Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Сравнение NCNO vs TDC

Тикер 1

Тикер 2

NCNO19

19TDC

NCNO против TDC — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. Стоимостная оценка в пользу TDC — P/E 5,64 vs 160,08 у NCNO. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. TDC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 114,57% против 1,29% у NCNO. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: TDC — 27,08%, NCNO — 2,17%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. NCNO набирает 72 из 100 по техническому скорингу, TDC — 26 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 19:19 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

nCino, Inc.

NCNONASDAQ

$20,33-$0,48 (-2,31%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 2,23 млрд $

ETP Rank5.2

Стоимость

6.6

Качество

4.5

Рост

7.6

Техника

4.0

Дивиденды

—

Прогнозы

6.5

Сезонность

5.0

Teradata Corporation

TDCNYSE

$27,23-$0,45 (-1,63%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 2,56 млрд $

ETP Rank6.1

Стоимость

10.0

Качество

7.7

Рост

5.4

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

6.0

Сезонность

4.0

Динамика цен

NCNOTDC

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E TDC оценён рынком дешевле: 5,64 против 160,08 у NCNO. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) TDC оценён ниже: 1,54 против 3,74. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) NCNO дешевле: 2,33 против 4,38. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA TDC оценён ниже: 3,25 vs 34,80. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала TDC составляет 114,57%, что превышает показатель NCNO (1,29%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности TDC впереди: 27,08% против 2,17% у NCNO. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: NCNO — 0,34, TDC — 0,17. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности NCNO ниже 1 (0,89), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

NCNOTDC

Показатель	NCNO	TDC
Мультипликаторы оценки
P/E	160,08	5,64
P/B	2,33	4,38
P/S	3,74	1,54
PEG	0,27	0,02
EV/EBITDA	34,80	3,25
Рентабельность
ROE	1,29%	114,57%
ROA	0,82%	27,62%
Валовая маржа	60,67%	60,91%
Операц. маржа	4,47%	7,63%
Чистая маржа	2,17%	27,08%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,34	0,17
Текущая ликв.	0,89	0,91
Быстрая ликв.	0,89	0,91
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,00%	0,00%
Коэфф. выплат	0,00%	0,00%
EPS	$0,12	$4,88
Балансовая стоим.	$9,07	$6,32

Технический анализ

Техническая картина в пользу NCNO: скоринг 72/100 vs 26/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: NCNO — 70,9, TDC — 42,9. NCNO в зоне зона перекупленности, а TDC — нейтральная зона, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. Относительно SMA 50 ситуация различается: NCNO выше на 21,8%, TDC — ниже на -12,0%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. NCNO выше SMA 200 (+7,1%), TDC — ниже (-6,4%). Долгосрочный тренд в пользу NCNO. Сила тренда по ADX: NCNO — 25,1 (выраженный тренд), TDC — 21,8 (слабый тренд). Волатильность: бета NCNO — 0,80, TDC — 1,27. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) TDC составляет 6,0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

NCNOTDC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	NCNO	TDC
Осцилляторы
RSI (14)	70,88	42,91
Stochastic %K	96,45	22,77
CCI (20)	160,20	-44,38
MFI	77,07	48,42
Williams %R	-3,55	-77,23
MACD гистограмма	0,14	-0,15
Momentum (10)	2,35	-3,31
Тренд
ADX	25,11	21,79
Цена vs EMA 9	+6,32%	-1,02%
Цена vs EMA 20	+10,58%	-4,75%
Цена vs SMA 50	+21,76%	-11,96%
Цена vs SMA 200	+7,07%	-6,42%
Объём
CMF	0,10	-0,06
Volume Ratio	125,82	71,33
Волатильность и статистика
Beta	0,80	1,27
ATR %	4,09%	6,00%
Sharpe (1г)	-0,43	0,65
RS Rating	13,00	68,00
52w от хая	-38,65	-33,75
BB ширина	25,86	28,18

Финансовая отчётность

По объёму выручки: NCNO генерирует 594,78 млн $, TDC — 1,66 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: NCNO — +10,00%, TDC — -5,00%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: NCNO — 5,18 млн $, TDC — 130 млн $. TDC генерирует больше чистой прибыли. FCF: NCNO генерирует 82,56 млн $, TDC — 286 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	NCNO	TDC	Лидер
Выручка	594,78 млн $	1,66 млрд $
Рост выручки (г/г)	+10.00%	-5.00%
Чистая прибыль	5,18 млн $	130 млн $
Рост прибыли (г/г)	—	+14.00%	—
EPS (TTM)	$0,05	$1,38
Операц. Cash Flow	90,06 млн $	305 млн $
Free Cash Flow	82,56 млн $	286 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	NCNO	TDC
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0	0
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет NCNO показывает лучшую среднюю доходность в августе (+4,58%), TDC — в ноябре (+4,08%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для NCNO — апрель (-8,93%), для TDC — март (-3,34%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, май, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июнь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

NCNO

-5,2

-7,9

-3,2

-8,9

-0,1

+3,6

+1,6

+4,6

-0,2

-1,1

-1,7

-3,3

TDC

+3,3

+2,9

-3,3

+2,6

-1,2

+1,3

-0,2

-1,2

+0,6

-3,1

+4,1

+0,1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — nCino, Inc. или Teradata Corporation?

Мультипликатор P/E у Teradata Corporation ниже (5,64 vs 160,08), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — NCNO или TDC?

ROE NCNO — 1,29%, TDC — 114,57%. TDC демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у nCino, Inc. и Teradata Corporation?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — nCino, Inc. или Teradata Corporation?

По объёму выручки: NCNO — 594,78 млн $, TDC — 1,66 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — NCNO или TDC?

Чистая маржа NCNO — 2,17%, TDC — 27,08%. TDC оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — NCNO или TDC?

Технический скоринг: NCNO — 72/100, TDC — 26/100. NCNO имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — NCNO или TDC?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 44 метрик NCNO выигрывает 19, TDC — 19. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 17.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией