Сравнение NCNO vs UBER

Тикер 1

Тикер 2

NCNO7

31UBER

nCino, Inc. (NCNO) и Uber Technologies, Inc. (UBER) — прямые конкуренты в индустрии «Программное обеспечение», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации UBER крупнее в 87.0× (149,84 млрд $ vs 1,72 млрд $). Если ориентироваться на P/E, UBER выглядит привлекательнее: 17.93 против 339.71. Премия к оценке NCNO может быть оправдана, если компания растёт быстрее. ROE UBER — 33.32%, у NCNO — 0.49%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. UBER удерживает чистую маржу на уровне 15.91%, опережая NCNO (0.87%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. По техническому скорингу UBER сильнее: 31/100 против 23/100 у NCNO. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Счёт 31:7 — убедительное преимущество UBER. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

nCino, Inc.

NCNONASDAQ

15,83 $+0,36 $ (+2,33%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 1,72 млрд $

ETP Rank5.2

Стоимость

6.3

Качество

4.7

Рост

7.6

Техника

1.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

7.0

Uber Technologies, Inc.

UBERNYSE

73,61 $-0,99 $ (-1,33%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 149,84 млрд $

ETP Rank6.5

Стоимость

9.2

Качество

7.2

Рост

7.5

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

NCNOUBER

Фундаментальный анализ

UBER торгуется с P/E 17.93, тогда как NCNO — с P/E 339.71. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. Балансовая оценка: P/B NCNO — 1.67, у UBER — 6.19. EV/EBITDA UBER — 26.53, у NCNO — 34.69. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует UBER (33.32% vs 0.49%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа UBER — 15.91%, у NCNO — 0.87%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у NCNO — 0.26, у UBER — 0.64. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

NCNOUBER

Показатель	NCNO	UBER
Мультипликаторы оценки
P/E	339.71	17.93
P/B	1.67	6.19
P/S	2.83	2.83
PEG	1.49	-0.60
EV/EBITDA	34.69	26.53
Рентабельность
ROE	0.49%	33.32%
ROA	0.31%	14.26%
Валовая маржа	60.55%	41.03%
Операц. маржа	0.63%	11.66%
Чистая маржа	0.87%	15.91%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.26	0.64
Текущая ликв.	1.00	1.07
Быстрая ликв.	1.00	1.07
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$0.05	$4.16
Балансовая стоим.	$9.39	$12.58

Технический анализ

UBER набирает 31 из 100 по техническому скорингу, NCNO — 23 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): NCNO — 34.7 (нейтральная зона), UBER — 48.8 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: UBER выше на 0.5%, NCNO — ниже на -6.5%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: NCNO — 23.7 (слабый тренд), UBER — 9.2 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете UBER стабильнее (1.05 vs 1.07). Дневная волатильность (ATR%) NCNO составляет 5.6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

NCNOUBER

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	NCNO	UBER
Осцилляторы
RSI (14)	34.67	48.75
Stochastic %K	14.58	24.98
CCI (20)	-120.71	-85.03
MFI	52.22	39.21
Williams %R	-85.42	-75.02
MACD гистограмма	-0.34	-0.20
Momentum (10)	-2.91	-4.57
Тренд
ADX	23.72	9.19
Цена vs EMA 9	-1.81%	-0.49%
Цена vs EMA 20	-5.95%	-0.56%
Цена vs SMA 50	-6.48%	+0.45%
Цена vs SMA 200	-31.97%	-11.47%
Объём
CMF	-0.24	-0.03
Volume Ratio	130.87	60.53
Волатильность и статистика
Beta	1.07	1.05
ATR %	5.56%	3.29%
Sharpe (1г)	-0.99	-0.64
RS Rating	11.00	23.00
52w от хая	-54.39	-26.86
BB ширина	27.79	6.83

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): NCNO — 594,78 млн $, UBER — 52,02 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: NCNO — 5,18 млн $, UBER — 10,05 млрд $. UBER генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): NCNO — 82,56 млн $, UBER — 9,76 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	NCNO	UBER
Выручка	594,78 млн $	52,02 млрд $
Чистая прибыль	5,18 млн $	10,05 млрд $
EPS (TTM)	$0.05	$4.82
Операц. Cash Flow	90,06 млн $	10,10 млрд $
Free Cash Flow	82,56 млн $	9,76 млрд $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.

Показатель	NCNO	UBER
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для NCNO — июне (+5.29%), для UBER — январе (+5.43%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: NCNO — апрель (-8.93%), UBER — март (-3.69%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, октябрь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: май, июнь, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

NCNO

-5.2

-7.9

-3.2

-8.9

+2.1

+5.3

+0.6

+4.6

-0.2

-1.1

-1.7

-3.3

UBER

+5.4

+1.8

-3.7

+0.3

+1.3

+3.5

-1.3

+3.2

+2.2

-2.5

+5.0

-0.9

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — nCino, Inc. или Uber Technologies, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Uber Technologies, Inc.: P/E 17.93 против 339.71. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — NCNO или UBER?

Рентабельность собственного капитала (ROE): NCNO — 0.49%, UBER — 33.32%. Преимущество у UBER.

Какие дивиденды у nCino, Inc. и Uber Technologies, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — nCino, Inc. или Uber Technologies, Inc.?

Выручка NCNO за TTM — 594,78 млн $, UBER — 52,02 млрд $. UBER генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — NCNO или UBER?

Чистая маржа NCNO — 0.87%, UBER — 15.91%. UBER оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — NCNO или UBER?

Технический скоринг: NCNO — 23/100, UBER — 31/100. UBER имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — NCNO или UBER?

Однозначного ответа нет. Счёт 7:31 в пользу UBER по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией