Сравнение MTB vs RF

Тикер 1

Тикер 2

MTB14

20RF

MTB против RF — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По мультипликатору P/E RF оценён рынком дешевле: 10.68 против 11.72 у MTB (разница составляет 8.9%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Рентабельность капитала RF составляет 11.78%, что превышает показатель MTB (10.25%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности RF впереди: 23.13% против 23.71% у MTB. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность RF составляет 3.80%, у MTB — 2.78%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. RF набирает 50 из 100 по техническому скорингу, MTB — 40 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RF побеждает по числу метрик: 20 против 14 у MTB. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

M&T Bank Corporation

MTBNYSE

212,33 $+1,91 $ (+0,91%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 31,09 млрд $

ETP Rank5.5

Стоимость

7.3

Качество

6.5

Рост

5.8

Техника

3.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Regions Financial Corporation

RFNYSE

27,71 $+0,19 $ (+0,67%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 23,65 млрд $

ETP Rank6.8

Стоимость

7.6

Качество

7.2

Рост

6.8

Техника

5.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

MTBRF

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует RF с P/E 10.68 (у MTB — 11.72). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По EV/EBITDA MTB оценён ниже: 8.53 vs 9.10. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. RF демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 11.78% против 10.25% у MTB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: RF — 23.13%, MTB — 23.71%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: MTB — 0.68, RF — 0.34. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности MTB ниже 1 (0.32), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

MTBRF

Показатель	MTB	RF
Мультипликаторы оценки
P/E	11.72	10.68
P/B	1.23	1.27
P/S	2.49	2.44
PEG	0.62	0.63
EV/EBITDA	8.53	9.10
Рентабельность
ROE	10.25%	11.78%
ROA	1.36%	1.38%
Валовая маржа	75.31%	75.81%
Операц. маржа	30.69%	29.48%
Чистая маржа	23.71%	23.13%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.68	0.34
Текущая ликв.	0.32	1.25
Быстрая ликв.	0.32	1.25
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.78%	3.80%
Коэфф. выплат	35.96%	44.99%
EPS	$17.95	$2.58
Балансовая стоим.	$171.29	$21.84

Технический анализ

Техническая картина в пользу RF: скоринг 50/100 vs 40/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: MTB — 48.2, RF — 51.6. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: MTB на 0.0%, RF на 2.1%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: MTB — 25.1 (выраженный тренд), RF — 22.1 (слабый тренд). Волатильность: бета MTB — 0.91, RF — 1.02. Оба значения в приемлемом диапазоне.

MTBRF

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	MTB	RF
Осцилляторы
RSI (14)	48.19	51.58
Stochastic %K	45.55	57.08
CCI (20)	-53.91	-38.29
MFI	41.17	33.76
Williams %R	-54.45	-42.92
MACD гистограмма	-0.69	-0.10
Momentum (10)	-7.00	-0.68
Тренд
ADX	25.13	22.09
Цена vs EMA 9	+0.91%	+1.34%
Цена vs EMA 20	-0.17%	+0.62%
Цена vs SMA 50	+0.04%	+2.11%
Цена vs SMA 200	+3.94%	+3.18%
Объём
CMF	-0.16	-0.14
Volume Ratio	80.29	124.24
Волатильность и статистика
Beta	0.91	1.02
ATR %	2.10%	2.38%
Sharpe (1г)	0.43	0.75
RS Rating	53.00	62.00
52w от хая	-11.79	-11.68
BB ширина	9.39	9.15

Финансовая отчётность

По объёму выручки: MTB генерирует 12,31 млрд $, RF — 9,61 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: MTB — 2,85 млрд $, RF — 2,16 млрд $. MTB генерирует больше чистой прибыли. FCF: MTB генерирует 2,86 млрд $, RF — 2,18 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	MTB	RF
Выручка	12,31 млрд $	9,61 млрд $
Чистая прибыль	2,85 млрд $	2,16 млрд $
EPS (TTM)	$17.10	$2.31
Операц. Cash Flow	3 млрд $	2,18 млрд $
Free Cash Flow	2,86 млрд $	2,18 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: MTB платит 2.78%, RF — 3.80%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. MTB платит дивиденды 13 лет подряд, RF — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): MTB — 35.96%, RF — 44.99%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	MTB	RF
Див. доходность	2.78%	3.80%
Годовые дивиденды	$3.00	$0.53
Коэфф. выплат	35.96%	44.99%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-7.79%	-4.00%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет MTB показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6.35%), RF — в ноябре (+7.23%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для MTB — март (-6.84%), для RF — март (-7.98%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у RF: +16.49% против +11.26%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

MTB

+5.0

+0.4

-6.8

+3.7

+0.6

-1.0

+2.2

-0.1

+0.7

+1.3

+6.3

-1.0

+1.9

+0.8

-8.0

+4.2

+1.6

-1.7

+5.4

+3.2

+0.3

+2.5

+7.2

-0.9

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — M&T Bank Corporation или Regions Financial Corporation?

Мультипликатор P/E у Regions Financial Corporation ниже (10.68 vs 11.72), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — MTB или RF?

ROE MTB — 10.25%, RF — 11.78%. RF демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у M&T Bank Corporation и Regions Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность MTB — 2.78%, RF — 3.80%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — M&T Bank Corporation или Regions Financial Corporation?

По объёму выручки: MTB — 12,31 млрд $, RF — 9,61 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — MTB или RF?

Чистая маржа MTB — 23.71%, RF — 23.13%. По маржинальности компании близки.

Какая акция лучше по технике — MTB или RF?

Технический скоринг: MTB — 40/100, RF — 50/100. RF имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — MTB или RF?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик MTB выигрывает 14, RF — 20. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией