Сравнение OMF vs RKT
Динамика цен
Фундаментальный анализ
OMF торгуется с P/E 7.95, тогда как RKT — с P/E 161.06. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По соотношению цены к выручке (P/S) OMF оценён ниже: 0.99 против 4.54. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA OMF оценён ниже: 17.02 vs 39.01. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала OMF составляет 23.62%, что превышает показатель RKT (1.53%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности OMF впереди: 12.58% против 2.82% у RKT. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: OMF — 6.63, RKT — 1.36. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности RKT ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | OMF | RKT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 7.95 | 161.06 | |
| P/B | 1.87 | 1.66 | |
| P/S | 0.99 | 4.54 | |
| PEG | 0.19 | 0.04 | |
| EV/EBITDA | 17.02 | 39.01 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 23.62% | 1.53% | |
| ROA | 2.95% | 0.40% | |
| Валовая маржа | 55.17% | 90.17% | |
| Операц. маржа | 21.28% | 15.59% | |
| Чистая маржа | 12.58% | 2.82% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 6.63 | 1.36 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 7.73% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 62.94% | 97.48% | |
| EPS | $6.82 | $0.08 | |
| Балансовая стоим. | $28.93 | $8.21 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу OMF: скоринг 26/100 vs 17/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: OMF — 45.3, RKT — 44.1. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: OMF на -1.4%, RKT на -7.1%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: OMF — 25.2 (выраженный тренд), RKT — 19.3 (нет тренда). OMF имеет чётко выраженный тренд, в отличие от RKT. Волатильность: бета OMF — 1.24, RKT — 1.87. RKT значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) RKT составляет 6.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | OMF | RKT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 45.26 | 44.14 | |
| Stochastic %K | 36.87 | 35.92 | |
| CCI (20) | -72.64 | -123.35 | |
| MFI | 20.42 | 36.56 | |
| Williams %R | -63.13 | -64.08 | |
| MACD гистограмма | -0.29 | -0.15 | |
| Momentum (10) | -1.71 | -1.02 | |
| Тренд | |||
| ADX | 25.24 | 19.28 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.39% | -0.86% | |
| Цена vs EMA 20 | -1.31% | -4.35% | |
| Цена vs SMA 50 | -1.36% | -7.07% | |
| Цена vs SMA 200 | -8.59% | -22.96% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.13 | -0.27 | |
| Volume Ratio | 69.77 | 96.00 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.24 | 1.87 | |
| ATR % | 2.86% | 6.25% | |
| Sharpe (1г) | 0.17 | 0.26 | |
| RS Rating | 45.00 | 41.00 | |
| 52w от хая | -24.66 | -44.05 | |
| BB ширина | 16.61 | 22.79 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: OMF генерирует 6,24 млрд $, RKT — 6,88 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. RKT убыточен (чистая прибыль -68 млн $), тогда как OMF генерирует прибыль (783 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: OMF генерирует 3,13 млрд $, RKT — -4,02 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | OMF | RKT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 6,24 млрд $ | 6,88 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 783 млн $ | -68 млн $ | |
| EPS (TTM) | $6.59 | $-0.03 | |
| Операц. Cash Flow | 3,13 млрд $ | -3,93 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 3,13 млрд $ | -4,02 млрд $ |
Дивиденды
OMF выплачивает дивиденды с доходностью 7.73% годовых, тогда как RKT дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. OMF платит дивиденды 8 лет подряд, RKT — 3. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): OMF — 62.94%, RKT — 97.48%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.
| Показатель | OMF | RKT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 7.73% | — | |
| Годовые дивиденды | $2.10 | $0.80 | |
| Коэфф. выплат | 62.94% | 97.48% | |
| Лет выплат | 8.00% | 3.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -25.42% | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет OMF показывает лучшую среднюю доходность в июле (+8.21%), RKT — в июле (+12.53%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для OMF — март (-5.40%), для RKT — сентябрь (-11.88%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, май, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у OMF: +10.27% против +0.13%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — OneMain Holdings, Inc. или Rocket Companies, Inc.?
У кого выше рентабельность — OMF или RKT?
Какие дивиденды у OneMain Holdings, Inc. и Rocket Companies, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — OneMain Holdings, Inc. или Rocket Companies, Inc.?
У кого выше маржинальность — OMF или RKT?
Какая акция лучше по технике — OMF или RKT?
Что лучше купить — OMF или RKT?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией