Сравнение OMF vs SEZL

Тикер 1

Тикер 2

OMF19

22SEZL

OneMain Holdings, Inc. (OMF) и Sezzle Inc. (SEZL) представляют одну индустрию — «Финансовые услуги». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации OMF крупнее в 1.8× (6,21 млрд $ vs 3,55 млрд $). Стоимостная оценка в пользу OMF — P/E 7.95 vs 23.89 у SEZL. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. ROE SEZL — 90.93%, у OMF — 23.62%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. SEZL удерживает чистую маржу на уровне 30.83%, опережая OMF (12.58%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. OMF выплачивает дивиденды с доходностью 7.73% годовых, тогда как SEZL дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. SEZL набирает 83 из 100 по техническому скорингу, OMF — 26 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 19:22 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

OneMain Holdings, Inc.

OMFNYSE

53,75 $-0,44 $ (-0,81%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 6,21 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

9.0

Качество

3.7

Рост

8.4

Техника

3.0

Дивиденды

8.8

Прогнозы

8.0

Сезонность

4.0

Sezzle Inc.

SEZLNASDAQ

105,45 $+0,52 $ (+0,50%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 3,55 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

5.0

Качество

9.4

Рост

10.0

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

5.5

Сезонность

9.0

Динамика цен

OMFSEZL

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E OMF оценён рынком дешевле: 7.95 против 23.89 у SEZL (разница составляет 66.7%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) OMF оценён ниже: 0.99 против 7.34. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B OMF — 1.87, у SEZL — 18.01. EV/EBITDA OMF — 17.02, у SEZL — 18.39. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует SEZL (90.93% vs 23.62%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа SEZL — 30.83%, у OMF — 12.58%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка OMF значительно выше: D/E 6.63 vs 0.74 у SEZL. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности OMF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

OMFSEZL

Показатель	OMF	SEZL
Мультипликаторы оценки
P/E	7.95	23.89
P/B	1.87	18.01
P/S	0.99	7.34
PEG	0.19	0.64
EV/EBITDA	17.02	18.39
Рентабельность
ROE	23.62%	90.93%
ROA	2.95%	32.64%
Валовая маржа	55.17%	88.75%
Операц. маржа	21.28%	40.74%
Чистая маржа	12.58%	30.83%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	6.63	0.74
Текущая ликв.	0.00	3.65
Быстрая ликв.	0.00	3.65
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	7.73%	0.00%
Коэфф. выплат	62.94%	0.00%
EPS	$6.82	$4.39
Балансовая стоим.	$28.93	$5.83

Технический анализ

Техническая картина в пользу SEZL: скоринг 83/100 vs 26/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: OMF — 45.3, SEZL — 59.7. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: SEZL выше на 34.6%, OMF — ниже на -1.4%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. SEZL выше SMA 200 (+38.5%), OMF — ниже (-8.6%). Долгосрочный тренд в пользу SEZL. ADX: OMF — 25.2 (выраженный тренд), SEZL — 30.8 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета OMF — 1.24, SEZL — 2.36. SEZL значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) SEZL составляет 7.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

OMFSEZL

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	OMF	SEZL
Осцилляторы
RSI (14)	45.26	59.66
Stochastic %K	36.87	55.93
CCI (20)	-72.64	69.37
MFI	20.42	68.55
Williams %R	-63.13	-44.07
MACD гистограмма	-0.29	0.48
Momentum (10)	-1.71	13.30
Тренд
ADX	25.24	30.79
Цена vs EMA 9	+0.39%	+5.34%
Цена vs EMA 20	-1.31%	+12.71%
Цена vs SMA 50	-1.36%	+34.58%
Цена vs SMA 200	-8.59%	+38.48%
Объём
CMF	-0.13	0.07
Volume Ratio	69.77	19.69
Волатильность и статистика
Beta	1.24	2.36
ATR %	2.86%	7.26%
Sharpe (1г)	0.17	0.39
RS Rating	45.00	51.00
52w от хая	-24.66	-43.81
BB ширина	16.61	43.97

Финансовая отчётность

По объёму выручки: OMF генерирует 6,24 млрд $, SEZL — 450,28 млн $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: OMF — 783 млн $, SEZL — 133,13 млн $. OMF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): OMF — 3,13 млрд $, SEZL — 208,36 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	OMF	SEZL
Выручка	6,24 млрд $	450,28 млн $
Чистая прибыль	783 млн $	133,13 млн $
EPS (TTM)	$6.59	$3.93
Операц. Cash Flow	3,13 млрд $	209,91 млн $
Free Cash Flow	3,13 млрд $	208,36 млн $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: OMF обеспечивает 7.73% годовой доходности, SEZL реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. OMF выплачивает дивиденды 8 лет подряд, тогда как SEZL не имеет дивидендной истории.

Показатель	OMF	SEZL
Див. доходность	7.73%	—
Годовые дивиденды	$2.10	—
Коэфф. выплат	62.94%	—
Лет выплат	8.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	-25.42%	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет OMF показывает лучшую среднюю доходность в июле (+8.21%), SEZL — в мае (+83.29%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: OMF — март (-5.40%), SEZL — декабрь (-14.81%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, октябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у SEZL: +249.34% против +10.27%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

OMF

+3.4

-2.0

-5.4

+7.4

-1.0

+0.1

+8.2

-0.7

-2.5

+3.4

-1.1

+0.6

SEZL

+20.1

+16.9

+15.8

+14.0

+83.3

+36.4

-4.6

+21.3

+6.1

+7.1

+47.7

-14.8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — OneMain Holdings, Inc. или Sezzle Inc.?

Мультипликатор P/E у OneMain Holdings, Inc. ниже (7.95 vs 23.89), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — OMF или SEZL?

Рентабельность собственного капитала (ROE): OMF — 23.62%, SEZL — 90.93%. Преимущество у SEZL.

Какие дивиденды у OneMain Holdings, Inc. и Sezzle Inc.?

OneMain Holdings, Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 7.73%. Sezzle Inc. дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.

Какая компания крупнее по выручке — OneMain Holdings, Inc. или Sezzle Inc.?

Выручка OMF за TTM — 6,24 млрд $, SEZL — 450,28 млн $. OMF генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — OMF или SEZL?

Чистая маржа OMF — 12.58%, SEZL — 30.83%. SEZL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — OMF или SEZL?

Технический скоринг: OMF — 26/100, SEZL — 83/100. SEZL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — OMF или SEZL?

Однозначного ответа нет. Счёт 19:22 в пользу SEZL по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией