Сравнение NCNO vs YOU

Тикер 1

Тикер 2

NCNO5

34YOU

Инвесторы часто выбирают между NCNO и YOU — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Программное обеспечение». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации YOU крупнее в 3.6× (6,15 млрд $ vs 1,72 млрд $). По мультипликатору P/E YOU оценён рынком дешевле: 36.43 против 339.71 у NCNO (разница составляет 89.3%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. YOU демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 106.71% против 0.49% у NCNO. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: YOU — 17.92%, NCNO — 0.87%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. YOU выплачивает дивиденды с доходностью 1.17% годовых, тогда как NCNO дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. По техническому скорингу YOU сильнее: 74/100 против 23/100 у NCNO. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. В общем зачёте YOU уверенно лидирует со счётом 34:5. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

nCino, Inc.

NCNONASDAQ

15,83 $+0,36 $ (+2,33%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 1,72 млрд $

ETP Rank5.2

Стоимость

6.3

Качество

4.7

Рост

7.6

Техника

1.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

7.0

Clear Secure, Inc.

YOUNYSE

61,10 $-0,91 $ (-1,47%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 6,15 млрд $

ETP Rank7.3

Стоимость

6.7

Качество

9.0

Рост

6.4

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

6.5

Сезонность

3.0

Динамика цен

NCNOYOU

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует YOU с P/E 36.43 (у NCNO — 339.71). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) NCNO дешевле: 2.83 против 6.62. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) NCNO дешевле: 1.67 против 33.19. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA YOU оценён ниже: 23.59 vs 34.69. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала YOU составляет 106.71%, что превышает показатель NCNO (0.49%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности YOU впереди: 17.92% против 0.87% у NCNO. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: NCNO — 0.26, YOU — 0.00. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

NCNOYOU

Показатель	NCNO	YOU
Мультипликаторы оценки
P/E	339.71	36.43
P/B	1.67	33.19
P/S	2.83	6.62
PEG	1.49	-1.12
EV/EBITDA	34.69	23.59
Рентабельность
ROE	0.49%	106.71%
ROA	0.31%	11.87%
Валовая маржа	60.55%	85.20%
Операц. маржа	0.63%	22.40%
Чистая маржа	0.87%	17.92%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.26	0.00
Текущая ликв.	1.00	1.01
Быстрая ликв.	1.00	1.01
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	1.17%
Коэфф. выплат	0.00%	53.27%
EPS	$0.05	$1.70
Балансовая стоим.	$9.39	$2.15

Технический анализ

YOU набирает 74 из 100 по техническому скорингу, NCNO — 23 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): NCNO — 34.7 (нейтральная зона), YOU — 66.3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. YOU торгуется выше SMA 50 (17.1%), тогда как NCNO ниже этой средней (-6.5%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. YOU выше SMA 200 (+56.3%), NCNO — ниже (-32.0%). Долгосрочный тренд в пользу YOU. Сила тренда по ADX: NCNO — 23.7 (слабый тренд), YOU — 25.2 (выраженный тренд). По бете YOU стабильнее (1.06 vs 1.07). Дневная волатильность (ATR%) NCNO составляет 5.6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

NCNOYOU

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	NCNO	YOU
Осцилляторы
RSI (14)	34.67	66.33
Stochastic %K	14.58	97.62
CCI (20)	-120.71	164.40
MFI	52.22	85.78
Williams %R	-85.42	-2.38
MACD гистограмма	-0.34	0.15
Momentum (10)	-2.91	1.07
Тренд
ADX	23.72	25.17
Цена vs EMA 9	-1.81%	+5.46%
Цена vs EMA 20	-5.95%	+8.70%
Цена vs SMA 50	-6.48%	+17.15%
Цена vs SMA 200	-31.97%	+56.27%
Объём
CMF	-0.24	0.15
Volume Ratio	130.87	86.18
Волатильность и статистика
Beta	1.07	1.06
ATR %	5.56%	5.01%
Sharpe (1г)	-0.99	1.71
RS Rating	11.00	94.00
52w от хая	-54.39	-0.34
BB ширина	27.79	17.52

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): NCNO — 594,78 млн $, YOU — 900,78 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: NCNO — 5,18 млн $, YOU — 109,17 млн $. YOU генерирует больше чистой прибыли. FCF: NCNO генерирует 82,56 млн $, YOU — 343,11 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	NCNO	YOU
Выручка	594,78 млн $	900,78 млн $
Чистая прибыль	5,18 млн $	109,17 млн $
EPS (TTM)	$0.05	$1.14
Операц. Cash Flow	90,06 млн $	372,45 млн $
Free Cash Flow	82,56 млн $	343,11 млн $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: YOU обеспечивает 1.17% годовой доходности, NCNO реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. YOU выплачивает дивиденды 5 лет подряд, тогда как NCNO не имеет дивидендной истории.

Показатель	NCNO	YOU
Див. доходность	—	1.17%
Годовые дивиденды	—	$0.50
Коэфф. выплат	—	53.27%
Лет выплат	0.00%	5.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для NCNO — июне (+5.29%), для YOU — июле (+9.78%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для NCNO — апрель (-8.93%), для YOU — январь (-6.86%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: январь, апрель, сентябрь, ноябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

NCNO

-5.2

-7.9

-3.2

-8.9

+2.1

+5.3

+0.6

+4.6

-0.2

-1.1

-1.7

-3.3

YOU

-6.9

+9.3

+4.2

-1.4

-3.0

-2.0

+9.8

+7.1

-4.4

+5.6

-1.0

-2.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — nCino, Inc. или Clear Secure, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Clear Secure, Inc.: P/E 36.43 против 339.71. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — NCNO или YOU?

ROE NCNO — 0.49%, YOU — 106.71%. YOU демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у nCino, Inc. и Clear Secure, Inc.?

Clear Secure, Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 1.17%. nCino, Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — nCino, Inc. или Clear Secure, Inc.?

По объёму выручки: NCNO — 594,78 млн $, YOU — 900,78 млн $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — NCNO или YOU?

Чистая маржа NCNO — 0.87%, YOU — 17.92%. YOU оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — NCNO или YOU?

Технический скоринг: NCNO — 23/100, YOU — 74/100. YOU имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — NCNO или YOU?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик NCNO выигрывает 5, YOU — 34. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией