Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение MTG vs WRB

Тикер 1

Тикер 2

MTG27

18WRB

MTG против WRB — два эмитента индустрии «Имущественное страхование», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации WRB крупнее в 4,2× (26,10 млрд $ vs 6,24 млрд $). По мультипликатору P/E MTG оценён рынком дешевле: 9,43 против 14,48 у WRB. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Рентабельность капитала WRB составляет 19,55%, что превышает показатель MTG (13,90%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности MTG впереди: 59,20% против 10,71% у WRB. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность WRB составляет 2,64%, у MTG — 2,05%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. MTG набирает 78 из 100 по техническому скорингу, WRB — 53 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 27:18 в пользу MTG. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

MGIC Investment Corporation

MTGNYSE

$30,42+$0,15 (+0,50%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 6,24 млрд $

ETP Rank7.4

Стоимость

7.4

Качество

7.3

Рост

5.1

Техника

7.0

Дивиденды

7.6

Прогнозы

6.5

Сезонность

9.0

W. R. Berkley Corporation

WRBNYSE

$70,11-$0,70 (-1,00%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 26,10 млрд $

ETP Rank6.7

Стоимость

7.8

Качество

7.1

Рост

5.4

Техника

5.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

5.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

MTGWRB

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует MTG с P/E 9,43 (у WRB — 14,48). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) WRB оценён ниже: 1,46 против 5,19. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) MTG дешевле: 1,27 против 2,70. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA MTG оценён ниже: 7,21 vs 10,72. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. WRB демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 19,55% против 13,90% у MTG. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: MTG — 59,20%, WRB — 10,71%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: MTG — 0,13, WRB — 0,28. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

MTGWRB

Показатель	MTG	WRB
Мультипликаторы оценки
P/E	9,43	14,48
P/B	1,27	2,70
P/S	5,19	1,46
PEG	2,07	1,39
EV/EBITDA	7,21	10,72
Рентабельность
ROE	13,90%	19,55%
ROA	10,85%	4,22%
Валовая маржа	92,41%	44,85%
Операц. маржа	75,37%	13,69%
Чистая маржа	59,20%	10,71%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,13	0,28
Текущая ликв.	37,66	1,37
Быстрая ликв.	37,66	1,37
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2,05%	2,64%
Коэфф. выплат	19,02%	24,89%
EPS	$3,37	$4,95
Балансовая стоим.	$23,88	$26,25

Технический анализ

Техническая картина в пользу MTG: скоринг 78/100 vs 53/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: MTG — 61,0, WRB — 44,5. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: MTG на 8,4%, WRB на 0,6%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: MTG — 24,8 (слабый тренд), WRB — 20,5 (слабый тренд). Волатильность: бета WRB — -0,27, MTG — 0,15. Оба значения в приемлемом диапазоне.

MTGWRB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	MTG	WRB
Осцилляторы
RSI (14)	61,03	44,46
Stochastic %K	60,33	10,04
CCI (20)	53,11	-95,31
MFI	55,23	42,04
Williams %R	-39,67	-89,96
MACD гистограмма	-0,06	-0,48
Momentum (10)	0,27	-4,88
Тренд
ADX	24,76	20,49
Цена vs EMA 9	-0,14%	-1,84%
Цена vs EMA 20	+1,63%	-2,00%
Цена vs SMA 50	+8,39%	+0,63%
Цена vs SMA 200	+10,19%	+1,35%
Объём
CMF	0,10	0,07
Volume Ratio	72,99	72,13
Волатильность и статистика
Beta	0,15	-0,27
ATR %	2,26%	2,32%
Sharpe (1г)	0,37	-0,01
RS Rating	51,00	38,00
52w от хая	-3,63	-10,31
BB ширина	10,45	9,83

Финансовая отчётность

По объёму выручки: MTG генерирует 1,21 млрд $, WRB — 14,71 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: WRB — +7,80%, MTG — +0,50%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: MTG — 738,35 млн $, WRB — 1,78 млрд $. WRB генерирует больше чистой прибыли. FCF: MTG генерирует 851,77 млн $, WRB — 3,47 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	MTG	WRB
Выручка	1,21 млрд $	14,71 млрд $
Рост выручки (г/г)	+0.50%	+7.80%
Чистая прибыль	738,35 млн $	1,78 млрд $
Рост прибыли (г/г)	-3.20%	+1.30%
EPS (TTM)	$3,17	$4,48
Операц. Cash Flow	852,80 млн $	3,64 млрд $
Free Cash Flow	851,77 млн $	3,47 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: MTG платит 2,05%, WRB — 2,64%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. MTG платит дивиденды 14 лет подряд, WRB — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): MTG — 19,02%, WRB — 24,89%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	MTG	WRB
Див. доходность	2,05%	2,64%
Годовые дивиденды	$0,47	$0,69
Коэфф. выплат	19,02%	24,89%
Лет выплат	14	13
CAGR дивидендов (5л)	10,91%	-19,25%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет MTG показывает лучшую среднюю доходность в июле (+5,63%), WRB — в ноябре (+4,19%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для MTG — март (-4,27%), для WRB — декабрь (-0,66%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, май, август, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у WRB: +16,34% против +13,54%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

MTG

+1,0

-2,8

-4,3

+2,4

+1,7

-1,0

+5,6

+4,8

-0,4

+3,1

+3,5

-0,2

WRB

+2,0

+2,4

+0,8

+0,5

+2,0

+0,5

+0,6

+2,7

-0,2

+1,6

+4,2

-0,7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — MGIC Investment Corporation или W. R. Berkley Corporation?

Мультипликатор P/E у MGIC Investment Corporation ниже (9,43 vs 14,48), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — MTG или WRB?

ROE MTG — 13,90%, WRB — 19,55%. WRB демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у MGIC Investment Corporation и W. R. Berkley Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность MTG — 2,05%, WRB — 2,64%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — MGIC Investment Corporation или W. R. Berkley Corporation?

По объёму выручки: MTG — 1,21 млрд $, WRB — 14,71 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — MTG или WRB?

Чистая маржа MTG — 59,20%, WRB — 10,71%. MTG оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — MTG или WRB?

Технический скоринг: MTG — 78/100, WRB — 53/100. MTG имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — MTG или WRB?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 49 метрик MTG выигрывает 27, WRB — 18. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 11.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией