Сравнение NCNO vs TYL
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E TYL оценён рынком дешевле: 42.93 против 339.71 у NCNO (разница составляет 87.4%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) NCNO оценён ниже: 2.83 против 5.62. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) NCNO дешевле: 1.67 против 3.81. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA TYL оценён ниже: 25.60 vs 34.69. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала TYL составляет 8.71%, что превышает показатель NCNO (0.49%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности TYL впереди: 13.26% против 0.87% у NCNO. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: NCNO — 0.26, TYL — 0.01. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | NCNO | TYL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 339.71 | 42.93 | |
| P/B | 1.67 | 3.81 | |
| P/S | 2.83 | 5.62 | |
| PEG | 1.49 | 5.10 | |
| EV/EBITDA | 34.69 | 25.60 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 0.49% | 8.71% | |
| ROA | 0.31% | 6.58% | |
| Валовая маржа | 60.55% | 45.57% | |
| Операц. маржа | 0.63% | 15.47% | |
| Чистая маржа | 0.87% | 13.26% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.26 | 0.01 | |
| Текущая ликв. | 1.00 | 1.00 | |
| Быстрая ликв. | 1.00 | 1.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $0.05 | $7.39 | |
| Балансовая стоим. | $9.39 | $83.28 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 23/100 и 21/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: NCNO — 34.7, TYL — 45.2. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: NCNO на -6.5%, TYL на -4.9%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: NCNO — 23.7 (слабый тренд), TYL — 13.8 (нет тренда). Волатильность: бета TYL — 0.29, NCNO — 1.07. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) NCNO составляет 5.6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | NCNO | TYL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 34.67 | 45.18 | |
| Stochastic %K | 14.58 | 35.70 | |
| CCI (20) | -120.71 | -59.07 | |
| MFI | 52.22 | 28.71 | |
| Williams %R | -85.42 | -64.30 | |
| MACD гистограмма | -0.34 | -0.04 | |
| Momentum (10) | -2.91 | -3.39 | |
| Тренд | |||
| ADX | 23.72 | 13.82 | |
| Цена vs EMA 9 | -1.81% | +0.07% | |
| Цена vs EMA 20 | -5.95% | -1.63% | |
| Цена vs SMA 50 | -6.48% | -4.91% | |
| Цена vs SMA 200 | -31.97% | -28.07% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.24 | -0.16 | |
| Volume Ratio | 130.87 | 71.23 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.07 | 0.29 | |
| ATR % | 5.56% | 4.20% | |
| Sharpe (1г) | -0.99 | -1.80 | |
| RS Rating | 11.00 | 7.00 | |
| 52w от хая | -54.39 | -48.94 | |
| BB ширина | 27.79 | 17.84 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: NCNO генерирует 594,78 млн $, TYL — 2,33 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: NCNO — 5,18 млн $, TYL — 315,60 млн $. TYL генерирует больше чистой прибыли. FCF: NCNO генерирует 82,56 млн $, TYL — 637,53 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | NCNO | TYL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 594,78 млн $ | 2,33 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 5,18 млн $ | 315,60 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0.05 | $7.32 | |
| Операц. Cash Flow | 90,06 млн $ | 653,54 млн $ | |
| Free Cash Flow | 82,56 млн $ | 637,53 млн $ |
Дивиденды
Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок. TYL выплачивает дивиденды 4 лет подряд, тогда как NCNO не имеет дивидендной истории.
| Показатель | NCNO | TYL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | $0.02 | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 4.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет NCNO показывает лучшую среднюю доходность в июне (+5.29%), TYL — в июле (+4.31%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для NCNO — апрель (-8.93%), для TYL — февраль (-2.27%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: январь, февраль, март, сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: май, июнь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — nCino, Inc. или Tyler Technologies, Inc.?
У кого выше рентабельность — NCNO или TYL?
Какие дивиденды у nCino, Inc. и Tyler Technologies, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — nCino, Inc. или Tyler Technologies, Inc.?
У кого выше маржинальность — NCNO или TYL?
Какая акция лучше по технике — NCNO или TYL?
Что лучше купить — NCNO или TYL?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией