Сравнение NCNO vs U

Тикер 1

Тикер 2

NCNO15

22U

Инвесторы часто выбирают между NCNO и U — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Программное обеспечение». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации U крупнее в 6.5× (11,15 млрд $ vs 1,72 млрд $). P/E у U отрицательный (-16.95) — компания генерирует убытки. NCNO прибылен, P/E составляет 339.71. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. U работает в убыток — ROE -21.33%, тогда как NCNO показывает рентабельность 0.49%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа U (-34.95%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По техническому скорингу U сильнее: 40/100 против 23/100 у NCNO. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. В общем зачёте U уверенно лидирует со счётом 22:15. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

nCino, Inc.

NCNONASDAQ

15,83 $+0,36 $ (+2,33%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 1,72 млрд $

ETP Rank5.2

Стоимость

6.3

Качество

4.7

Рост

7.6

Техника

1.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

7.0

Unity Software Inc.

UNYSE

25,54 $-0,69 $ (-2,63%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 11,15 млрд $

ETP Rank3.0

Стоимость

9.3

Качество

4.3

Рост

3.2

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.0

Сезонность

3.0

Динамика цен

NCNOU

Фундаментальный анализ

Убыточность U (P/E -16.95) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. NCNO показывает P/E 339.71. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. По P/S (цена/выручка) NCNO дешевле: 2.83 против 5.95. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) NCNO дешевле: 1.67 против 3.83. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. U работает в убыток — ROE -21.33%, тогда как NCNO показывает рентабельность 0.49%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа U (-34.95%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: NCNO — 0.26, U — 0.75. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

NCNOU

Показатель	NCNO	U
Мультипликаторы оценки
P/E	339.71	-16.95
P/B	1.67	3.83
P/S	2.83	5.95
PEG	1.49	0.29
EV/EBITDA	34.69	-39.15
Рентабельность
ROE	0.49%	-21.33%
ROA	0.31%	-10.30%
Валовая маржа	60.55%	59.38%
Операц. маржа	0.63%	-36.09%
Чистая маржа	0.87%	-34.95%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.26	0.75
Текущая ликв.	1.00	1.95
Быстрая ликв.	1.00	1.95
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$0.05	$-1.55
Балансовая стоим.	$9.39	$7.46

Технический анализ

U набирает 40 из 100 по техническому скорингу, NCNO — 23 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): NCNO — 34.7 (нейтральная зона), U — 52.0 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. U торгуется выше SMA 50 (11.2%), тогда как NCNO ниже этой средней (-6.5%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: NCNO — 23.7 (слабый тренд), U — 31.1 (выраженный тренд). По бете NCNO стабильнее (1.07 vs 2.38). Дневная волатильность (ATR%) U составляет 6.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

NCNOU

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	NCNO	U
Осцилляторы
RSI (14)	34.67	52.03
Stochastic %K	14.58	18.74
CCI (20)	-120.71	-60.15
MFI	52.22	46.22
Williams %R	-85.42	-81.26
MACD гистограмма	-0.34	-0.28
Momentum (10)	-2.91	-1.05
Тренд
ADX	23.72	31.12
Цена vs EMA 9	-1.81%	-1.81%
Цена vs EMA 20	-5.95%	-0.42%
Цена vs SMA 50	-6.48%	+11.19%
Цена vs SMA 200	-31.97%	-22.97%
Объём
CMF	-0.24	0.01
Volume Ratio	130.87	58.15
Волатильность и статистика
Beta	1.07	2.38
ATR %	5.56%	5.97%
Sharpe (1г)	-0.99	0.54
RS Rating	11.00	61.00
52w от хая	-54.39	-49.70
BB ширина	27.79	11.51

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): NCNO — 594,78 млн $, U — 1,85 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. U убыточен (чистая прибыль -402,76 млн $), тогда как NCNO генерирует прибыль (5,18 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: NCNO генерирует 82,56 млн $, U — 403,93 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	NCNO	U
Выручка	594,78 млн $	1,85 млрд $
Чистая прибыль	5,18 млн $	-402,76 млн $
EPS (TTM)	$0.05	$-0.96
Операц. Cash Flow	90,06 млн $	422,95 млн $
Free Cash Flow	82,56 млн $	403,93 млн $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.

Показатель	NCNO	U
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для NCNO — июне (+5.29%), для U — ноябре (+26.77%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для NCNO — апрель (-8.93%), для U — февраль (-12.12%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: январь, февраль, март, апрель, октябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июнь, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

NCNO

-5.2

-7.9

-3.2

-8.9

+2.1

+5.3

+0.6

+4.6

-0.2

-1.1

-1.7

-3.3

-8.1

-12.1

-1.9

-5.4

-7.2

+7.9

+9.7

+8.0

+4.4

-1.0

+26.8

-1.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — nCino, Inc. или Unity Software Inc.?

Прямое сравнение по P/E затруднено — одна из компаний убыточна (отрицательный P/E). В таких случаях корректнее сравнивать по P/S, EV/Revenue и свободному денежному потоку.

У кого выше рентабельность — NCNO или U?

ROE NCNO — 0.49%, U — -21.33%. NCNO демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у nCino, Inc. и Unity Software Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — nCino, Inc. или Unity Software Inc.?

По объёму выручки: NCNO — 594,78 млн $, U — 1,85 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

Какая акция лучше по технике — NCNO или U?

Технический скоринг: NCNO — 23/100, U — 40/100. U имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — NCNO или U?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик NCNO выигрывает 15, U — 22. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией