Сравнение NCNO vs ORCL

Тикер 1

Тикер 2

NCNO8

34ORCL

nCino, Inc. (NCNO) и Oracle Corporation (ORCL) представляют одну индустрию — «Программное обеспечение». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации ORCL крупнее в 316.8× (545,56 млрд $ vs 1,72 млрд $). По мультипликатору P/E ORCL оценён рынком дешевле: 33.13 против 339.71 у NCNO (разница составляет 90.2%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По ROE лидирует ORCL (57.35% vs 0.49%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа ORCL — 25.30%, у NCNO — 0.87%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная политика различается кардинально: ORCL обеспечивает 1.06% годовой доходности, NCNO реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. ORCL набирает 72 из 100 по техническому скорингу, NCNO — 23 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 34:8 в пользу ORCL. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

nCino, Inc.

NCNONASDAQ

15,83 $+0,36 $ (+2,33%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 1,72 млрд $

ETP Rank5.2

Стоимость

6.3

Качество

4.7

Рост

7.6

Техника

1.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

7.0

Oracle Corporation

ORCLNYSE

189,69 $+1,53 $ (+0,81%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 545,56 млрд $

ETP Rank7.5

Стоимость

7.2

Качество

6.4

Рост

7.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.8

Прогнозы

8.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

NCNOORCL

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует ORCL с P/E 33.13 (у NCNO — 339.71). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) NCNO оценён ниже: 2.83 против 8.44. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B NCNO — 1.67, у ORCL — 13.95. EV/EBITDA ORCL — 22.68, у NCNO — 34.69. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE ORCL — 57.35%, у NCNO — 0.49%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. ORCL удерживает чистую маржу на уровне 25.30%, опережая NCNO (0.87%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка ORCL значительно выше: D/E 4.21 vs 0.26 у NCNO. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль.

NCNOORCL

Показатель	NCNO	ORCL
Мультипликаторы оценки
P/E	339.71	33.13
P/B	1.67	13.95
P/S	2.83	8.44
PEG	1.49	1.11
EV/EBITDA	34.69	22.68
Рентабельность
ROE	0.49%	57.35%
ROA	0.31%	6.61%
Валовая маржа	60.55%	66.44%
Операц. маржа	0.63%	30.83%
Чистая маржа	0.87%	25.30%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.26	4.21
Текущая ликв.	1.00	1.35
Быстрая ликв.	1.00	1.35
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	1.06%
Коэфф. выплат	0.00%	35.09%
EPS	$0.05	$5.68
Балансовая стоим.	$9.39	$13.68

Технический анализ

Техническая картина в пользу ORCL: скоринг 72/100 vs 23/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: NCNO — 34.7, ORCL — 57.9. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: ORCL выше на 13.9%, NCNO — ниже на -6.5%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: NCNO — 23.7 (слабый тренд), ORCL — 27.2 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета NCNO — 1.07, ORCL — 1.65. ORCL значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) NCNO составляет 5.6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

NCNOORCL

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	NCNO	ORCL
Осцилляторы
RSI (14)	34.67	57.85
Stochastic %K	14.58	58.63
CCI (20)	-120.71	53.58
MFI	52.22	61.52
Williams %R	-85.42	-41.37
MACD гистограмма	-0.34	-1.03
Momentum (10)	-2.91	-4.82
Тренд
ADX	23.72	27.18
Цена vs EMA 9	-1.81%	+0.88%
Цена vs EMA 20	-5.95%	+3.36%
Цена vs SMA 50	-6.48%	+13.88%
Цена vs SMA 200	-31.97%	-9.14%
Объём
CMF	-0.24	0.18
Volume Ratio	130.87	52.04
Волатильность и статистика
Beta	1.07	1.65
ATR %	5.56%	4.64%
Sharpe (1г)	-0.99	0.48
RS Rating	11.00	56.00
52w от хая	-54.39	-45.13
BB ширина	27.79	23.94

Финансовая отчётность

По объёму выручки: NCNO генерирует 594,78 млн $, ORCL — 57,40 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: NCNO — 5,18 млн $, ORCL — 12,44 млрд $. ORCL генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): NCNO — 82,56 млн $, ORCL — -394 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	NCNO	ORCL
Выручка	594,78 млн $	57,40 млрд $
Чистая прибыль	5,18 млн $	12,44 млрд $
EPS (TTM)	$0.05	$4.46
Операц. Cash Flow	90,06 млн $	20,82 млрд $
Free Cash Flow	82,56 млн $	-394 млн $

Дивиденды

ORCL выплачивает дивиденды с доходностью 1.06% годовых, тогда как NCNO дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. ORCL выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как NCNO не имеет дивидендной истории.

Показатель	NCNO	ORCL
Див. доходность	—	1.06%
Годовые дивиденды	—	$1.00
Коэфф. выплат	—	35.09%
Лет выплат	0.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	-3.58%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет NCNO показывает лучшую среднюю доходность в июне (+5.29%), ORCL — в июне (+7.92%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: NCNO — апрель (-8.93%), ORCL — декабрь (-3.58%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: май, июнь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

NCNO

-5.2

-7.9

-3.2

-8.9

+2.1

+5.3

+0.6

+4.6

-0.2

-1.1

-1.7

-3.3

ORCL

+1.0

-1.6

+1.7

+0.6

+2.5

+7.9

+3.8

-0.7

+1.9

+1.1

+0.7

-3.6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — nCino, Inc. или Oracle Corporation?

Мультипликатор P/E у Oracle Corporation ниже (33.13 vs 339.71), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — NCNO или ORCL?

Рентабельность собственного капитала (ROE): NCNO — 0.49%, ORCL — 57.35%. Преимущество у ORCL.

Какие дивиденды у nCino, Inc. и Oracle Corporation?

Oracle Corporation выплачивает дивиденды с доходностью 1.06%. nCino, Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — nCino, Inc. или Oracle Corporation?

Выручка NCNO за TTM — 594,78 млн $, ORCL — 57,40 млрд $. ORCL генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — NCNO или ORCL?

Чистая маржа NCNO — 0.87%, ORCL — 25.30%. ORCL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — NCNO или ORCL?

Технический скоринг: NCNO — 23/100, ORCL — 72/100. ORCL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — NCNO или ORCL?

Однозначного ответа нет. Счёт 8:34 в пользу ORCL по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией