Сравнение OMF vs SLM
Динамика цен
Фундаментальный анализ
SLM торгуется с P/E 7,56, тогда как OMF — с P/E 9,75. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Мультипликатор P/S также в пользу OMF: 1,17 vs 1,68 у SLM. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. EV/EBITDA SLM — 6,45, у OMF — 15,26. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует SLM (30,31% vs 23,07%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа SLM — 23,97%, у OMF — 12,17%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у OMF — 6,73, у SLM — 2,36. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | OMF | SLM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 9,75 | 7,56 | |
| P/B | 2,22 | 2,09 | |
| P/S | 1,17 | 1,68 | |
| PEG | 0,50 | 0,10 | |
| EV/EBITDA | 15,26 | 6,45 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 23,07% | 30,31% | |
| ROA | 2,85% | 2,57% | |
| Валовая маржа | 63,63% | 54,95% | |
| Операц. маржа | 25,80% | 32,02% | |
| Чистая маржа | 12,17% | 23,97% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 6,73 | 2,36 | |
| Текущая ликв. | 2216,00 | 1,31 | |
| Быстрая ликв. | 2216,00 | 1,31 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 6,45% | 1,90% | |
| Коэфф. выплат | 80,15% | 94,45% | |
| EPS | $6,74 | $3,90 | |
| Балансовая стоим. | $29,21 | $13,12 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 73/100 и 73/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Осциллятор RSI у OMF составляет 67,0 (нейтральная зона), у SLM — 66,6 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. OMF и SLM находятся выше 50-дневной скользящей средней (+9,6% и +12,2% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: OMF — 25,1 (выраженный тренд), SLM — 17,3 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. SLM менее волатилен — бета 1,00 против 1,09 у OMF. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | OMF | SLM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 67,01 | 66,61 | |
| Stochastic %K | 86,06 | 88,28 | |
| CCI (20) | 103,63 | 125,41 | |
| MFI | 61,21 | 53,05 | |
| Williams %R | -13,94 | -11,72 | |
| MACD гистограмма | 0,32 | 0,17 | |
| Momentum (10) | 5,21 | 3,08 | |
| Тренд | |||
| ADX | 25,06 | 17,34 | |
| Цена vs EMA 9 | +1,49% | +2,20% | |
| Цена vs EMA 20 | +4,05% | +5,18% | |
| Цена vs SMA 50 | +9,60% | +12,19% | |
| Цена vs SMA 200 | +9,26% | +11,38% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,19 | 0,22 | |
| Volume Ratio | 91,20 | 52,02 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1,09 | 1,00 | |
| ATR % | 2,33% | 2,94% | |
| Sharpe (1г) | 0,51 | -0,29 | |
| RS Rating | 53,00 | 22,00 | |
| 52w от хая | -9,70 | -17,49 | |
| BB ширина | 14,28 | 16,09 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): OMF — 6,24 млрд $, SLM — 3,11 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу OMF: +9,10% г/г vs +4,10%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: OMF — 783 млн $, SLM — 744,85 млн $. SLM генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): OMF — 3,13 млрд $, SLM — 575,52 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | OMF | SLM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 6,24 млрд $ | 3,11 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +9.10% | +4.10% | |
| Чистая прибыль | 783 млн $ | 744,85 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +53.80% | +22.40% | |
| EPS (TTM) | $6,59 | $3,52 | |
| Операц. Cash Flow | 3,13 млрд $ | 575,52 млн $ | |
| Free Cash Flow | 3,13 млрд $ | 575,52 млн $ |
Дивиденды
OMF и SLM — дивидендные акции. Доходность: OMF — 6,45%, SLM — 1,90%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: OMF — 8 лет, SLM — 15 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): OMF — 80,15%, SLM — 94,45%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.
| Показатель | OMF | SLM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 6,45% | 1,90% | |
| Годовые дивиденды | $3,15 | $0,39 | |
| Коэфф. выплат | 80,15% | 94,45% | |
| Лет выплат | 8 | 15 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -19,89% | 14,29% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность OMF приходится на июле (+7,79%), а SLM — на ноябре (+10,66%). Наименее удачные месяцы: OMF — март (-5,40%), SLM — февраль (-3,02%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, май, август, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у SLM: +17,35% против +10,76%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — OneMain Holdings, Inc. или SLM Corporation?
У кого выше рентабельность — OMF или SLM?
Какие дивиденды у OneMain Holdings, Inc. и SLM Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — OneMain Holdings, Inc. или SLM Corporation?
У кого выше маржинальность — OMF или SLM?
Какая акция лучше по технике — OMF или SLM?
Что лучше купить — OMF или SLM?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией