Сравнение MTG vs RLI
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E MTG оценён рынком дешевле: 7.92 против 12.29 у RLI (разница составляет 35.6%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу RLI: 2.55 vs 4.62 у MTG. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) MTG дешевле: 1.13 против 2.70. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA MTG оценён ниже: 6.37 vs 10.03. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. RLI демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 22.00% против 14.00% у MTG. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: MTG — 59.63%, RLI — 20.80%. У MTG маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: MTG — 0.13, RLI — 0.19. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности RLI ниже 1 (0.75), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | MTG | RLI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 7.92 | 12.29 | |
| P/B | 1.13 | 2.70 | |
| P/S | 4.62 | 2.55 | |
| PEG | 2.00 | 0.31 | |
| EV/EBITDA | 6.37 | 10.03 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 14.00% | 22.00% | |
| ROA | 11.19% | 6.17% | |
| Валовая маржа | 93.58% | 37.51% | |
| Операц. маржа | 75.42% | 26.70% | |
| Чистая маржа | 59.63% | 20.80% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.13 | 0.19 | |
| Текущая ликв. | 10.40 | 0.75 | |
| Быстрая ликв. | 10.40 | 0.75 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.28% | 5.02% | |
| Коэфф. выплат | 18.62% | 61.39% | |
| EPS | $3.32 | $4.28 | |
| Балансовая стоим. | $23.31 | $19.49 | |
Технический анализ
По техническому скорингу RLI сильнее: 47/100 против 30/100 у MTG. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у MTG составляет 45.4 (нейтральная зона), у RLI — 50.1 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: MTG на -1.6%, RLI на -5.1%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: MTG — 22.9 (слабый тренд), RLI — 35.9 (выраженный тренд). RLI менее волатилен — бета -0.08 против 0.38 у MTG. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | MTG | RLI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 45.42 | 50.08 | |
| Stochastic %K | 53.69 | 77.71 | |
| CCI (20) | -45.15 | 59.37 | |
| MFI | 47.42 | 46.44 | |
| Williams %R | -46.31 | -22.29 | |
| MACD гистограмма | -0.07 | 0.68 | |
| Momentum (10) | -0.07 | 3.63 | |
| Тренд | |||
| ADX | 22.91 | 35.89 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.29% | +2.35% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.92% | +1.39% | |
| Цена vs SMA 50 | -1.63% | -5.11% | |
| Цена vs SMA 200 | -4.15% | -13.99% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.14 | -0.30 | |
| Volume Ratio | 44.27 | 68.28 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.38 | -0.08 | |
| ATR % | 2.21% | 2.90% | |
| Sharpe (1г) | -0.13 | -1.71 | |
| RS Rating | 40.00 | 16.00 | |
| 52w от хая | -12.15 | -31.85 | |
| BB ширина | 17.63 | 14.79 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): MTG — 1,21 млрд $, RLI — 1,88 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: MTG — 738,35 млн $, RLI — 403,34 млн $. MTG генерирует больше чистой прибыли. FCF: MTG генерирует 851,77 млн $, RLI — 608,70 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | MTG | RLI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,21 млрд $ | 1,88 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 738,35 млн $ | 403,34 млн $ | |
| EPS (TTM) | $3.17 | $4.38 | |
| Операц. Cash Flow | 852,80 млн $ | 614,22 млн $ | |
| Free Cash Flow | 851,77 млн $ | 608,70 млн $ |
Дивиденды
MTG и RLI — дивидендные акции. Доходность: MTG — 2.28%, RLI — 5.02%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. MTG платит дивиденды 14 лет подряд, RLI — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): MTG — 18.62%, RLI — 61.39%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | MTG | RLI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.28% | 5.02% | |
| Годовые дивиденды | $0.30 | $2.34 | |
| Коэфф. выплат | 18.62% | 61.39% | |
| Лет выплат | 14.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 1.39% | -4.78% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность MTG приходится на июле (+5.52%), а RLI — на ноябре (+2.60%). Слабые месяцы: для MTG — март (-4.27%), для RLI — январь (-2.07%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: май, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у MTG: +12.64% против +7.31%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — MGIC Investment Corporation или RLI Corp.?
У кого выше рентабельность — MTG или RLI?
Какие дивиденды у MGIC Investment Corporation и RLI Corp.?
Какая компания крупнее по выручке — MGIC Investment Corporation или RLI Corp.?
У кого выше маржинальность — MTG или RLI?
Какая акция лучше по технике — MTG или RLI?
Что лучше купить — MTG или RLI?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией