Сравнение NCNO vs TDC

Тикер 1

Тикер 2

NCNO7

32TDC

NCNO против TDC — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации TDC крупнее в 1.8× (3,08 млрд $ vs 1,72 млрд $). Стоимостная оценка в пользу TDC — P/E 7.31 vs 339.71 у NCNO. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. TDC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 142.47% против 0.49% у NCNO. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: TDC — 24.93%, NCNO — 0.87%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. TDC набирает 80 из 100 по техническому скорингу, NCNO — 23 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. В общем зачёте TDC уверенно лидирует со счётом 32:7. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

nCino, Inc.

NCNONASDAQ

15,83 $+0,36 $ (+2,33%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 1,72 млрд $

ETP Rank5.2

Стоимость

6.3

Качество

4.7

Рост

7.6

Техника

1.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

7.0

Teradata Corporation

TDCNYSE

32,77 $-0,33 $ (-1,00%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,08 млрд $

ETP Rank6.7

Стоимость

9.6

Качество

6.9

Рост

5.4

Техника

10.0

Дивиденды

—

Прогнозы

5.5

Сезонность

3.0

Динамика цен

NCNOTDC

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E TDC оценён рынком дешевле: 7.31 против 339.71 у NCNO (разница составляет 97.8%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) TDC оценён ниже: 1.84 против 2.83. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) NCNO дешевле: 1.67 против 5.53. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA TDC оценён ниже: 17.08 vs 34.69. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала TDC составляет 142.47%, что превышает показатель NCNO (0.49%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности TDC впереди: 24.93% против 0.87% у NCNO. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: NCNO — 0.26, TDC — 0.99. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

NCNOTDC

Показатель	NCNO	TDC
Мультипликаторы оценки
P/E	339.71	7.31
P/B	1.67	5.53
P/S	2.83	1.84
PEG	1.49	0.03
EV/EBITDA	34.69	17.08
Рентабельность
ROE	0.49%	142.47%
ROA	0.31%	19.65%
Валовая маржа	60.55%	60.21%
Операц. маржа	0.63%	6.22%
Чистая маржа	0.87%	24.93%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.26	0.99
Текущая ликв.	1.00	1.30
Быстрая ликв.	1.00	1.29
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$0.05	$4.53
Балансовая стоим.	$9.39	$5.99

Технический анализ

Техническая картина в пользу TDC: скоринг 80/100 vs 23/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: NCNO — 34.7, TDC — 68.8. Обе акции находятся в одной зоне. TDC торгуется выше SMA 50 (19.4%), тогда как NCNO ниже этой средней (-6.5%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. TDC выше SMA 200 (+25.0%), NCNO — ниже (-32.0%). Долгосрочный тренд в пользу TDC. Сила тренда по ADX: NCNO — 23.7 (слабый тренд), TDC — 25.0 (слабый тренд). Волатильность: бета NCNO — 1.07, TDC — 1.47. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) NCNO составляет 5.6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

NCNOTDC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	NCNO	TDC
Осцилляторы
RSI (14)	34.67	68.84
Stochastic %K	14.58	82.85
CCI (20)	-120.71	76.62
MFI	52.22	73.23
Williams %R	-85.42	-17.15
MACD гистограмма	-0.34	0.30
Momentum (10)	-2.91	3.39
Тренд
ADX	23.72	24.99
Цена vs EMA 9	-1.81%	+2.44%
Цена vs EMA 20	-5.95%	+7.85%
Цена vs SMA 50	-6.48%	+19.36%
Цена vs SMA 200	-31.97%	+24.99%
Объём
CMF	-0.24	0.21
Volume Ratio	130.87	80.92
Волатильность и статистика
Beta	1.07	1.47
ATR %	5.56%	4.38%
Sharpe (1г)	-0.99	0.84
RS Rating	11.00	77.00
52w от хая	-54.39	-20.78
BB ширина	27.79	38.02

Финансовая отчётность

По объёму выручки: NCNO генерирует 594,78 млн $, TDC — 1,66 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: NCNO — 5,18 млн $, TDC — 130 млн $. TDC генерирует больше чистой прибыли. FCF: NCNO генерирует 82,56 млн $, TDC — 286 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	NCNO	TDC
Выручка	594,78 млн $	1,66 млрд $
Чистая прибыль	5,18 млн $	130 млн $
EPS (TTM)	$0.05	$1.38
Операц. Cash Flow	90,06 млн $	305 млн $
Free Cash Flow	82,56 млн $	286 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	NCNO	TDC
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет NCNO показывает лучшую среднюю доходность в июне (+5.29%), TDC — в ноябре (+4.08%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для NCNO — апрель (-8.93%), для TDC — май (-3.54%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июнь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

NCNO

-5.2

-7.9

-3.2

-8.9

+2.1

+5.3

+0.6

+4.6

-0.2

-1.1

-1.7

-3.3

TDC

+3.3

+2.9

-3.3

+2.6

-3.5

+2.0

+0.8

-1.2

+0.6

-3.1

+4.1

+0.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — nCino, Inc. или Teradata Corporation?

Мультипликатор P/E у Teradata Corporation ниже (7.31 vs 339.71), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — NCNO или TDC?

ROE NCNO — 0.49%, TDC — 142.47%. TDC демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у nCino, Inc. и Teradata Corporation?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — nCino, Inc. или Teradata Corporation?

По объёму выручки: NCNO — 594,78 млн $, TDC — 1,66 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — NCNO или TDC?

Чистая маржа NCNO — 0.87%, TDC — 24.93%. TDC оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — NCNO или TDC?

Технический скоринг: NCNO — 23/100, TDC — 80/100. TDC имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — NCNO или TDC?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик NCNO выигрывает 7, TDC — 32. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией