Сравнение OMF vs RKT
Динамика цен
Фундаментальный анализ
OMF торгуется с P/E 9,71, тогда как RKT — с P/E 89,83. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По соотношению цены к выручке (P/S) OMF оценён ниже: 1,16 против 4,10. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) RKT дешевле: 1,69 против 2,21. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA OMF оценён ниже: 15,24 vs 28,15. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала OMF составляет 23,07%, что превышает показатель RKT (2,40%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности OMF впереди: 12,17% против 4,87% у RKT. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: OMF — 6,73, RKT — 1,41. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности RKT ниже 1 (0,54), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | OMF | RKT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 9,71 | 89,83 | |
| P/B | 2,21 | 1,69 | |
| P/S | 1,16 | 4,10 | |
| PEG | 0,50 | -0,01 | |
| EV/EBITDA | 15,24 | 28,15 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 23,07% | 2,40% | |
| ROA | 2,85% | 0,77% | |
| Валовая маржа | 63,63% | 89,92% | |
| Операц. маржа | 25,80% | 20,19% | |
| Чистая маржа | 12,17% | 4,87% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 6,73 | 1,41 | |
| Текущая ликв. | 2216,00 | 0,54 | |
| Быстрая ликв. | 2216,00 | 0,54 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 6,50% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 63,76% | 0,85% | |
| EPS | $6,74 | $0,17 | |
| Балансовая стоим. | $29,21 | $8,31 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу OMF: скоринг 81/100 vs 48/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: OMF — 62,1, RKT — 51,5. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: OMF на 8,1%, RKT на 0,7%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. OMF выше SMA 200 (+8,6%), RKT — ниже (-14,3%). Долгосрочный тренд в пользу OMF. Сила тренда по ADX: OMF — 24,1 (слабый тренд), RKT — 10,8 (нет тренда). Волатильность: бета OMF — 1,09, RKT — 2,24. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) RKT составляет 5,7%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | OMF | RKT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 62,07 | 51,53 | |
| Stochastic %K | 81,21 | 70,66 | |
| CCI (20) | 66,12 | 65,63 | |
| MFI | 70,49 | 68,26 | |
| Williams %R | -18,79 | -29,34 | |
| MACD гистограмма | 0,01 | 0,08 | |
| Momentum (10) | 1,71 | 0,35 | |
| Тренд | |||
| ADX | 24,09 | 10,80 | |
| Цена vs EMA 9 | +1,07% | +1,56% | |
| Цена vs EMA 20 | +2,95% | +1,52% | |
| Цена vs SMA 50 | +8,09% | +0,71% | |
| Цена vs SMA 200 | +8,55% | -14,32% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,24 | -0,15 | |
| Volume Ratio | 84,75 | 101,24 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1,09 | 2,24 | |
| ATR % | 2,41% | 5,70% | |
| Sharpe (1г) | 0,39 | -0,24 | |
| RS Rating | 52,00 | 18,00 | |
| 52w от хая | -10,12 | -42,32 | |
| BB ширина | 13,63 | 15,22 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: OMF генерирует 6,24 млрд $, RKT — 6,88 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: RKT — +27,40%, OMF — +9,10%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. RKT убыточен (чистая прибыль -68 млн $), тогда как OMF генерирует прибыль (783 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: OMF генерирует 3,13 млрд $, RKT — -4,02 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | OMF | RKT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 6,24 млрд $ | 6,88 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +9.10% | +27.40% | |
| Чистая прибыль | 783 млн $ | -68 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +53.80% | — | — |
| EPS (TTM) | $6,59 | -$0,03 | |
| Операц. Cash Flow | 3,13 млрд $ | -3,93 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 3,13 млрд $ | -4,02 млрд $ |
Дивиденды
OMF выплачивает дивиденды с доходностью 6,50% годовых, тогда как RKT дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. OMF платит дивиденды 8 лет подряд, RKT — 3. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): OMF — 63,76%, RKT — 0,85%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | OMF | RKT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 6,50% | — | |
| Годовые дивиденды | $3,15 | $0,80 | |
| Коэфф. выплат | 63,76% | 0,85% | |
| Лет выплат | 8 | 3 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -19,89% | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет OMF показывает лучшую среднюю доходность в июле (+7,79%), RKT — в ноябре (+8,80%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для OMF — март (-5,40%), для RKT — сентябрь (-11,88%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, май, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июнь, июль. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — OneMain Holdings, Inc. или Rocket Companies, Inc.?
У кого выше рентабельность — OMF или RKT?
Какие дивиденды у OneMain Holdings, Inc. и Rocket Companies, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — OneMain Holdings, Inc. или Rocket Companies, Inc.?
У кого выше маржинальность — OMF или RKT?
Какая акция лучше по технике — OMF или RKT?
Что лучше купить — OMF или RKT?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 13.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией