ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение MTB vs PNC

Тикер 1
Тикер 2
MTB13
21PNC
M&T Bank Corporation (MTB) и The PNC Financial Services Group, Inc. (PNC) представляют одну индустрию — «Региональные банки». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации PNC крупнее в 2.8× (87,69 млрд $ vs 31,09 млрд $). По мультипликатору P/E MTB оценён рынком дешевле: 11.72 против 12.36 у PNC (разница составляет 5.2%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. ROE PNC — 11.98%, у MTB — 10.25%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. MTB удерживает чистую маржу на уровне 23.71%, опережая PNC (22.51%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная доходность PNC составляет 3.14%, у MTB — 2.78%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 40/100 и 38/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Счёт 21:13 — убедительное преимущество PNC. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.
MTB
M&T Bank Corporation
MTBNYSE
212,33 $+1,91 $ (+0,91%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 31,09 млрд $
ETP Rank5.5
Стоимость
7.3
Качество
6.5
Рост
5.8
Техника
3.0
Дивиденды
8.2
Прогнозы
5.5
Сезонность
5.0
PNC
The PNC Financial Services Group, Inc.
PNCNYSE
218,37 $+1,54 $ (+0,71%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 87,69 млрд $
ETP Rank5.6
Стоимость
6.8
Качество
6.1
Рост
6.4
Техника
3.0
Дивиденды
8.6
Прогнозы
6.0
Сезонность
7.0

Динамика цен

MTBPNC

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует MTB с P/E 11.72 (у PNC — 12.36). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. EV/EBITDA MTB — 8.53, у PNC — 13.83. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует PNC (11.98% vs 10.25%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа MTB — 23.71%, у PNC — 22.51%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у MTB — 0.68, у PNC — 1.05. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности MTB ниже 1 (0.32), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

MTBPNC
ПоказательMTBPNCЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E11.7212.36
P/B1.231.40
P/S2.492.72
PEG0.620.57
EV/EBITDA8.5313.83
Рентабельность
ROE10.25%11.98%
ROA1.36%1.20%
Валовая маржа75.31%71.88%
Операц. маржа30.69%27.54%
Чистая маржа23.71%22.51%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0.681.05
Текущая ликв.0.320.36
Быстрая ликв.0.320.36
Дивиденды и прибыль
Див. доходность2.78%3.14%
Коэфф. выплат35.96%41.61%
EPS$17.95$17.55
Балансовая стоим.$171.29$154.88

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 40/100 и 38/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. По RSI: MTB — 48.2, PNC — 50.1. Обе акции находятся в одной зоне. MTB и PNC находятся выше 50-дневной скользящей средней (+0.0% и +1.2% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: MTB — 25.1 (выраженный тренд), PNC — 17.3 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета PNC — 0.89, MTB — 0.91. Оба значения в приемлемом диапазоне.

MTBPNC
Общая оценка
40
38
Осцилляторы
41
42
Тренд
60
53
Объём
31
31
Волатильность
48
50
ИндикаторMTBPNCЛидер
Осцилляторы
RSI (14)48.1950.12
Stochastic %K45.5543.72
CCI (20)-53.91-48.26
MFI41.1738.00
Williams %R-54.45-56.28
MACD гистограмма-0.69-0.66
Momentum (10)-7.00-5.59
Тренд
ADX25.1317.31
Цена vs EMA 9+0.91%+0.81%
Цена vs EMA 20-0.17%+0.13%
Цена vs SMA 50+0.04%+1.18%
Цена vs SMA 200+3.94%+5.63%
Объём
CMF-0.16-0.22
Volume Ratio80.2977.81
Волатильность и статистика
Beta0.910.89
ATR %2.10%2.16%
Sharpe (1г)0.430.80
RS Rating53.0063.00
52w от хая-11.79-11.11
BB ширина9.397.30

Финансовая отчётность

По объёму выручки: MTB генерирует 12,31 млрд $, PNC — 31,34 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: MTB — 2,85 млрд $, PNC — 6,94 млрд $. PNC генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): MTB — 2,86 млрд $, PNC — 4,38 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательMTBPNCЛидер
Выручка12,31 млрд $31,34 млрд $
Чистая прибыль2,85 млрд $6,94 млрд $
EPS (TTM)$17.10$16.62
Операц. Cash Flow3 млрд $4,38 млрд $
Free Cash Flow2,86 млрд $4,38 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: MTB платит 2.78%, PNC — 3.14%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: MTB — 13 лет, PNC — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): MTB — 35.96%, PNC — 41.61%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательMTBPNCЛидер
Див. доходность2.78%3.14%
Годовые дивиденды$3.00$3.40
Коэфф. выплат35.96%41.61%
Лет выплат13.00%13.00%
CAGR дивидендов (5л)-7.79%-6.66%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет MTB показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6.35%), PNC — в ноябре (+8.12%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: MTB — март (-6.84%), PNC — март (-5.55%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у PNC: +12.55% против +11.26%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
MTB
+5.0
+0.4
-6.8
+3.7
+0.6
-1.0
+2.2
-0.1
+0.7
+1.3
+6.3
-1.0
PNC
+0.6
-1.5
-5.5
+2.4
+1.7
-1.3
+3.7
+0.9
+0.6
+1.6
+8.1
+1.3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — M&T Bank Corporation или The PNC Financial Services Group, Inc.?
Мультипликатор P/E у M&T Bank Corporation ниже (11.72 vs 12.36), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — MTB или PNC?
Рентабельность собственного капитала (ROE): MTB — 10.25%, PNC — 11.98%. Преимущество у PNC.
Какие дивиденды у M&T Bank Corporation и The PNC Financial Services Group, Inc.?
Обе компании платят дивиденды. Доходность MTB — 2.78%, PNC — 3.14%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — M&T Bank Corporation или The PNC Financial Services Group, Inc.?
Выручка MTB за TTM — 12,31 млрд $, PNC — 31,34 млрд $. PNC генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — MTB или PNC?
Чистая маржа MTB — 23.71%, PNC — 22.51%. MTB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — MTB или PNC?
Технический скоринг: MTB — 40/100, PNC — 38/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — MTB или PNC?
Однозначного ответа нет. Счёт 13:21 в пользу PNC по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией