Сравнение NCNO vs XYZ

Тикер 1

Тикер 2

NCNO8

32XYZ

NCNO против XYZ — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации XYZ крупнее в 23.7× (40,85 млрд $ vs 1,72 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует XYZ с P/E 52.58 (у NCNO — 339.71). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Рентабельность капитала XYZ составляет 3.64%, что превышает показатель NCNO (0.49%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности XYZ впереди: 3.29% против 0.87% у NCNO. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. XYZ набирает 44 из 100 по техническому скорингу, NCNO — 23 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. XYZ побеждает по числу метрик: 32 против 8 у NCNO. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

nCino, Inc.

NCNONASDAQ

15,83 $+0,36 $ (+2,33%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 1,72 млрд $

ETP Rank5.2

Стоимость

6.3

Качество

4.7

Рост

7.6

Техника

1.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

7.0

Block, Inc.

XYZNYSE

68,64 $-2,25 $ (-3,17%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 40,85 млрд $

ETP Rank5.3

Стоимость

8.7

Качество

5.3

Рост

5.2

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

NCNOXYZ

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, XYZ выглядит привлекательнее: 52.58 против 339.71. Премия к оценке NCNO может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) XYZ оценён ниже: 1.72 против 2.83. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA XYZ оценён ниже: 15.48 vs 34.69. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. XYZ демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 3.64% против 0.49% у NCNO. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: XYZ — 3.29%, NCNO — 0.87%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: NCNO — 0.26, XYZ — 0.37. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

NCNOXYZ

Показатель	NCNO	XYZ
Мультипликаторы оценки
P/E	339.71	52.58
P/B	1.67	1.95
P/S	2.83	1.72
PEG	1.49	-0.76
EV/EBITDA	34.69	15.48
Рентабельность
ROE	0.49%	3.64%
ROA	0.31%	2.01%
Валовая маржа	60.55%	44.99%
Операц. маржа	0.63%	4.24%
Чистая маржа	0.87%	3.29%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.26	0.37
Текущая ликв.	1.00	1.99
Быстрая ликв.	1.00	1.97
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$0.05	$1.35
Балансовая стоим.	$9.39	$36.28

Технический анализ

Техническая картина в пользу XYZ: скоринг 44/100 vs 23/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: NCNO — 34.7, XYZ — 53.5. Обе акции находятся в одной зоне. XYZ торгуется выше SMA 50 (7.5%), тогда как NCNO ниже этой средней (-6.5%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. XYZ выше SMA 200 (+3.6%), NCNO — ниже (-32.0%). Долгосрочный тренд в пользу XYZ. Сила тренда по ADX: NCNO — 23.7 (слабый тренд), XYZ — 17.5 (нет тренда). Волатильность: бета NCNO — 1.07, XYZ — 2.05. XYZ значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) NCNO составляет 5.6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

NCNOXYZ

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	NCNO	XYZ
Осцилляторы
RSI (14)	34.67	53.53
Stochastic %K	14.58	33.01
CCI (20)	-120.71	-62.47
MFI	52.22	37.56
Williams %R	-85.42	-66.99
MACD гистограмма	-0.34	-0.54
Momentum (10)	-2.91	0.06
Тренд
ADX	23.72	17.51
Цена vs EMA 9	-1.81%	+0.17%
Цена vs EMA 20	-5.95%	+0.85%
Цена vs SMA 50	-6.48%	+7.45%
Цена vs SMA 200	-31.97%	+3.65%
Объём
CMF	-0.24	-0.11
Volume Ratio	130.87	124.13
Волатильность и статистика
Beta	1.07	2.05
ATR %	5.56%	3.85%
Sharpe (1г)	-0.99	0.55
RS Rating	11.00	67.00
52w от хая	-54.39	-14.07
BB ширина	27.79	7.46

Финансовая отчётность

По объёму выручки: NCNO генерирует 594,78 млн $, XYZ — 24,19 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: NCNO — 5,18 млн $, XYZ — 1,30 млрд $. XYZ генерирует больше чистой прибыли. FCF: NCNO генерирует 82,56 млн $, XYZ — 2,42 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	NCNO	XYZ
Выручка	594,78 млн $	24,19 млрд $
Чистая прибыль	5,18 млн $	1,30 млрд $
EPS (TTM)	$0.05	$2.13
Операц. Cash Flow	90,06 млн $	2,58 млрд $
Free Cash Flow	82,56 млн $	2,42 млрд $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	NCNO	XYZ
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет NCNO показывает лучшую среднюю доходность в июне (+5.29%), XYZ — в ноябре (+12.58%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для NCNO — апрель (-8.93%), для XYZ — сентябрь (-3.94%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июнь, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

NCNO

-5.2

-7.9

-3.2

-8.9

+2.1

+5.3

+0.6

+4.6

-0.2

-1.1

-1.7

-3.3

XYZ

+3.2

+4.8

-1.0

+2.7

+0.1

+4.9

+10.1

+2.2

-3.9

+1.0

+12.6

-3.8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — nCino, Inc. или Block, Inc.?

Мультипликатор P/E у Block, Inc. ниже (52.58 vs 339.71), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — NCNO или XYZ?

ROE NCNO — 0.49%, XYZ — 3.64%. XYZ демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у nCino, Inc. и Block, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — nCino, Inc. или Block, Inc.?

По объёму выручки: NCNO — 594,78 млн $, XYZ — 24,19 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — NCNO или XYZ?

Чистая маржа NCNO — 0.87%, XYZ — 3.29%. XYZ оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — NCNO или XYZ?

Технический скоринг: NCNO — 23/100, XYZ — 44/100. XYZ имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — NCNO или XYZ?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик NCNO выигрывает 8, XYZ — 32. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией