ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение NCNO vs WEX

Тикер 1
Тикер 2
NCNO6
33WEX
nCino, Inc. (NCNO) и WEX Inc. (WEX) — прямые конкуренты в индустрии «Программное обеспечение», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации WEX крупнее в 3.0× (5,17 млрд $ vs 1,72 млрд $). Стоимостная оценка в пользу WEX — P/E 16.03 vs 339.71 у NCNO. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. ROE WEX — 26.96%, у NCNO — 0.49%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. WEX удерживает чистую маржу на уровне 11.50%, опережая NCNO (0.87%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 23/100 и 28/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Счёт 33:6 — убедительное преимущество WEX. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.
NCNO
nCino, Inc.
NCNONASDAQ
15,83 $+0,36 $ (+2,33%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 1,72 млрд $
ETP Rank5.2
Стоимость
6.3
Качество
4.7
Рост
7.6
Техника
1.0
Дивиденды
—
Прогнозы
9.0
Сезонность
7.0
WEX
WEX Inc.
WEXNYSE
149,21 $+4,97 $ (+3,45%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 5,17 млрд $
ETP Rank5.3
Стоимость
9.7
Качество
4.7
Рост
5.4
Техника
3.0
Дивиденды
—
Прогнозы
6.0
Сезонность
5.0

Динамика цен

NCNOWEX

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E WEX оценён рынком дешевле: 16.03 против 339.71 у NCNO (разница составляет 95.3%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) WEX дешевле: 1.85 против 2.83. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B NCNO — 1.67, у WEX — 3.90. EV/EBITDA WEX — 10.08, у NCNO — 34.69. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует WEX (26.96% vs 0.49%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа WEX — 11.50%, у NCNO — 0.87%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка WEX значительно выше: D/E 4.11 vs 0.26 у NCNO. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль.

NCNOWEX
ПоказательNCNOWEXЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E339.7116.03
P/B1.673.90
P/S2.831.85
PEG1.491.08
EV/EBITDA34.6910.08
Рентабельность
ROE0.49%26.96%
ROA0.31%2.01%
Валовая маржа60.55%57.44%
Операц. маржа0.63%24.65%
Чистая маржа0.87%11.50%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0.264.11
Текущая ликв.1.001.05
Быстрая ликв.1.000.59
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0.00%0.00%
Коэфф. выплат0.00%0.00%
EPS$0.05$9.00
Балансовая стоим.$9.39$36.94

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 23/100 и 28/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. RSI(14): NCNO — 34.7 (нейтральная зона), WEX — 45.4 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: NCNO на -6.5%, WEX на -6.6%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: NCNO — 23.7 (слабый тренд), WEX — 26.7 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете WEX стабильнее (0.94 vs 1.07). Дневная волатильность (ATR%) NCNO составляет 5.6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

NCNOWEX
Общая оценка
23
28
Осцилляторы
42
48
Тренд
28
32
Объём
34
31
Волатильность
43
43
ИндикаторNCNOWEXЛидер
Осцилляторы
RSI (14)34.6745.38
Stochastic %K14.5852.19
CCI (20)-120.71-35.91
MFI52.2248.38
Williams %R-85.42-47.81
MACD гистограмма-0.340.00
Momentum (10)-2.910.24
Тренд
ADX23.7226.72
Цена vs EMA 9-1.81%+1.63%
Цена vs EMA 20-5.95%-1.32%
Цена vs SMA 50-6.48%-6.57%
Цена vs SMA 200-31.97%-7.95%
Объём
CMF-0.24-0.14
Volume Ratio130.8762.91
Волатильность и статистика
Beta1.070.94
ATR %5.56%4.37%
Sharpe (1г)-0.990.19
RS Rating11.0045.00
52w от хая-54.39-22.80
BB ширина27.7917.43

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): NCNO — 594,78 млн $, WEX — 2,66 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: NCNO — 5,18 млн $, WEX — 304,10 млн $. WEX генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): NCNO — 82,56 млн $, WEX — 313,70 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательNCNOWEXЛидер
Выручка594,78 млн $2,66 млрд $
Чистая прибыль5,18 млн $304,10 млн $
EPS (TTM)$0.05$8.57
Операц. Cash Flow90,06 млн $454,30 млн $
Free Cash Flow82,56 млн $313,70 млн $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.

ПоказательNCNOWEXЛидер
Див. доходность——
Годовые дивиденды——
Коэфф. выплат——
Лет выплат0.00%0.00%
CAGR дивидендов (5л)——

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для NCNO — июне (+5.29%), для WEX — январе (+4.44%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: NCNO — апрель (-8.93%), WEX — октябрь (-4.79%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июнь, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
NCNO
-5.2
-7.9
-3.2
-8.9
+2.1
+5.3
+0.6
+4.6
-0.2
-1.1
-1.7
-3.3
WEX
+4.4
-1.6
-1.0
+2.0
+0.5
+2.6
+2.8
+1.4
-2.3
-4.8
+3.5
+3.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — nCino, Inc. или WEX Inc.?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит WEX Inc.: P/E 16.03 против 339.71. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — NCNO или WEX?
Рентабельность собственного капитала (ROE): NCNO — 0.49%, WEX — 26.96%. Преимущество у WEX.
Какие дивиденды у nCino, Inc. и WEX Inc.?
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.
Какая компания крупнее по выручке — nCino, Inc. или WEX Inc.?
Выручка NCNO за TTM — 594,78 млн $, WEX — 2,66 млрд $. WEX генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — NCNO или WEX?
Чистая маржа NCNO — 0.87%, WEX — 11.50%. WEX оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — NCNO или WEX?
Технический скоринг: NCNO — 23/100, WEX — 28/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — NCNO или WEX?
Однозначного ответа нет. Счёт 6:33 в пользу WEX по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией