Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение MTB vs WBS

Тикер 1

Тикер 2

MTB22

17WBS

Обе компании работают в индустрии «Региональные банки»: M&T Bank Corporation (MTB) и Webster Financial Corporation (WBS). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации MTB крупнее в 2,9× (36,75 млрд $ vs 12,81 млрд $). Стоимостная оценка в пользу WBS — P/E 12,78 vs 13,58 у MTB. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Рентабельность капитала WBS составляет 10,66%, что превышает показатель MTB (10,66%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности WBS впереди: 23,31% против 24,40% у MTB. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По дивидендной доходности MTB впереди: 2,38% годовых против 2,03% у WBS. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу MTB: скоринг 75/100 vs 66/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. Итог: 22:17 — ни одна сторона не доминирует. В таких ситуациях решающим становится горизонт инвестирования и склонность к риску.

M&T Bank Corporation

MTBNYSE

$253,55+$1,39 (+0,55%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 36,75 млрд $

ETP Rank5.8

Стоимость

6.2

Качество

6.2

Рост

5.8

Техника

7.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

5.0

Сезонность

5.0

Webster Financial Corporation

WBSNYSE

$79,07+$0,32 (+0,41%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 12,81 млрд $

ETP Rank6.4

Стоимость

6.9

Качество

6.9

Рост

8.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

5.0

Сезонность

6.0

Динамика цен

MTBWBS

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E WBS оценён рынком дешевле: 12,78 против 13,58 у MTB. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По EV/EBITDA WBS оценён ниже: 11,08 vs 12,12. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. WBS демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 10,66% против 10,66% у MTB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: WBS — 23,31%, MTB — 24,40%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: MTB — 0,65, WBS — 0,46. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности WBS ниже 1 (0,33), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

MTBWBS

Показатель	MTB	WBS
Мультипликаторы оценки
P/E	13,58	12,78
P/B	1,47	1,29
P/S	2,94	2,92
PEG	0,69	0,51
EV/EBITDA	12,12	11,08
Рентабельность
ROE	10,66%	10,66%
ROA	1,38%	1,19%
Валовая маржа	76,03%	62,51%
Операц. маржа	33,19%	26,91%
Чистая маржа	24,40%	23,31%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,65	0,46
Текущая ликв.	0,42	0,33
Быстрая ликв.	0,42	0,33
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2,38%	2,03%
Коэфф. выплат	35,18%	27,15%
EPS	$18,57	$6,38
Балансовая стоим.	$171,13	$61,00

Технический анализ

По техническому скорингу MTB сильнее: 75/100 против 66/100 у WBS. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у MTB составляет 60,2 (нейтральная зона), у WBS — 62,4 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: MTB на 5,7%, WBS на 3,9%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: MTB — 29,9 (выраженный тренд), WBS — 19,9 (нет тренда). MTB менее волатилен — бета 0,67 против 0,85 у WBS. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

MTBWBS

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	MTB	WBS
Осцилляторы
RSI (14)	60,16	62,38
Stochastic %K	75,76	78,96
CCI (20)	106,99	107,13
MFI	56,15	73,34
Williams %R	-24,24	-21,04
MACD гистограмма	-0,58	0,14
Momentum (10)	-0,45	1,66
Тренд
ADX	29,88	19,92
Цена vs EMA 9	+0,61%	+0,61%
Цена vs EMA 20	+1,55%	+1,64%
Цена vs SMA 50	+5,71%	+3,93%
Цена vs SMA 200	+17,75%	+14,18%
Объём
CMF	0,14	-0,12
Volume Ratio	58,17	88,70
Волатильность и статистика
Beta	0,67	0,85
ATR %	1,67%	1,00%
Sharpe (1г)	1,21	1,41
RS Rating	68,00	74,00
52w от хая	-1,11	-1,14
BB ширина	3,40	6,26

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): MTB — 12,31 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу WBS: +6,10% г/г vs -8,20%. MTB показывает снижение, что может быть тревожным сигналом. Чистая прибыль: MTB — 2,85 млрд $, WBS — 1 млрд $. MTB генерирует больше чистой прибыли. FCF: MTB генерирует 2,86 млрд $, WBS — 1,01 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	MTB	WBS
Выручка	12,31 млрд $	4,42 млрд $
Рост выручки (г/г)	-8.20%	+6.10%
Чистая прибыль	2,85 млрд $	1 млрд $
Рост прибыли (г/г)	+10.20%	+30.50%
EPS (TTM)	$17,10	$5,92
Операц. Cash Flow	3 млрд $	1,06 млрд $
Free Cash Flow	2,86 млрд $	1,01 млрд $

Дивиденды

MTB и WBS — дивидендные акции. Доходность: MTB — 2,38%, WBS — 2,03%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. MTB платит дивиденды 13 лет подряд, WBS — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): MTB — 35,18%, WBS — 27,15%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	MTB	WBS
Див. доходность	2,38%	2,03%
Годовые дивиденды	$3,00	$1,20
Коэфф. выплат	35,18%	27,15%
Лет выплат	13	13
CAGR дивидендов (5л)	-7,79%	-5,59%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность MTB приходится на ноябре (+6,35%), а WBS — на ноябре (+8,72%). Слабые месяцы: для MTB — март (-6,84%), для WBS — март (-8,52%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у WBS: +14,18% против +12,38%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

MTB

+5,0

+0,4

-6,8

+3,7

+0,5

+0,3

+2,2

-0,1

+0,7

+1,3

+6,3

-1,0

WBS

+1,2

+0,9

-8,5

+1,9

+0,4

-0,8

+4,3

+0,4

-0,2

+5,7

+8,7

+0,2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — M&T Bank Corporation или Webster Financial Corporation?

По P/E Webster Financial Corporation оценена ниже: 12,78 против 13,58. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — MTB или WBS?

ROE MTB — 10,66%, WBS — 10,66%. Показатели сопоставимы.

Какие дивиденды у M&T Bank Corporation и Webster Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность MTB — 2,38%, WBS — 2,03%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — M&T Bank Corporation или Webster Financial Corporation?

По объёму выручки: MTB — 12,31 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — MTB или WBS?

Чистая маржа MTB — 24,40%, WBS — 23,31%. По маржинальности компании близки.

Какая акция лучше по технике — MTB или WBS?

Технический скоринг: MTB — 75/100, WBS — 66/100. MTB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — MTB или WBS?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 49 метрик MTB выигрывает 22, WBS — 17. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 12.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией