Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение MTB vs RF

Тикер 1

Тикер 2

MTB26

11RF

MTB против RF — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По мультипликатору P/E RF оценён рынком дешевле: 12,67 против 13,49 у MTB. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Рентабельность капитала RF составляет 11,79%, что превышает показатель MTB (10,66%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности RF впереди: 23,33% против 24,40% у MTB. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность RF составляет 3,37%, у MTB — 2,40%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. MTB набирает 72 из 100 по техническому скорингу, RF — 64 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 26:11 в пользу MTB. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

M&T Bank Corporation

MTBNYSE

$250,45+$0,31 (+0,12%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 36,30 млрд $

ETP Rank5.9

Стоимость

6.7

Качество

6.2

Рост

5.8

Техника

7.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

5.0

Сезонность

5.0

Regions Financial Corporation

RFNYSE

$31,43+$0,04 (+0,13%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 26,82 млрд $

ETP Rank6.6

Стоимость

6.9

Качество

6.9

Рост

6.8

Техника

7.0

Дивиденды

8.3

Прогнозы

5.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

MTBRF

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует RF с P/E 12,67 (у MTB — 13,49). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По EV/EBITDA RF оценён ниже: 8,42 vs 12,06. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. RF демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 11,79% против 10,66% у MTB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: RF — 23,33%, MTB — 24,40%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: MTB — 0,65, RF — 0,40. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности RF ниже 1 (0,33), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

MTBRF

Показатель	MTB	RF
Мультипликаторы оценки
P/E	13,49	12,67
P/B	1,46	1,42
P/S	2,92	2,80
PEG	0,69	0,83
EV/EBITDA	12,06	8,42
Рентабельность
ROE	10,66%	11,79%
ROA	1,38%	1,38%
Валовая маржа	76,03%	76,85%
Операц. маржа	33,19%	29,77%
Чистая маржа	24,40%	23,33%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,65	0,40
Текущая ликв.	0,42	0,33
Быстрая ликв.	0,42	0,33
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2,40%	3,37%
Коэфф. выплат	44,25%	55,96%
EPS	$18,57	$2,61
Балансовая стоим.	$171,13	$22,14

Технический анализ

Техническая картина в пользу MTB: скоринг 72/100 vs 64/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: MTB — 57,9, RF — 56,7. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: MTB на 5,6%, RF на 4,7%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: MTB — 31,5 (выраженный тренд), RF — 24,1 (слабый тренд). Волатильность: бета MTB — 0,68, RF — 0,78. Оба значения в приемлемом диапазоне.

MTBRF

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	MTB	RF
Осцилляторы
RSI (14)	57,91	56,73
Stochastic %K	59,31	60,78
CCI (20)	22,55	27,94
MFI	51,10	49,78
Williams %R	-40,69	-39,22
MACD гистограмма	-0,66	-0,03
Momentum (10)	0,85	0,57
Тренд
ADX	31,50	24,08
Цена vs EMA 9	+0,17%	+0,15%
Цена vs EMA 20	+1,17%	+1,06%
Цена vs SMA 50	+5,63%	+4,69%
Цена vs SMA 200	+17,31%	+13,56%
Объём
CMF	0,16	0,01
Volume Ratio	58,11	50,64
Волатильность и статистика
Beta	0,68	0,78
ATR %	1,78%	1,96%
Sharpe (1г)	1,16	0,81
RS Rating	68,00	60,00
52w от хая	-1,78	-3,20
BB ширина	4,91	5,74

Финансовая отчётность

По объёму выручки: MTB генерирует 12,31 млрд $, RF — 9,61 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: RF — +2,50%, MTB — -8,20%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: MTB — 2,85 млрд $, RF — 2,16 млрд $. MTB генерирует больше чистой прибыли. FCF: MTB генерирует 2,86 млрд $, RF — 2,15 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	MTB	RF
Выручка	12,31 млрд $	9,61 млрд $
Рост выручки (г/г)	-8.20%	+2.50%
Чистая прибыль	2,85 млрд $	2,16 млрд $
Рост прибыли (г/г)	+10.20%	+13.90%
EPS (TTM)	$17,10	$2,31
Операц. Cash Flow	3 млрд $	2,18 млрд $
Free Cash Flow	2,86 млрд $	2,15 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: MTB платит 2,40%, RF — 3,37%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. MTB платит дивиденды 13 лет подряд, RF — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): MTB — 44,25%, RF — 55,96%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	MTB	RF
Див. доходность	2,40%	3,37%
Годовые дивиденды	$3,00	$0,83
Коэфф. выплат	44,25%	55,96%
Лет выплат	13	13
CAGR дивидендов (5л)	-7,79%	5,01%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет MTB показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6,35%), RF — в ноябре (+7,23%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для MTB — март (-6,84%), для RF — март (-7,98%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у RF: +16,95% против +12,38%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

MTB

+5,0

+0,4

-6,8

+3,7

+0,5

+0,3

+2,2

-0,1

+0,7

+1,3

+6,3

-1,0

+1,9

+0,8

-8,0

+4,2

+1,4

-0,6

+4,9

+3,2

+0,3

+2,5

+7,2

-0,9

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — M&T Bank Corporation или Regions Financial Corporation?

Мультипликатор P/E у Regions Financial Corporation ниже (12,67 vs 13,49), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — MTB или RF?

ROE MTB — 10,66%, RF — 11,79%. RF демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у M&T Bank Corporation и Regions Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность MTB — 2,40%, RF — 3,37%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — M&T Bank Corporation или Regions Financial Corporation?

По объёму выручки: MTB — 12,31 млрд $, RF — 9,61 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — MTB или RF?

Чистая маржа MTB — 24,40%, RF — 23,33%. По маржинальности компании близки.

Какая акция лучше по технике — MTB или RF?

Технический скоринг: MTB — 72/100, RF — 64/100. MTB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — MTB или RF?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 49 метрик MTB выигрывает 26, RF — 11. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией