Сравнение NCNO vs YOU
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует YOU с P/E 33,91 (у NCNO — 145,92). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) NCNO дешевле: 3,41 против 5,15. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) NCNO дешевле: 2,12 против 25,00. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA YOU оценён ниже: 17,24 vs 32,00. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала YOU составляет 82,40%, что превышает показатель NCNO (1,29%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности YOU впереди: 14,78% против 2,17% у NCNO. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: NCNO — 0,34, YOU — 0,53. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности NCNO ниже 1 (0,89), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | NCNO | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 145,92 | 33,91 | |
| P/B | 2,12 | 25,00 | |
| P/S | 3,41 | 5,15 | |
| PEG | 0,25 | -1,72 | |
| EV/EBITDA | 32,00 | 17,24 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 1,29% | 82,40% | |
| ROA | 0,82% | 9,37% | |
| Валовая маржа | 60,67% | 90,02% | |
| Операц. маржа | 4,47% | 25,13% | |
| Чистая маржа | 2,17% | 14,78% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,34 | 0,53 | |
| Текущая ликв. | 0,89 | 1,04 | |
| Быстрая ликв. | 0,89 | 1,04 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 1,46% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 57,34% | |
| EPS | $0,12 | $1,47 | |
| Балансовая стоим. | $9,07 | $2,41 | |
Технический анализ
NCNO набирает 79 из 100 по техническому скорингу, YOU — 37 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): NCNO — 60,1 (нейтральная зона), YOU — 40,7 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: NCNO выше на 12,8%, YOU — ниже на -5,6%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. YOU выше SMA 200 (+13,0%), NCNO — ниже (-3,0%). Долгосрочный тренд в пользу YOU. Сила тренда по ADX: NCNO — 22,6 (слабый тренд), YOU — 16,5 (нет тренда). По бете YOU стабильнее (0,74 vs 0,77). Дневная волатильность (ATR%) YOU составляет 6,7%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | NCNO | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 60,06 | 40,73 | |
| Stochastic %K | 79,44 | 4,45 | |
| CCI (20) | 83,02 | -121,23 | |
| MFI | 67,34 | 48,16 | |
| Williams %R | -20,56 | -95,55 | |
| MACD гистограмма | 0,06 | -0,39 | |
| Momentum (10) | 1,32 | -2,02 | |
| Тренд | |||
| ADX | 22,59 | 16,49 | |
| Цена vs EMA 9 | +0,77% | -4,50% | |
| Цена vs EMA 20 | +3,98% | -5,53% | |
| Цена vs SMA 50 | +12,82% | -5,56% | |
| Цена vs SMA 200 | -3,02% | +13,03% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,02 | -0,21 | |
| Volume Ratio | 61,80 | 113,38 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,77 | 0,74 | |
| ATR % | 4,29% | 6,74% | |
| Sharpe (1г) | -0,52 | 0,97 | |
| RS Rating | 10,00 | 84,00 | |
| 52w от хая | -44,07 | -25,80 | |
| BB ширина | 20,67 | 14,92 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): NCNO — 594,78 млн $, YOU — 900,78 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. YOU растёт быстрее по выручке: +16,90% год к году против +10,00% у NCNO. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: NCNO — 5,18 млн $, YOU — 109,17 млн $. YOU генерирует больше чистой прибыли. FCF: NCNO генерирует 82,56 млн $, YOU — 343,11 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | NCNO | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 594,78 млн $ | 900,78 млн $ | |
| Рост выручки (г/г) | +10.00% | +16.90% | |
| Чистая прибыль | 5,18 млн $ | 109,17 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | — | -35.70% | — |
| EPS (TTM) | $0,05 | $1,14 | |
| Операц. Cash Flow | 90,06 млн $ | 372,45 млн $ | |
| Free Cash Flow | 82,56 млн $ | 343,11 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: YOU обеспечивает 1,46% годовой доходности, NCNO реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. YOU выплачивает дивиденды 5 лет подряд, тогда как NCNO не имеет дивидендной истории.
| Показатель | NCNO | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1,46% | |
| Годовые дивиденды | — | $0,65 | |
| Коэфф. выплат | — | 57,34% | |
| Лет выплат | 0 | 5 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для NCNO — августе (+4,58%), для YOU — феврале (+9,31%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для NCNO — апрель (-8,93%), для YOU — январь (-6,86%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: январь, апрель, май, сентябрь, ноябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — nCino, Inc. или Clear Secure, Inc.?
У кого выше рентабельность — NCNO или YOU?
Какие дивиденды у nCino, Inc. и Clear Secure, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — nCino, Inc. или Clear Secure, Inc.?
У кого выше маржинальность — NCNO или YOU?
Какая акция лучше по технике — NCNO или YOU?
Что лучше купить — NCNO или YOU?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 11.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией