Сравнение OMF vs PYPL
Динамика цен
Фундаментальный анализ
PYPL торгуется с P/E 8.01, тогда как OMF — с P/E 7.95. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По EV/EBITDA PYPL оценён ниже: 5.75 vs 17.02. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала PYPL составляет 25.08%, что превышает показатель OMF (23.62%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PYPL впереди: 15.00% против 12.58% у OMF. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. OMF несёт высокую долговую нагрузку — D/E 6.63, тогда как PYPL практически без долга (D/E 0.47). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности OMF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | OMF | PYPL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 7.95 | 8.01 | |
| P/B | 1.87 | 2.02 | |
| P/S | 0.99 | 1.16 | |
| PEG | 0.19 | 0.42 | |
| EV/EBITDA | 17.02 | 5.75 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 23.62% | 25.08% | |
| ROA | 2.95% | 6.28% | |
| Валовая маржа | 55.17% | 46.12% | |
| Операц. маржа | 21.28% | 17.85% | |
| Чистая маржа | 12.58% | 15.00% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 6.63 | 0.47 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 1.26 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 1.26 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 7.73% | 0.63% | |
| Коэфф. выплат | 62.94% | 5.14% | |
| EPS | $6.82 | $5.54 | |
| Балансовая стоим. | $28.93 | $21.93 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 26/100 и 24/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. RSI(14): OMF — 45.3 (нейтральная зона), PYPL — 36.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: OMF на -1.4%, PYPL на -5.0%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: OMF — 25.2 (выраженный тренд), PYPL — 27.1 (выраженный тренд). По бете OMF стабильнее (1.24 vs 1.33). Дневная волатильность (ATR%) PYPL составляет 3.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | OMF | PYPL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 45.26 | 36.49 | |
| Stochastic %K | 36.87 | 16.87 | |
| CCI (20) | -72.64 | -76.55 | |
| MFI | 20.42 | 33.22 | |
| Williams %R | -63.13 | -83.13 | |
| MACD гистограмма | -0.29 | -0.37 | |
| Momentum (10) | -1.71 | -1.92 | |
| Тренд | |||
| ADX | 25.24 | 27.08 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.39% | -1.33% | |
| Цена vs EMA 20 | -1.31% | -3.76% | |
| Цена vs SMA 50 | -1.36% | -4.99% | |
| Цена vs SMA 200 | -8.59% | -22.95% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.13 | -0.10 | |
| Volume Ratio | 69.77 | 73.01 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.24 | 1.33 | |
| ATR % | 2.86% | 3.06% | |
| Sharpe (1г) | 0.17 | -1.19 | |
| RS Rating | 45.00 | 10.00 | |
| 52w от хая | -24.66 | -44.28 | |
| BB ширина | 16.61 | 21.76 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): OMF — 6,24 млрд $, PYPL — 33,17 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: OMF — 783 млн $, PYPL — 5,23 млрд $. PYPL генерирует больше чистой прибыли. FCF: OMF генерирует 3,13 млрд $, PYPL — 5,56 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | OMF | PYPL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 6,24 млрд $ | 33,17 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 783 млн $ | 5,23 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $6.59 | $5.46 | |
| Операц. Cash Flow | 3,13 млрд $ | 6,42 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 3,13 млрд $ | 5,56 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность OMF — 7.73%, PYPL — 0.63%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. OMF платит дивиденды 8 лет подряд, PYPL — 2. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): OMF — 62.94%, PYPL — 5.14%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | OMF | PYPL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 7.73% | 0.63% | |
| Годовые дивиденды | $2.10 | $0.28 | |
| Коэфф. выплат | 62.94% | 5.14% | |
| Лет выплат | 8.00% | 2.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -25.42% | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для OMF — июле (+8.21%), для PYPL — июле (+5.06%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для OMF — март (-5.40%), для PYPL — февраль (-5.73%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у OMF: +10.27% против +8.37%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — OneMain Holdings, Inc. или PayPal Holdings, Inc.?
У кого выше рентабельность — OMF или PYPL?
Какие дивиденды у OneMain Holdings, Inc. и PayPal Holdings, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — OneMain Holdings, Inc. или PayPal Holdings, Inc.?
У кого выше маржинальность — OMF или PYPL?
Какая акция лучше по технике — OMF или PYPL?
Что лучше купить — OMF или PYPL?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией