Сравнение NCNO vs PCOR
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность PCOR (P/E -238,56) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. NCNO показывает P/E 158,92. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. По P/S (цена/выручка) NCNO дешевле: 3,71 против 6,59. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B NCNO — 2,31, у PCOR — 7,35. EV/EBITDA NCNO — 34,57, у PCOR — 148,02. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE PCOR отрицательный (-3,13%), что говорит об убыточности. NCNO генерирует прибыль с ROE 1,29%. По этому критерию преимущество однозначно. PCOR убыточен — чистая маржа -2,73%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у NCNO — 0,34, у PCOR — 0,05. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности NCNO ниже 1 (0,89), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | NCNO | PCOR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 158,92 | -238,56 | |
| P/B | 2,31 | 7,35 | |
| P/S | 3,71 | 6,59 | |
| PEG | 0,27 | -1,59 | |
| EV/EBITDA | 34,57 | 148,02 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 1,29% | -3,13% | |
| ROA | 0,82% | -1,73% | |
| Валовая маржа | 60,67% | 79,79% | |
| Операц. маржа | 4,47% | -3,97% | |
| Чистая маржа | 2,17% | -2,73% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,34 | 0,05 | |
| Текущая ликв. | 0,89 | 1,17 | |
| Быстрая ликв. | 0,89 | 1,17 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | $0,12 | -$0,26 | |
| Балансовая стоим. | $9,07 | $8,46 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 73/100 и 74/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. RSI(14): NCNO — 70,1 (зона перекупленности), PCOR — 79,7 (зона перекупленности). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. NCNO и PCOR находятся выше 50-дневной скользящей средней (+21,6% и +33,5% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: NCNO — 23,9 (слабый тренд), PCOR — 33,6 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете NCNO стабильнее (0,78 vs 0,85). Дневная волатильность (ATR%) PCOR составляет 4,4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | NCNO | PCOR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 70,14 | 79,71 | |
| Stochastic %K | 96,40 | 99,05 | |
| CCI (20) | 145,26 | 110,97 | |
| MFI | 76,91 | 89,04 | |
| Williams %R | -3,60 | -0,95 | |
| MACD гистограмма | 0,09 | 0,89 | |
| Momentum (10) | 2,28 | 8,38 | |
| Тренд | |||
| ADX | 23,90 | 33,65 | |
| Цена vs EMA 9 | +7,25% | +8,68% | |
| Цена vs EMA 20 | +11,01% | +16,69% | |
| Цена vs SMA 50 | +21,58% | +33,47% | |
| Цена vs SMA 200 | +6,12% | +7,01% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,08 | 0,34 | |
| Volume Ratio | 147,68 | 123,80 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,78 | 0,85 | |
| ATR % | 4,18% | 4,40% | |
| Sharpe (1г) | -0,49 | 0,05 | |
| RS Rating | 11,00 | 27,00 | |
| 52w от хая | -39,09 | -24,47 | |
| BB ширина | 23,69 | 48,73 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): NCNO — 594,78 млн $, PCOR — 1,32 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. PCOR растёт быстрее по выручке: +14,80% год к году против +10,00% у NCNO. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. По чистой прибыли ситуация полярная: NCNO зарабатывает 5,18 млн $, а PCOR фиксирует убыток (-100,78 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): NCNO — 82,56 млн $, PCOR — 215,11 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | NCNO | PCOR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 594,78 млн $ | 1,32 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +10.00% | +14.80% | |
| Чистая прибыль | 5,18 млн $ | -100,78 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0,05 | -$0,67 | |
| Операц. Cash Flow | 90,06 млн $ | 298,87 млн $ | |
| Free Cash Flow | 82,56 млн $ | 215,11 млн $ |
Дивиденды
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.
| Показатель | NCNO | PCOR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для NCNO — августе (+4,58%), для PCOR — июле (+13,34%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: NCNO — апрель (-8,93%), PCOR — апрель (-8,35%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: январь, март, апрель, май, сентябрь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — nCino, Inc. или Procore Technologies, Inc.?
У кого выше рентабельность — NCNO или PCOR?
Какие дивиденды у nCino, Inc. и Procore Technologies, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — nCino, Inc. или Procore Technologies, Inc.?
Какая акция лучше по технике — NCNO или PCOR?
Что лучше купить — NCNO или PCOR?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 14.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией