Сравнение MTB vs WTFC

Тикер 1

Тикер 2

MTB21

19WTFC

Обе компании работают в индустрии «Региональные банки»: M&T Bank Corporation (MTB) и Wintrust Financial Corporation (WTFC). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации MTB крупнее в 3.1× (31,09 млрд $ vs 10,09 млрд $). Если ориентироваться на P/E, WTFC выглядит привлекательнее: 11.68 против 11.72. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Рентабельность капитала WTFC составляет 11.93%, что превышает показатель MTB (10.25%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности MTB впереди: 23.71% против 20.11% у WTFC. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По дивидендной доходности MTB впереди: 2.78% годовых против 1.40% у WTFC. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу WTFC: скоринг 61/100 vs 40/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Итог: 21:19 — ни одна сторона не доминирует. В таких ситуациях решающим становится горизонт инвестирования и склонность к риску.

M&T Bank Corporation

MTBNYSE

212,33 $+1,91 $ (+0,91%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 31,09 млрд $

ETP Rank5.5

Стоимость

7.3

Качество

6.5

Рост

5.8

Техника

3.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Wintrust Financial Corporation

WTFCNASDAQ

149,57 $-0,24 $ (-0,16%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 10,09 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.2

Качество

6.5

Рост

6.9

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

MTBWTFC

Фундаментальный анализ

WTFC торгуется с P/E 11.68, тогда как MTB — с P/E 11.72. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По EV/EBITDA WTFC оценён ниже: 8.85 vs 8.53. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. WTFC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 11.93% против 10.25% у MTB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: MTB — 23.71%, WTFC — 20.11%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: MTB — 0.68, WTFC — 0.59. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности WTFC ниже 1 (0.27), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

MTBWTFC

Показатель	MTB	WTFC
Мультипликаторы оценки
P/E	11.72	11.68
P/B	1.23	1.37
P/S	2.49	2.36
PEG	0.62	0.65
EV/EBITDA	8.53	8.85
Рентабельность
ROE	10.25%	11.93%
ROA	1.36%	1.19%
Валовая маржа	75.31%	62.85%
Операц. маржа	30.69%	27.20%
Чистая маржа	23.71%	20.11%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.68	0.59
Текущая ликв.	0.32	0.27
Быстрая ликв.	0.32	0.27
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.78%	1.40%
Коэфф. выплат	35.96%	20.23%
EPS	$17.95	$12.82
Балансовая стоим.	$171.29	$109.72

Технический анализ

По техническому скорингу WTFC сильнее: 61/100 против 40/100 у MTB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у MTB составляет 48.2 (нейтральная зона), у WTFC — 55.2 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: MTB на 0.0%, WTFC на 4.6%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: MTB — 25.1 (выраженный тренд), WTFC — 13.6 (нет тренда). MTB имеет чётко выраженный тренд, в отличие от WTFC. MTB менее волатилен — бета 0.91 против 1.12 у WTFC. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

MTBWTFC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	MTB	WTFC
Осцилляторы
RSI (14)	48.19	55.16
Stochastic %K	45.55	59.32
CCI (20)	-53.91	-36.61
MFI	41.17	41.18
Williams %R	-54.45	-40.68
MACD гистограмма	-0.69	-0.57
Momentum (10)	-7.00	-3.47
Тренд
ADX	25.13	13.62
Цена vs EMA 9	+0.91%	+1.27%
Цена vs EMA 20	-0.17%	+1.28%
Цена vs SMA 50	+0.04%	+4.56%
Цена vs SMA 200	+3.94%	+7.71%
Объём
CMF	-0.16	-0.03
Volume Ratio	80.29	90.35
Волатильность и статистика
Beta	0.91	1.12
ATR %	2.10%	2.29%
Sharpe (1г)	0.43	0.73
RS Rating	53.00	63.00
52w от хая	-11.79	-8.07
BB ширина	9.39	5.65

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): MTB — 12,31 млрд $, WTFC — 4,23 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: MTB — 2,85 млрд $, WTFC — 823,84 млн $. MTB генерирует больше чистой прибыли. FCF: MTB генерирует 2,86 млрд $, WTFC — 860,40 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	MTB	WTFC
Выручка	12,31 млрд $	4,23 млрд $
Чистая прибыль	2,85 млрд $	823,84 млн $
EPS (TTM)	$17.10	$11.58
Операц. Cash Flow	3 млрд $	910,35 млн $
Free Cash Flow	2,86 млрд $	860,40 млн $

Дивиденды

MTB и WTFC — дивидендные акции. Доходность: MTB — 2.78%, WTFC — 1.40%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. MTB платит дивиденды 13 лет подряд, WTFC — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): MTB — 35.96%, WTFC — 20.23%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	MTB	WTFC
Див. доходность	2.78%	1.40%
Годовые дивиденды	$3.00	$1.10
Коэфф. выплат	35.96%	20.23%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-7.79%	-2.37%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность MTB приходится на ноябре (+6.35%), а WTFC — на ноябре (+7.16%). Слабые месяцы: для MTB — март (-6.84%), для WTFC — март (-7.52%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у WTFC: +14.81% против +11.26%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

MTB

+5.0

+0.4

-6.8

+3.7

+0.6

-1.0

+2.2

-0.1

+0.7

+1.3

+6.3

-1.0

WTFC

+1.2

+0.4

-7.5

+5.7

-0.1

+0.7

+2.5

+0.5

+0.1

+4.1

+7.2

-0.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — M&T Bank Corporation или Wintrust Financial Corporation?

По P/E обе компании оценена ниже: 11.68 против 11.72. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — MTB или WTFC?

ROE MTB — 10.25%, WTFC — 11.93%. WTFC демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у M&T Bank Corporation и Wintrust Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность MTB — 2.78%, WTFC — 1.40%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — M&T Bank Corporation или Wintrust Financial Corporation?

По объёму выручки: MTB — 12,31 млрд $, WTFC — 4,23 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — MTB или WTFC?

Чистая маржа MTB — 23.71%, WTFC — 20.11%. MTB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — MTB или WTFC?

Технический скоринг: MTB — 40/100, WTFC — 61/100. WTFC имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — MTB или WTFC?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик MTB выигрывает 21, WTFC — 19. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией