Сравнение MTG vs WRB

Тикер 1

Тикер 2

MTG19

25WRB

MTG против WRB — два эмитента индустрии «Имущественное страхование», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации WRB крупнее в 4.5× (25,12 млрд $ vs 5,53 млрд $). По мультипликатору P/E MTG оценён рынком дешевле: 7.92 против 14.26 у WRB (разница составляет 44.5%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Рентабельность капитала WRB составляет 19.48%, что превышает показатель MTG (14.00%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности MTG впереди: 59.63% против 12.64% у WRB. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность WRB составляет 2.73%, у MTG — 2.28%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. WRB набирает 52 из 100 по техническому скорингу, MTG — 30 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. WRB побеждает по числу метрик: 25 против 19 у MTG. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

MGIC Investment Corporation

MTGNYSE

26,17 $-0,16 $ (-0,61%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 5,53 млрд $

ETP Rank6.5

Стоимость

7.6

Качество

7.6

Рост

5.1

Техника

3.0

Дивиденды

7.6

Прогнозы

7.0

Сезонность

7.0

W. R. Berkley Corporation

WRBNYSE

67,47 $-0,77 $ (-1,13%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 25,12 млрд $

ETP Rank6.7

Стоимость

7.5

Качество

7.1

Рост

5.4

Техника

5.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

5.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

MTGWRB

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует MTG с P/E 7.92 (у WRB — 14.26). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) WRB оценён ниже: 1.71 против 4.62. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) MTG дешевле: 1.13 против 2.75. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA MTG оценён ниже: 6.37 vs 10.56. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. WRB демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 19.48% против 14.00% у MTG. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: MTG — 59.63%, WRB — 12.64%. У MTG маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: MTG — 0.13, WRB — 0.29. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

MTGWRB

Показатель	MTG	WRB
Мультипликаторы оценки
P/E	7.92	14.26
P/B	1.13	2.75
P/S	4.62	1.71
PEG	2.00	1.59
EV/EBITDA	6.37	10.56
Рентабельность
ROE	14.00%	19.48%
ROA	11.19%	4.24%
Валовая маржа	93.58%	26.14%
Операц. маржа	75.42%	16.24%
Чистая маржа	59.63%	12.64%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.13	0.29
Текущая ликв.	10.40	1.38
Быстрая ликв.	10.40	1.38
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.28%	2.73%
Коэфф. выплат	18.62%	37.49%
EPS	$3.32	$4.79
Балансовая стоим.	$23.31	$24.86

Технический анализ

Техническая картина в пользу WRB: скоринг 52/100 vs 30/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: MTG — 45.4, WRB — 53.1. Обе акции находятся в одной зоне. WRB торгуется выше SMA 50 (1.3%), тогда как MTG ниже этой средней (-1.6%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: MTG — 22.9 (слабый тренд), WRB — 10.6 (нет тренда). Волатильность: бета WRB — 0.01, MTG — 0.38. Оба значения в приемлемом диапазоне.

MTGWRB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	MTG	WRB
Осцилляторы
RSI (14)	45.42	53.10
Stochastic %K	53.69	59.55
CCI (20)	-45.15	87.43
MFI	47.42	51.05
Williams %R	-46.31	-40.45
MACD гистограмма	-0.07	0.23
Momentum (10)	-0.07	0.94
Тренд
ADX	22.91	10.62
Цена vs EMA 9	+0.29%	+0.18%
Цена vs EMA 20	-0.92%	+0.74%
Цена vs SMA 50	-1.63%	+1.28%
Цена vs SMA 200	-4.15%	-4.54%
Объём
CMF	-0.14	0.03
Volume Ratio	44.27	103.98
Волатильность и статистика
Beta	0.38	0.01
ATR %	2.21%	1.99%
Sharpe (1г)	-0.13	-0.39
RS Rating	40.00	35.00
52w от хая	-12.15	-14.55
BB ширина	17.63	5.18

Финансовая отчётность

По объёму выручки: MTG генерирует 1,21 млрд $, WRB — 14,71 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: MTG — 738,35 млн $, WRB — 1,78 млрд $. WRB генерирует больше чистой прибыли. FCF: MTG генерирует 851,77 млн $, WRB — 3,47 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	MTG	WRB
Выручка	1,21 млрд $	14,71 млрд $
Чистая прибыль	738,35 млн $	1,78 млрд $
EPS (TTM)	$3.17	$4.48
Операц. Cash Flow	852,80 млн $	3,64 млрд $
Free Cash Flow	851,77 млн $	3,47 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: MTG платит 2.28%, WRB — 2.73%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. MTG платит дивиденды 14 лет подряд, WRB — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): MTG — 18.62%, WRB — 37.49%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	MTG	WRB
Див. доходность	2.28%	2.73%
Годовые дивиденды	$0.30	$0.09
Коэфф. выплат	18.62%	37.49%
Лет выплат	14.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	1.39%	-46.27%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет MTG показывает лучшую среднюю доходность в июле (+5.52%), WRB — в ноябре (+4.19%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для MTG — март (-4.27%), для WRB — декабрь (-0.66%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: июнь, сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, май, август, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у WRB: +15.85% против +12.64%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

MTG

+1.0

-2.8

-4.3

+2.4

+2.3

-2.4

+5.5

+4.8

-0.4

+3.1

+3.5

-0.2

WRB

+2.0

+2.4

+0.8

+0.5

+2.6

-0.4

+0.3

+2.7

-0.2

+1.6

+4.2

-0.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — MGIC Investment Corporation или W. R. Berkley Corporation?

Мультипликатор P/E у MGIC Investment Corporation ниже (7.92 vs 14.26), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — MTG или WRB?

ROE MTG — 14.00%, WRB — 19.48%. WRB демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у MGIC Investment Corporation и W. R. Berkley Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность MTG — 2.28%, WRB — 2.73%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — MGIC Investment Corporation или W. R. Berkley Corporation?

По объёму выручки: MTG — 1,21 млрд $, WRB — 14,71 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — MTG или WRB?

Чистая маржа MTG — 59.63%, WRB — 12.64%. MTG оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — MTG или WRB?

Технический скоринг: MTG — 30/100, WRB — 52/100. WRB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — MTG или WRB?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик MTG выигрывает 19, WRB — 25. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией