ETPINVEST
ВойтиРегистрация
Инструменты
Рынки
Акции
Облигации
Криптовалюты
Калькуляторы

Сравнение NCNO vs ORCL

Тикер 1
Тикер 2
NCNO22
18ORCL
nCino, Inc. (NCNO) и Oracle Corporation (ORCL) представляют одну индустрию — «Программное обеспечение». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации ORCL крупнее в 168,4× (404,27 млрд $ vs 2,40 млрд $). По мультипликатору P/E ORCL оценён рынком дешевле: 21,66 против 70,68 у NCNO. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По ROE лидирует ORCL (42,58% vs 3,36%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа ORCL — 26,36%, у NCNO — 5,40%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная политика различается кардинально: ORCL обеспечивает 1,42% годовой доходности, NCNO реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. NCNO набирает 65 из 100 по техническому скорингу, ORCL — 20 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 22:18 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.
NCNO
nCino, Inc.
NCNONASDAQ
$21,91-$0,27 (-1,22%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 2,40 млрд $
ETP Rank5.4
Стоимость
7.2
Качество
4.5
Рост
7.6
Техника
4.0
Дивиденды
—
Прогнозы
7.0
Сезонность
5.0
ORCL
Oracle Corporation
ORCLNYSE
$140,35-$4,37 (-3,02%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 404,27 млрд $
ETP Rank7.0
Стоимость
9.7
Качество
5.9
Рост
8.7
Техника
1.0
Дивиденды
7.8
Прогнозы
9.0
Сезонность
5.0

Динамика цен

NCNOORCL

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует ORCL с P/E 21,66 (у NCNO — 70,68). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) NCNO оценён ниже: 3,86 против 5,63. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B NCNO — 2,46, у ORCL — 6,24. EV/EBITDA ORCL — 13,89, у NCNO — 32,21. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE ORCL — 42,58%, у NCNO — 3,36%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. ORCL удерживает чистую маржу на уровне 26,36%, опережая NCNO (5,40%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка ORCL значительно выше: D/E 2,34 vs 0,36 у NCNO. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности NCNO ниже 1 (0,85), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

NCNOORCL
ПоказательNCNOORCLЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E70,6821,66
P/B2,466,24
P/S3,865,63
PEG0,040,47
EV/EBITDA32,2113,89
Рентабельность
ROE3,36%42,58%
ROA2,14%6,24%
Валовая маржа61,51%63,95%
Операц. маржа8,07%32,36%
Чистая маржа5,40%26,36%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,362,34
Текущая ликв.0,851,17
Быстрая ликв.0,851,17
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0,00%1,42%
Коэфф. выплат0,00%31,39%
EPS$0,32$6,38
Балансовая стоим.$9,06$22,66

Технический анализ

Техническая картина в пользу NCNO: скоринг 65/100 vs 20/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: NCNO — 55,3, ORCL — 43,0. Обе акции находятся в одной зоне. NCNO торгуется выше SMA 50 (11,1%), тогда как ORCL ниже этой средней (-0,3%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. NCNO выше SMA 200 (+15,1%), ORCL — ниже (-16,1%). Долгосрочный тренд в пользу NCNO. ADX: NCNO — 21,9 (слабый тренд), ORCL — 15,5 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета NCNO — 0,82, ORCL — 2,06. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) ORCL составляет 5,5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

NCNOORCL
Общая оценка
65
20
Осцилляторы
48
45
Тренд
71
25
Объём
56
25
Волатильность
55
45
ИндикаторNCNOORCLЛидер
Осцилляторы
RSI (14)55,3442,98
Stochastic %K55,992,03
CCI (20)18,91-86,31
MFI59,7858,73
Williams %R-44,01-97,97
MACD гистограмма-0,22-1,08
Momentum (10)-0,69-8,77
Тренд
ADX21,9315,54
Цена vs EMA 9-0,34%-6,05%
Цена vs EMA 20+1,43%-5,71%
Цена vs SMA 50+11,09%-0,25%
Цена vs SMA 200+15,05%-16,09%
Объём
CMF0,04-0,26
Volume Ratio126,87118,39
Волатильность и статистика
Beta0,822,06
ATR %4,16%5,45%
Sharpe (1г)-0,53-1,09
RS Rating13,002,00
52w от хая-29,84-57,41
BB ширина18,6817,40

Финансовая отчётность

По объёму выручки: NCNO генерирует 594,78 млн $, ORCL — 67,36 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: ORCL — +17,40%, NCNO — +10,00%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: NCNO — 5,18 млн $, ORCL — 17,09 млрд $. ORCL генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): NCNO — 82,56 млн $, ORCL — -23,69 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательNCNOORCLЛидер
Выручка594,78 млн $67,36 млрд $
Рост выручки (г/г)+10.00%+17.40%
Чистая прибыль5,18 млн $17,09 млрд $
Рост прибыли (г/г)—+37.30%—
EPS (TTM)$0,05$5,94
Операц. Cash Flow90,06 млн $31,98 млрд $
Free Cash Flow82,56 млн $-23,69 млрд $

Дивиденды

ORCL выплачивает дивиденды с доходностью 1,42% годовых, тогда как NCNO дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. ORCL выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как NCNO не имеет дивидендной истории.

ПоказательNCNOORCLЛидер
Див. доходность—1,42%
Годовые дивиденды—$2,00
Коэфф. выплат—31,39%
Лет выплат013
CAGR дивидендов (5л)—10,76%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет NCNO показывает лучшую среднюю доходность в августе (+6,46%), ORCL — в мае (+5,12%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: NCNO — апрель (-8,93%), ORCL — декабрь (-3,58%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июнь, июль. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
NCNO
-5,2
-7,9
-3,2
-8,9
-0,1
+3,6
+1,6
+6,5
-0,2
-1,1
-1,7
-3,3
ORCL
+1,0
-1,6
+1,7
+0,6
+5,1
+3,5
+2,6
-0,1
+1,9
+1,1
+0,7
-3,6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — nCino, Inc. или Oracle Corporation?
Мультипликатор P/E у Oracle Corporation ниже (21,66 vs 70,68), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — NCNO или ORCL?
Рентабельность собственного капитала (ROE): NCNO — 3,36%, ORCL — 42,58%. Преимущество у ORCL.
Какие дивиденды у nCino, Inc. и Oracle Corporation?
Oracle Corporation выплачивает дивиденды с доходностью 1,42%. nCino, Inc. дивиденды не платит.
Какая компания крупнее по выручке — nCino, Inc. или Oracle Corporation?
Выручка NCNO за TTM — 594,78 млн $, ORCL — 67,36 млрд $. ORCL генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — NCNO или ORCL?
Чистая маржа NCNO — 5,40%, ORCL — 26,36%. ORCL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — NCNO или ORCL?
Технический скоринг: NCNO — 65/100, ORCL — 20/100. NCNO имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — NCNO или ORCL?
Однозначного ответа нет. Счёт 22:18 в пользу NCNO по 44 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 16.09.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией