Сравнение MTB vs WBS

Тикер 1

Тикер 2

MTB22

18WBS

Обе компании работают в индустрии «Региональные банки»: M&T Bank Corporation (MTB) и Webster Financial Corporation (WBS). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации MTB крупнее в 2.6× (31,09 млрд $ vs 11,76 млрд $). Стоимостная оценка в пользу WBS — P/E 11.41 vs 11.72 у MTB. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Рентабельность капитала WBS составляет 10.80%, что превышает показатель MTB (10.25%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности WBS впереди: 23.49% против 23.71% у MTB. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По дивидендной доходности MTB впереди: 2.78% годовых против 2.19% у WBS. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу WBS: скоринг 61/100 vs 40/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Итог: 22:18 — ни одна сторона не доминирует. В таких ситуациях решающим становится горизонт инвестирования и склонность к риску.

M&T Bank Corporation

MTBNYSE

212,33 $+1,91 $ (+0,91%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 31,09 млрд $

ETP Rank5.5

Стоимость

7.3

Качество

6.5

Рост

5.8

Техника

3.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Webster Financial Corporation

WBSNYSE

72,58 $-0,52 $ (-0,71%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 11,76 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.4

Качество

6.5

Рост

8.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

5.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

MTBWBS

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E WBS оценён рынком дешевле: 11.41 против 11.72 у MTB. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По EV/EBITDA MTB оценён ниже: 8.53 vs 11.08. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. WBS демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 10.80% против 10.25% у MTB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: WBS — 23.49%, MTB — 23.71%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: MTB — 0.68, WBS — 0.59. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности WBS ниже 1 (0.04), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

MTBWBS

Показатель	MTB	WBS
Мультипликаторы оценки
P/E	11.72	11.41
P/B	1.23	1.22
P/S	2.49	2.72
PEG	0.62	0.30
EV/EBITDA	8.53	11.08
Рентабельность
ROE	10.25%	10.80%
ROA	1.36%	1.19%
Валовая маржа	75.31%	61.97%
Операц. маржа	30.69%	27.07%
Чистая маржа	23.71%	23.49%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.68	0.59
Текущая ликв.	0.32	0.04
Быстрая ликв.	0.32	0.04
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.78%	2.19%
Коэфф. выплат	35.96%	27.34%
EPS	$17.95	$6.41
Балансовая стоим.	$171.29	$60.01

Технический анализ

По техническому скорингу WBS сильнее: 61/100 против 40/100 у MTB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у MTB составляет 48.2 (нейтральная зона), у WBS — 55.3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: MTB на 0.0%, WBS на 2.3%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: MTB — 25.1 (выраженный тренд), WBS — 10.8 (нет тренда). MTB имеет чётко выраженный тренд, в отличие от WBS. MTB менее волатилен — бета 0.91 против 1.03 у WBS. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

MTBWBS

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	MTB	WBS
Осцилляторы
RSI (14)	48.19	55.26
Stochastic %K	45.55	60.25
CCI (20)	-53.91	77.32
MFI	41.17	26.37
Williams %R	-54.45	-39.75
MACD гистограмма	-0.69	-0.04
Momentum (10)	-7.00	-0.11
Тренд
ADX	25.13	10.81
Цена vs EMA 9	+0.91%	+0.55%
Цена vs EMA 20	-0.17%	+0.76%
Цена vs SMA 50	+0.04%	+2.30%
Цена vs SMA 200	+3.94%	+12.47%
Объём
CMF	-0.16	-0.13
Volume Ratio	80.29	395.20
Волатильность и статистика
Beta	0.91	1.03
ATR %	2.10%	1.11%
Sharpe (1г)	0.43	1.32
RS Rating	53.00	74.00
52w от хая	-11.79	-1.92
BB ширина	9.39	3.14

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): MTB — 12,31 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: MTB — 2,85 млрд $, WBS — 1 млрд $. MTB генерирует больше чистой прибыли. FCF: MTB генерирует 2,86 млрд $, WBS — 1,01 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	MTB	WBS
Выручка	12,31 млрд $	4,42 млрд $
Чистая прибыль	2,85 млрд $	1 млрд $
EPS (TTM)	$17.10	$5.92
Операц. Cash Flow	3 млрд $	1,06 млрд $
Free Cash Flow	2,86 млрд $	1,01 млрд $

Дивиденды

MTB и WBS — дивидендные акции. Доходность: MTB — 2.78%, WBS — 2.19%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. MTB платит дивиденды 13 лет подряд, WBS — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): MTB — 35.96%, WBS — 27.34%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	MTB	WBS
Див. доходность	2.78%	2.19%
Годовые дивиденды	$3.00	$0.80
Коэфф. выплат	35.96%	27.34%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-7.79%	-12.94%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность MTB приходится на ноябре (+6.35%), а WBS — на ноябре (+8.72%). Слабые месяцы: для MTB — март (-6.84%), для WBS — март (-8.52%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у WBS: +13.88% против +11.26%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

MTB

+5.0

+0.4

-6.8

+3.7

+0.6

-1.0

+2.2

-0.1

+0.7

+1.3

+6.3

-1.0

WBS

+1.2

+0.9

-8.5

+1.9

+0.4

-1.4

+4.7

+0.4

-0.2

+5.7

+8.7

+0.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — M&T Bank Corporation или Webster Financial Corporation?

По P/E обе компании оценена ниже: 11.41 против 11.72. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — MTB или WBS?

ROE MTB — 10.25%, WBS — 10.80%. WBS демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у M&T Bank Corporation и Webster Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность MTB — 2.78%, WBS — 2.19%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — M&T Bank Corporation или Webster Financial Corporation?

По объёму выручки: MTB — 12,31 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — MTB или WBS?

Чистая маржа MTB — 23.71%, WBS — 23.49%. По маржинальности компании близки.

Какая акция лучше по технике — MTB или WBS?

Технический скоринг: MTB — 40/100, WBS — 61/100. WBS имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — MTB или WBS?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик MTB выигрывает 22, WBS — 18. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией