волатилен — бета 1.24 против 2.61 у SOFI. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) SOFI составляет 5.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | OMF | SOFI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 45.26 | 43.27 | |
| Stochastic %K | 36.87 | 41.07 | |
| CCI (20) | -72.64 | -74.03 | |
| MFI | 20.42 | 53.64 | |
| Williams %R | -63.13 | -58.93 | |
| MACD гистограмма | -0.29 | -0.06 | |
| Momentum (10) | -1.71 | -0.61 | |
| Тренд | |||
| ADX | 25.24 | 19.52 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.39% | -0.53% | |
| Цена vs EMA 20 | -1.31% | -3.42% | |
| Цена vs SMA 50 | -1.36% | -6.95% | |
| Цена vs SMA 200 | -8.59% | -32.91% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.13 | -0.16 | |
| Volume Ratio | 69.77 | 65.20 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.24 | 2.61 | |
| ATR % | 2.86% | 5.08% | |
| Sharpe (1г) | 0.17 | 0.49 | |
| RS Rating | 45.00 | 54.00 | |
| 52w от хая | -24.66 | -52.06 | |
| BB ширина | 16.61 | 26.43 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): OMF — 6,24 млрд $, SOFI — 4,77 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: OMF — 783 млн $, SOFI — 481,32 млн $. OMF генерирует больше чистой прибыли. FCF: OMF генерирует 3,13 млрд $, SOFI — -3,98 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | OMF | SOFI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 6,24 млрд $ | 4,77 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 783 млн $ | 481,32 млн $ | |
| EPS (TTM) | $6.59 | $0.42 | |
| Операц. Cash Flow | 3,13 млрд $ | -3,74 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 3,13 млрд $ | -3,98 млрд $ |
Дивиденды
OMF выплачивает дивиденды с доходностью 7.73% годовых, тогда как SOFI дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. OMF выплачивает дивиденды 8 лет подряд, тогда как SOFI не имеет дивидендной истории.
| Показатель | OMF | SOFI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 7.73% | — | |
| Годовые дивиденды | $2.10 | — | |
| Коэфф. выплат | 62.94% | — | |
| Лет выплат | 8.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -25.42% | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность OMF приходится на июле (+8.21%), а SOFI — на январе (+19.26%). Слабые месяцы: для OMF — март (-5.40%), для SOFI — март (-13.24%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, август, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, октябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у SOFI: +41.77% против +10.27%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — OneMain Holdings, Inc. или SoFi Technologies, Inc.?
У кого выше рентабельность — OMF или SOFI?
Какие дивиденды у OneMain Holdings, Inc. и SoFi Technologies, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — OneMain Holdings, Inc. или SoFi Technologies, Inc.?
У кого выше маржинальность — OMF или SOFI?
Какая акция лучше по технике — OMF или SOFI?
Что лучше купить — OMF или SOFI?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией