Сравнение MTB vs SSB

Тикер 1

Тикер 2

MTB26

10SSB

Инвесторы часто выбирают между MTB и SSB — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Региональные банки». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации MTB крупнее в 3.4× (31,09 млрд $ vs 9,17 млрд $). SSB торгуется с P/E 9.96, тогда как MTB — с P/E 11.72. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. SSB демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 10.42% против 10.25% у MTB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: SSB — 24.75%, MTB — 23.71%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. MTB предлагает более высокую дивидендную доходность (2.78% vs 2.54%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу MTB сильнее: 40/100 против 26/100 у SSB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Счёт 26:10 — убедительное преимущество MTB. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

M&T Bank Corporation

MTBNYSE

212,33 $+1,91 $ (+0,91%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 31,09 млрд $

ETP Rank5.5

Стоимость

7.3

Качество

6.5

Рост

5.8

Техника

3.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

SouthState Corporation

SSBNYSE

93,84 $-0,72 $ (-0,76%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 9,17 млрд $

ETP Rank7.5

Стоимость

7.9

Качество

8.8

Рост

9.0

Техника

3.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

MTBSSB

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу SSB — P/E 9.96 vs 11.72 у MTB. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По EV/EBITDA SSB оценён ниже: 7.64 vs 8.53. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала SSB составляет 10.42%, что превышает показатель MTB (10.25%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности SSB впереди: 24.75% против 23.71% у MTB. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: MTB — 0.68, SSB — 0.15. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности MTB ниже 1 (0.32), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

MTBSSB

Показатель	MTB	SSB
Мультипликаторы оценки
P/E	11.72	9.96
P/B	1.23	1.03
P/S	2.49	2.44
PEG	0.62	0.22
EV/EBITDA	8.53	7.64
Рентабельность
ROE	10.25%	10.42%
ROA	1.36%	1.38%
Валовая маржа	75.31%	71.14%
Операц. маржа	30.69%	32.20%
Чистая маржа	23.71%	24.75%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.68	0.15
Текущая ликв.	0.32	11.08
Быстрая ликв.	0.32	11.08
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.78%	2.54%
Коэфф. выплат	35.96%	25.18%
EPS	$17.95	$9.49
Балансовая стоим.	$171.29	$91.64

Технический анализ

MTB набирает 40 из 100 по техническому скорингу, SSB — 26 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): MTB — 48.2 (нейтральная зона), SSB — 48.2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: MTB выше на 0.0%, SSB — ниже на -0.0%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. MTB выше SMA 200 (+3.9%), SSB — ниже (-1.7%). Долгосрочный тренд в пользу MTB. Сила тренда по ADX: MTB — 25.1 (выраженный тренд), SSB — 21.1 (слабый тренд). По бете MTB стабильнее (0.91 vs 0.99).

MTBSSB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	MTB	SSB
Осцилляторы
RSI (14)	48.19	48.16
Stochastic %K	45.55	39.13
CCI (20)	-53.91	-63.08
MFI	41.17	43.29
Williams %R	-54.45	-60.87
MACD гистограмма	-0.69	-0.39
Momentum (10)	-7.00	-4.09
Тренд
ADX	25.13	21.14
Цена vs EMA 9	+0.91%	+0.81%
Цена vs EMA 20	-0.17%	-0.31%
Цена vs SMA 50	+0.04%	-0.01%
Цена vs SMA 200	+3.94%	-1.73%
Объём
CMF	-0.16	-0.20
Volume Ratio	80.29	78.52
Волатильность и статистика
Beta	0.91	0.99
ATR %	2.10%	2.41%
Sharpe (1г)	0.43	0.10
RS Rating	53.00	43.00
52w от хая	-11.79	-12.82
BB ширина	9.39	9.54

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): MTB — 12,31 млрд $, SSB — 3,76 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: MTB — 2,85 млрд $, SSB — 798,67 млн $. MTB генерирует больше чистой прибыли. FCF: MTB генерирует 2,86 млрд $, SSB — -542 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	MTB	SSB
Выручка	12,31 млрд $	3,76 млрд $
Чистая прибыль	2,85 млрд $	798,67 млн $
EPS (TTM)	$17.10	$7.92
Операц. Cash Flow	3 млрд $	-471,75 млн $
Free Cash Flow	2,86 млрд $	-542 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность MTB — 2.78%, SSB — 2.54%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. MTB платит дивиденды 13 лет подряд, SSB — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): MTB — 35.96%, SSB — 25.18%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	MTB	SSB
Див. доходность	2.78%	2.54%
Годовые дивиденды	$3.00	$1.20
Коэфф. выплат	35.96%	25.18%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-7.79%	-8.97%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для MTB — ноябре (+6.35%), для SSB — ноябре (+5.55%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для MTB — март (-6.84%), для SSB — март (-4.95%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у MTB: +11.26% против +7.98%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

MTB

+5.0

+0.4

-6.8

+3.7

+0.6

-1.0

+2.2

-0.1

+0.7

+1.3

+6.3

-1.0

SSB

+1.4

+0.4

-5.0

+1.1

-1.0

-1.1

+4.9

+1.4

-0.4

+2.2

+5.5

-1.4

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — M&T Bank Corporation или SouthState Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит SouthState Corporation: P/E 9.96 против 11.72. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — MTB или SSB?

ROE MTB — 10.25%, SSB — 10.42%. Показатели сопоставимы.

Какие дивиденды у M&T Bank Corporation и SouthState Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность MTB — 2.78%, SSB — 2.54%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — M&T Bank Corporation или SouthState Corporation?

По объёму выручки: MTB — 12,31 млрд $, SSB — 3,76 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — MTB или SSB?

Чистая маржа MTB — 23.71%, SSB — 24.75%. По маржинальности компании близки.

Какая акция лучше по технике — MTB или SSB?

Технический скоринг: MTB — 40/100, SSB — 26/100. MTB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — MTB или SSB?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик MTB выигрывает 26, SSB — 10. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией