Сравнение MTG vs THG
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Стоимостная оценка в пользу MTG — P/E 7.92 vs 9.58 у THG. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По P/S (цена/выручка) THG дешевле: 1.02 против 4.62. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) MTG дешевле: 1.13 против 1.93. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA MTG оценён ниже: 6.37 vs 7.77. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. THG демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 20.92% против 14.00% у MTG. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: MTG — 59.63%, THG — 10.79%. У MTG маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: MTG — 0.13, THG — 0.24. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | MTG | THG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 7.92 | 9.58 | |
| P/B | 1.13 | 1.93 | |
| P/S | 4.62 | 1.02 | |
| PEG | 2.00 | 0.14 | |
| EV/EBITDA | 6.37 | 7.77 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 14.00% | 20.92% | |
| ROA | 11.19% | 4.36% | |
| Валовая маржа | 93.58% | 34.52% | |
| Операц. маржа | 75.42% | 13.78% | |
| Чистая маржа | 59.63% | 10.79% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.13 | 0.24 | |
| Текущая ликв. | 10.40 | 41.90 | |
| Быстрая ликв. | 10.40 | 41.90 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.28% | 1.90% | |
| Коэфф. выплат | 18.62% | 18.26% | |
| EPS | $3.32 | $20.31 | |
| Балансовая стоим. | $23.31 | $100.57 | |
Технический анализ
THG набирает 68 из 100 по техническому скорингу, MTG — 30 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): MTG — 45.4 (нейтральная зона), THG — 64.8 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. THG торгуется выше SMA 50 (8.2%), тогда как MTG ниже этой средней (-1.6%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. THG выше SMA 200 (+9.5%), MTG — ниже (-4.2%). Долгосрочный тренд в пользу THG. Сила тренда по ADX: MTG — 22.9 (слабый тренд), THG — 28.6 (выраженный тренд). По бете THG стабильнее (0.28 vs 0.38). Значение ниже 0.8 делает THG защитной акцией.
| Индикатор | MTG | THG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 45.42 | 64.83 | |
| Stochastic %K | 53.69 | 70.58 | |
| CCI (20) | -45.15 | 102.27 | |
| MFI | 47.42 | 66.04 | |
| Williams %R | -46.31 | -29.42 | |
| MACD гистограмма | -0.07 | 0.64 | |
| Momentum (10) | -0.07 | 8.19 | |
| Тренд | |||
| ADX | 22.91 | 28.59 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.29% | +1.22% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.92% | +3.34% | |
| Цена vs SMA 50 | -1.63% | +8.20% | |
| Цена vs SMA 200 | -4.15% | +9.52% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.14 | -0.06 | |
| Volume Ratio | 44.27 | 86.22 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.38 | 0.28 | |
| ATR % | 2.21% | 2.03% | |
| Sharpe (1г) | -0.13 | 0.55 | |
| RS Rating | 40.00 | 58.00 | |
| 52w от хая | -12.15 | -2.48 | |
| BB ширина | 17.63 | 12.17 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): MTG — 1,21 млрд $, THG — 6,60 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: MTG — 738,35 млн $, THG — 662,50 млн $. MTG генерирует больше чистой прибыли. FCF: MTG генерирует 851,77 млн $, THG — 1,17 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | MTG | THG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,21 млрд $ | 6,60 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 738,35 млн $ | 662,50 млн $ | |
| EPS (TTM) | $3.17 | $18.51 | |
| Операц. Cash Flow | 852,80 млн $ | 1,18 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 851,77 млн $ | 1,17 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность MTG — 2.28%, THG — 1.90%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. MTG платит дивиденды 14 лет подряд, THG — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): MTG — 18.62%, THG — 18.26%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | MTG | THG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.28% | 1.90% | |
| Годовые дивиденды | $0.30 | $0.95 | |
| Коэфф. выплат | 18.62% | 18.26% | |
| Лет выплат | 14.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 1.39% | -19.73% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для MTG — июле (+5.52%), для THG — ноябре (+7.04%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для MTG — март (-4.27%), для THG — сентябрь (-1.36%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь, сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у MTG: +12.64% против +10.59%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — MGIC Investment Corporation или The Hanover Insurance Group, Inc.?
У кого выше рентабельность — MTG или THG?
Какие дивиденды у MGIC Investment Corporation и The Hanover Insurance Group, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — MGIC Investment Corporation или The Hanover Insurance Group, Inc.?
У кого выше маржинальность — MTG или THG?
Какая акция лучше по технике — MTG или THG?
Что лучше купить — MTG или THG?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией