Сравнение MTG vs PGR
Динамика цен
Фундаментальный анализ
MTG торгуется с P/E 7.92, тогда как PGR — с P/E 10.26. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По P/S (цена/выручка) PGR дешевле: 1.32 против 4.62. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) MTG дешевле: 1.13 против 3.70. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA MTG оценён ниже: 6.37 vs 8.40. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. PGR демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 35.45% против 14.00% у MTG. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: MTG — 59.63%, PGR — 12.93%. У MTG маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: MTG — 0.13, PGR — 0.26. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности PGR ниже 1 (0.25), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | MTG | PGR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 7.92 | 10.26 | |
| P/B | 1.13 | 3.70 | |
| P/S | 4.62 | 1.32 | |
| PEG | 2.00 | 0.31 | |
| EV/EBITDA | 6.37 | 8.40 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 14.00% | 35.45% | |
| ROA | 11.19% | 9.46% | |
| Валовая маржа | 93.58% | 28.44% | |
| Операц. маржа | 75.42% | 16.27% | |
| Чистая маржа | 59.63% | 12.93% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.13 | 0.26 | |
| Текущая ликв. | 10.40 | 0.25 | |
| Быстрая ликв. | 10.40 | 0.25 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.28% | 6.86% | |
| Коэфф. выплат | 18.62% | 70.49% | |
| EPS | $3.32 | $19.74 | |
| Балансовая стоим. | $23.31 | $54.71 | |
Технический анализ
PGR набирает 48 из 100 по техническому скорингу, MTG — 30 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): MTG — 45.4 (нейтральная зона), PGR — 54.8 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. PGR торгуется выше SMA 50 (1.0%), тогда как MTG ниже этой средней (-1.6%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: MTG — 22.9 (слабый тренд), PGR — 20.6 (слабый тренд). По бете PGR стабильнее (-0.12 vs 0.38). Значение ниже 0.8 делает PGR защитной акцией.
| Индикатор | MTG | PGR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 45.42 | 54.80 | |
| Stochastic %K | 53.69 | 71.88 | |
| CCI (20) | -45.15 | 67.01 | |
| MFI | 47.42 | 52.69 | |
| Williams %R | -46.31 | -28.12 | |
| MACD гистограмма | -0.07 | 0.72 | |
| Momentum (10) | -0.07 | 5.80 | |
| Тренд | |||
| ADX | 22.91 | 20.62 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.29% | +1.11% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.92% | +1.34% | |
| Цена vs SMA 50 | -1.63% | +1.00% | |
| Цена vs SMA 200 | -4.15% | -7.99% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.14 | -0.20 | |
| Volume Ratio | 44.27 | 94.63 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.38 | -0.12 | |
| ATR % | 2.21% | 2.16% | |
| Sharpe (1г) | -0.13 | -1.54 | |
| RS Rating | 40.00 | 15.00 | |
| 52w от хая | -12.15 | -30.13 | |
| BB ширина | 17.63 | 6.04 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): MTG — 1,21 млрд $, PGR — 87,64 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: MTG — 738,35 млн $, PGR — 11,31 млрд $. PGR генерирует больше чистой прибыли. FCF: MTG генерирует 851,77 млн $, PGR — 17,20 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | MTG | PGR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,21 млрд $ | 87,64 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 738,35 млн $ | 11,31 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $3.17 | $19.29 | |
| Операц. Cash Flow | 852,80 млн $ | 17,55 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 851,77 млн $ | 17,20 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность MTG — 2.28%, PGR — 6.86%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. MTG платит дивиденды 14 лет подряд, PGR — 21. Компании с 20+ летним стажем выплат входят в элитный клуб дивидендных аристократов. Темп роста дивидендов за 5 лет (CAGR): MTG — +1.39%, PGR — +16.98%. Растущие дивиденды — признак уверенности менеджмента в будущих денежных потоках. Коэффициент выплат (Payout Ratio): MTG — 18.62%, PGR — 70.49%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | MTG | PGR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.28% | 6.86% | |
| Годовые дивиденды | $0.30 | $13.80 | |
| Коэфф. выплат | 18.62% | 70.49% | |
| Лет выплат | 14.00% | 21.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 1.39% | 16.98% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для MTG — июле (+5.52%), для PGR — августе (+4.45%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для MTG — март (-4.27%), для PGR — июнь (-0.77%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, май, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PGR: +19.42% против +12.64%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — MGIC Investment Corporation или The Progressive Corporation?
У кого выше рентабельность — MTG или PGR?
Какие дивиденды у MGIC Investment Corporation и The Progressive Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — MGIC Investment Corporation или The Progressive Corporation?
У кого выше маржинальность — MTG или PGR?
Какая акция лучше по технике — MTG или PGR?
Что лучше купить — MTG или PGR?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией