Сравнение NCNO vs WK

Тикер 1

Тикер 2

NCNO9

27WK

nCino, Inc. (NCNO) и Workiva Inc. (WK) представляют одну индустрию — «Программное обеспечение». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации WK крупнее в 1.6× (2,81 млрд $ vs 1,72 млрд $). Стоимостная оценка в пользу WK — P/E 194.56 vs 339.71 у NCNO. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. ROE WK отрицательный (-46.74%), что говорит об убыточности. NCNO генерирует прибыль с ROE 0.49%. По этому критерию преимущество однозначно. Чистая маржа WK — 1.53%, у NCNO — 0.87%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. WK набирает 36 из 100 по техническому скорингу, NCNO — 23 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 27:9 в пользу WK. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

nCino, Inc.

NCNONASDAQ

15,83 $+0,36 $ (+2,33%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 1,72 млрд $

ETP Rank5.2

Стоимость

6.3

Качество

4.7

Рост

7.6

Техника

1.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

7.0

Workiva Inc.

WKNYSE

50,02 $+1,46 $ (+3,01%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 2,81 млрд $

ETP Rank4.0

Стоимость

4.4

Качество

3.6

Рост

4.4

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

NCNOWK

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E WK оценён рынком дешевле: 194.56 против 339.71 у NCNO (разница составляет 42.7%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. EV/EBITDA NCNO — 34.69, у WK — 97.86. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE WK отрицательный (-46.74%), что говорит об убыточности. NCNO генерирует прибыль с ROE 0.49%. По этому критерию преимущество однозначно. WK удерживает чистую маржу на уровне 1.53%, опережая NCNO (0.87%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у NCNO — 0.26, у WK — -62.90. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

NCNOWK

Показатель	NCNO	WK
Мультипликаторы оценки
P/E	339.71	194.56
P/B	1.67	-218.97
P/S	2.83	2.94
PEG	1.49	0.54
EV/EBITDA	34.69	97.86
Рентабельность
ROE	0.49%	-46.74%
ROA	0.31%	1.00%
Валовая маржа	60.55%	79.40%
Операц. маржа	0.63%	-0.26%
Чистая маржа	0.87%	1.53%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.26	-62.90
Текущая ликв.	1.00	1.52
Быстрая ликв.	1.00	1.52
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$0.05	$0.25
Балансовая стоим.	$9.39	$-0.22

Технический анализ

Техническая картина в пользу WK: скоринг 36/100 vs 23/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: NCNO — 34.7, WK — 45.3. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: NCNO на -6.5%, WK на -9.8%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: NCNO — 23.7 (слабый тренд), WK — 26.6 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета WK — 0.07, NCNO — 1.07. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) WK составляет 5.6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

NCNOWK

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	NCNO	WK
Осцилляторы
RSI (14)	34.67	45.25
Stochastic %K	14.58	48.87
CCI (20)	-120.71	-40.56
MFI	52.22	46.78
Williams %R	-85.42	-51.13
MACD гистограмма	-0.34	0.22
Momentum (10)	-2.91	-2.27
Тренд
ADX	23.72	26.62
Цена vs EMA 9	-1.81%	+1.87%
Цена vs EMA 20	-5.95%	-1.37%
Цена vs SMA 50	-6.48%	-9.75%
Цена vs SMA 200	-31.97%	-32.95%
Объём
CMF	-0.24	0.09
Volume Ratio	130.87	70.04
Волатильность и статистика
Beta	1.07	0.07
ATR %	5.56%	5.63%
Sharpe (1г)	-0.99	-0.49
RS Rating	11.00	16.00
52w от хая	-54.39	-48.48
BB ширина	27.79	27.31

Финансовая отчётность

По объёму выручки: NCNO генерирует 594,78 млн $, WK — 884,57 млн $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. По чистой прибыли ситуация полярная: NCNO зарабатывает 5,18 млн $, а WK фиксирует убыток (-26,17 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): NCNO — 82,56 млн $, WK — 138 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	NCNO	WK
Выручка	594,78 млн $	884,57 млн $
Чистая прибыль	5,18 млн $	-26,17 млн $
EPS (TTM)	$0.05	$-0.47
Операц. Cash Flow	90,06 млн $	140,07 млн $
Free Cash Flow	82,56 млн $	138 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	NCNO	WK
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет NCNO показывает лучшую среднюю доходность в июне (+5.29%), WK — в ноябре (+8.08%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: NCNO — апрель (-8.93%), WK — февраль (-3.37%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: январь, февраль, март, апрель, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: май, июнь, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

NCNO

-5.2

-7.9

-3.2

-8.9

+2.1

+5.3

+0.6

+4.6

-0.2

-1.1

-1.7

-3.3

-0.5

-3.4

-3.0

-1.0

+3.7

+3.6

+2.9

+7.7

+2.1

-2.6

+8.1

+2.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — nCino, Inc. или Workiva Inc.?

Мультипликатор P/E у Workiva Inc. ниже (194.56 vs 339.71), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — NCNO или WK?

Рентабельность собственного капитала (ROE): NCNO — 0.49%, WK — -46.74%. Преимущество у NCNO.

Какие дивиденды у nCino, Inc. и Workiva Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — nCino, Inc. или Workiva Inc.?

Выручка NCNO за TTM — 594,78 млн $, WK — 884,57 млн $. WK генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — NCNO или WK?

Чистая маржа NCNO — 0.87%, WK — 1.53%. WK оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — NCNO или WK?

Технический скоринг: NCNO — 23/100, WK — 36/100. WK имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — NCNO или WK?

Однозначного ответа нет. Счёт 9:27 в пользу WK по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией