Сравнение MTB vs TFC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E TFC оценён рынком дешевле: 10.84 против 11.72 у MTB (разница составляет 7.5%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу TFC: 1.96 vs 2.49 у MTB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B TFC — 0.93, у MTB — 1.23. TFC торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA MTB — 8.53, у TFC — 17.83. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует MTB (10.25% vs 8.51%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа MTB — 23.71%, у TFC — 18.14%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у MTB — 0.68, у TFC — 1.08. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности TFC ниже 1 (0.16), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | MTB | TFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 11.72 | 10.84 | |
| P/B | 1.23 | 0.93 | |
| P/S | 2.49 | 1.96 | |
| PEG | 0.62 | 0.56 | |
| EV/EBITDA | 8.53 | 17.83 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 10.25% | 8.51% | |
| ROA | 1.36% | 1.01% | |
| Валовая маржа | 75.31% | 62.92% | |
| Операц. маржа | 30.69% | 21.35% | |
| Чистая маржа | 23.71% | 18.14% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.68 | 1.08 | |
| Текущая ликв. | 0.32 | 0.16 | |
| Быстрая ликв. | 0.32 | 0.16 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.78% | 4.33% | |
| Коэфф. выплат | 35.96% | 53.59% | |
| EPS | $17.95 | $4.43 | |
| Балансовая стоим. | $171.29 | $51.43 | |
Технический анализ
По техническому скорингу MTB сильнее: 40/100 против 29/100 у TFC. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у MTB составляет 48.2 (нейтральная зона), у TFC — 46.3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. MTB и TFC находятся выше 50-дневной скользящей средней (+0.0% и +0.2% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: MTB — 25.1 (выраженный тренд), TFC — 28.3 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. MTB менее волатилен — бета 0.91 против 1.05 у TFC. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | MTB | TFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 48.19 | 46.28 | |
| Stochastic %K | 45.55 | 34.27 | |
| CCI (20) | -53.91 | -73.80 | |
| MFI | 41.17 | 31.28 | |
| Williams %R | -54.45 | -65.73 | |
| MACD гистограмма | -0.69 | -0.33 | |
| Momentum (10) | -7.00 | -2.80 | |
| Тренд | |||
| ADX | 25.13 | 28.27 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.91% | +0.52% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.17% | -0.96% | |
| Цена vs SMA 50 | +0.04% | +0.18% | |
| Цена vs SMA 200 | +3.94% | +1.62% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.16 | -0.15 | |
| Volume Ratio | 80.29 | 78.62 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.91 | 1.05 | |
| ATR % | 2.10% | 2.26% | |
| Sharpe (1г) | 0.43 | 0.54 | |
| RS Rating | 53.00 | 54.00 | |
| 52w от хая | -11.79 | -14.59 | |
| BB ширина | 9.39 | 14.16 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): MTB — 12,31 млрд $, TFC — 30,44 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: MTB — 2,85 млрд $, TFC — 5,31 млрд $. TFC генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): MTB — 2,86 млрд $, TFC — 5,74 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | MTB | TFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 12,31 млрд $ | 30,44 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 2,85 млрд $ | 5,31 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $17.10 | $3.86 | |
| Операц. Cash Flow | 3 млрд $ | 5,74 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 2,86 млрд $ | 5,74 млрд $ |
Дивиденды
MTB и TFC — дивидендные акции. Доходность: MTB — 2.78%, TFC — 4.33%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: MTB — 13 лет, TFC — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): MTB — 35.96%, TFC — 53.59%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | MTB | TFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.78% | 4.33% | |
| Годовые дивиденды | $3.00 | $1.04 | |
| Коэфф. выплат | 35.96% | 53.59% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -7.79% | -10.98% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность MTB приходится на ноябре (+6.35%), а TFC — на ноябре (+5.33%). Наименее удачные месяцы: MTB — март (-6.84%), TFC — март (-8.86%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у MTB: +11.26% против +6.37%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — M&T Bank Corporation или Truist Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — MTB или TFC?
Какие дивиденды у M&T Bank Corporation и Truist Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — M&T Bank Corporation или Truist Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — MTB или TFC?
Какая акция лучше по технике — MTB или TFC?
Что лучше купить — MTB или TFC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией