Сравнение MTG vs RYAN
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, MTG выглядит привлекательнее: 7.92 против 32.52. Премия к оценке RYAN может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/S (цена/выручка) RYAN дешевле: 1.35 против 4.62. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B MTG — 1.13, у RYAN — 6.73. EV/EBITDA MTG — 6.37, у RYAN — 9.80. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует RYAN (20.85% vs 14.00%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа MTG — 59.63%, у RYAN — 4.17%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка RYAN значительно выше: D/E 5.88 vs 0.13 у MTG. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль.
| Показатель | MTG | RYAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 7.92 | 32.52 | |
| P/B | 1.13 | 6.73 | |
| P/S | 4.62 | 1.35 | |
| PEG | 2.00 | 0.30 | |
| EV/EBITDA | 6.37 | 9.80 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 14.00% | 20.85% | |
| ROA | 11.19% | 1.20% | |
| Валовая маржа | 93.58% | 82.94% | |
| Операц. маржа | 75.42% | 18.13% | |
| Чистая маржа | 59.63% | 4.17% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.13 | 5.88 | |
| Текущая ликв. | 10.40 | 1.02 | |
| Быстрая ликв. | 10.40 | 1.02 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.28% | 1.51% | |
| Коэфф. выплат | 18.62% | 75.11% | |
| EPS | $3.32 | $1.02 | |
| Балансовая стоим. | $23.31 | $9.41 | |
Технический анализ
RYAN набирает 45 из 100 по техническому скорингу, MTG — 30 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): MTG — 45.4 (нейтральная зона), RYAN — 49.4 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: MTG на -1.6%, RYAN на -3.0%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: MTG — 22.9 (слабый тренд), RYAN — 24.9 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете RYAN стабильнее (0.15 vs 0.38). Значение ниже 0.8 делает RYAN защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) RYAN составляет 4.8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | MTG | RYAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 45.42 | 49.40 | |
| Stochastic %K | 53.69 | 72.76 | |
| CCI (20) | -45.15 | 33.34 | |
| MFI | 47.42 | 51.72 | |
| Williams %R | -46.31 | -27.24 | |
| MACD гистограмма | -0.07 | 0.34 | |
| Momentum (10) | -0.07 | 3.64 | |
| Тренд | |||
| ADX | 22.91 | 24.95 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.29% | +1.82% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.92% | +0.85% | |
| Цена vs SMA 50 | -1.63% | -2.96% | |
| Цена vs SMA 200 | -4.15% | -30.78% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.14 | -0.02 | |
| Volume Ratio | 44.27 | 58.79 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.38 | 0.15 | |
| ATR % | 2.21% | 4.77% | |
| Sharpe (1г) | -0.13 | -1.87 | |
| RS Rating | 40.00 | 4.00 | |
| 52w от хая | -12.15 | -54.44 | |
| BB ширина | 17.63 | 23.83 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): MTG — 1,21 млрд $, RYAN — 3,05 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: MTG — 738,35 млн $, RYAN — 63,40 млн $. MTG генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): MTG — 851,77 млн $, RYAN — 575,71 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | MTG | RYAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,21 млрд $ | 3,05 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 738,35 млн $ | 63,40 млн $ | |
| EPS (TTM) | $3.17 | $0.50 | |
| Операц. Cash Flow | 852,80 млн $ | 643,67 млн $ | |
| Free Cash Flow | 851,77 млн $ | 575,71 млн $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность MTG — 2.28%, RYAN — 1.51%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: MTG — 14 лет, RYAN — 3 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): MTG — 18.62%, RYAN — 75.11%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | MTG | RYAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.28% | 1.51% | |
| Годовые дивиденды | $0.30 | $0.26 | |
| Коэфф. выплат | 18.62% | 75.11% | |
| Лет выплат | 14.00% | 3.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 1.39% | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для MTG — июле (+5.52%), для RYAN — августе (+4.43%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: MTG — март (-4.27%), RYAN — декабрь (-4.63%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: май, июль, август, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у MTG: +12.64% против +12.53%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — MGIC Investment Corporation или Ryan Specialty Holdings, Inc.?
У кого выше рентабельность — MTG или RYAN?
Какие дивиденды у MGIC Investment Corporation и Ryan Specialty Holdings, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — MGIC Investment Corporation или Ryan Specialty Holdings, Inc.?
У кого выше маржинальность — MTG или RYAN?
Какая акция лучше по технике — MTG или RYAN?
Что лучше купить — MTG или RYAN?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией