Сравнение OMF vs SLM
Динамика цен
Фундаментальный анализ
SLM торгуется с P/E 5.75, тогда как OMF — с P/E 7.95. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Мультипликатор P/S также в пользу OMF: 0.99 vs 1.35 у SLM. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. EV/EBITDA SLM — 5.14, у OMF — 17.02. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует SLM (31.16% vs 23.62%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа SLM — 24.28%, у OMF — 12.58%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у OMF — 6.63, у SLM — 2.53. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности OMF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | OMF | SLM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 7.95 | 5.75 | |
| P/B | 1.87 | 1.77 | |
| P/S | 0.99 | 1.35 | |
| PEG | 0.19 | 0.20 | |
| EV/EBITDA | 17.02 | 5.14 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 23.62% | 31.16% | |
| ROA | 2.95% | 2.54% | |
| Валовая маржа | 55.17% | 54.04% | |
| Операц. маржа | 21.28% | 32.12% | |
| Чистая маржа | 12.58% | 24.28% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 6.63 | 2.53 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 13.93 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 13.93 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 7.73% | 2.36% | |
| Коэфф. выплат | 62.94% | 93.25% | |
| EPS | $6.82 | $3.83 | |
| Балансовая стоим. | $28.93 | $12.47 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 26/100 и 30/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Осциллятор RSI у OMF составляет 45.3 (нейтральная зона), у SLM — 49.4 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: SLM выше на 1.6%, OMF — ниже на -1.4%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: OMF — 25.2 (выраженный тренд), SLM — 18.7 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. SLM менее волатилен — бета 1.08 против 1.24 у OMF. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) SLM составляет 3.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | OMF | SLM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 45.26 | 49.37 | |
| Stochastic %K | 36.87 | 47.19 | |
| CCI (20) | -72.64 | -70.80 | |
| MFI | 20.42 | 34.93 | |
| Williams %R | -63.13 | -52.81 | |
| MACD гистограмма | -0.29 | -0.13 | |
| Momentum (10) | -1.71 | -0.51 | |
| Тренд | |||
| ADX | 25.24 | 18.74 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.39% | +0.82% | |
| Цена vs EMA 20 | -1.31% | -0.17% | |
| Цена vs SMA 50 | -1.36% | +1.63% | |
| Цена vs SMA 200 | -8.59% | -15.07% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.13 | -0.06 | |
| Volume Ratio | 69.77 | 54.99 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.24 | 1.08 | |
| ATR % | 2.86% | 3.49% | |
| Sharpe (1г) | 0.17 | -1.08 | |
| RS Rating | 45.00 | 12.00 | |
| 52w от хая | -24.66 | -37.03 | |
| BB ширина | 16.61 | 13.47 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): OMF — 6,24 млрд $, SLM — 3,11 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: OMF — 783 млн $, SLM — 744,85 млн $. SLM генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): OMF — 3,13 млрд $, SLM — 575,52 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | OMF | SLM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 6,24 млрд $ | 3,11 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 783 млн $ | 744,85 млн $ | |
| EPS (TTM) | $6.59 | $3.52 | |
| Операц. Cash Flow | 3,13 млрд $ | 575,52 млн $ | |
| Free Cash Flow | 3,13 млрд $ | 575,52 млн $ |
Дивиденды
OMF и SLM — дивидендные акции. Доходность: OMF — 7.73%, SLM — 2.36%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: OMF — 8 лет, SLM — 15 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): OMF — 62.94%, SLM — 93.25%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.
| Показатель | OMF | SLM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 7.73% | 2.36% | |
| Годовые дивиденды | $2.10 | $0.26 | |
| Коэфф. выплат | 62.94% | 93.25% | |
| Лет выплат | 8.00% | 15.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -25.42% | 5.39% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность OMF приходится на июле (+8.21%), а SLM — на ноябре (+10.66%). Наименее удачные месяцы: OMF — март (-5.40%), SLM — февраль (-3.02%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, май, август, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у SLM: +15.62% против +10.27%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — OneMain Holdings, Inc. или SLM Corporation?
У кого выше рентабельность — OMF или SLM?
Какие дивиденды у OneMain Holdings, Inc. и SLM Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — OneMain Holdings, Inc. или SLM Corporation?
У кого выше маржинальность — OMF или SLM?
Какая акция лучше по технике — OMF или SLM?
Что лучше купить — OMF или SLM?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией