Сравнение MTB vs OZK

Тикер 1

Тикер 2

MTB16

25OZK

Инвесторы часто выбирают между MTB и OZK — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Региональные банки». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации MTB крупнее в 5.9× (31,09 млрд $ vs 5,26 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует OZK с P/E 7.56 (у MTB — 11.72). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Рентабельность капитала OZK составляет 11.63%, что превышает показатель MTB (10.25%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности OZK впереди: 25.27% против 23.71% у MTB. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. OZK предлагает более высокую дивидендную доходность (3.77% vs 2.78%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу OZK сильнее: 58/100 против 40/100 у MTB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. OZK побеждает по числу метрик: 25 против 16 у MTB. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

M&T Bank Corporation

MTBNYSE

212,33 $+1,91 $ (+0,91%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 31,09 млрд $

ETP Rank5.5

Стоимость

7.3

Качество

6.5

Рост

5.8

Техника

3.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Bank OZK

OZKNASDAQ

48,17 $-0,12 $ (-0,25%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 5,26 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

8.1

Качество

8.2

Рост

5.0

Техника

7.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

6.0

Сезонность

4.0

Динамика цен

MTBOZK

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, OZK выглядит привлекательнее: 7.56 против 11.72. Премия к оценке MTB может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/S (цена/выручка) OZK дешевле: 1.88 против 2.49. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) OZK дешевле: 0.87 против 1.23. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA OZK оценён ниже: 4.41 vs 8.53. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. OZK демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 11.63% против 10.25% у MTB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: OZK — 25.27%, MTB — 23.71%. У OZK маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: MTB — 0.68, OZK — 0.13. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности MTB ниже 1 (0.32), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

MTBOZK

Показатель	MTB	OZK
Мультипликаторы оценки
P/E	11.72	7.56
P/B	1.23	0.87
P/S	2.49	1.88
PEG	0.62	15.47
EV/EBITDA	8.53	4.41
Рентабельность
ROE	10.25%	11.63%
ROA	1.36%	1.70%
Валовая маржа	75.31%	55.80%
Операц. маржа	30.69%	32.97%
Чистая маржа	23.71%	25.27%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.68	0.13
Текущая ликв.	0.32	5.36
Быстрая ликв.	0.32	5.36
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.78%	3.77%
Коэфф. выплат	35.96%	30.57%
EPS	$17.95	$6.39
Балансовая стоим.	$171.29	$55.64

Технический анализ

OZK набирает 58 из 100 по техническому скорингу, MTB — 40 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): MTB — 48.2 (нейтральная зона), OZK — 54.6 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: MTB на 0.0%, OZK на 3.3%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: MTB — 25.1 (выраженный тренд), OZK — 15.8 (нет тренда). MTB имеет чётко выраженный тренд, в отличие от OZK. По бете MTB стабильнее (0.91 vs 0.95).

MTBOZK

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	MTB	OZK
Осцилляторы
RSI (14)	48.19	54.65
Stochastic %K	45.55	65.12
CCI (20)	-53.91	4.45
MFI	41.17	41.81
Williams %R	-54.45	-34.88
MACD гистограмма	-0.69	-0.11
Momentum (10)	-7.00	-0.84
Тренд
ADX	25.13	15.83
Цена vs EMA 9	+0.91%	+1.60%
Цена vs EMA 20	-0.17%	+1.41%
Цена vs SMA 50	+0.04%	+3.27%
Цена vs SMA 200	+3.94%	+0.75%
Объём
CMF	-0.16	0.04
Volume Ratio	80.29	74.68
Волатильность и статистика
Beta	0.91	0.95
ATR %	2.10%	2.26%
Sharpe (1г)	0.43	0.09
RS Rating	53.00	43.00
52w от хая	-11.79	-10.01
BB ширина	9.39	5.68

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): MTB — 12,31 млрд $, OZK — 2,81 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: MTB — 2,85 млрд $, OZK — 715,48 млн $. MTB генерирует больше чистой прибыли. FCF: MTB генерирует 2,86 млрд $, OZK — 731,73 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	MTB	OZK
Выручка	12,31 млрд $	2,81 млрд $
Чистая прибыль	2,85 млрд $	715,48 млн $
EPS (TTM)	$17.10	$6.21
Операц. Cash Flow	3 млрд $	837,73 млн $
Free Cash Flow	2,86 млрд $	731,73 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность MTB — 2.78%, OZK — 3.77%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. MTB платит дивиденды 13 лет подряд, OZK — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): MTB — 35.96%, OZK — 30.57%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	MTB	OZK
Див. доходность	2.78%	3.77%
Годовые дивиденды	$3.00	$0.93
Коэфф. выплат	35.96%	30.57%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-7.79%	-3.86%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для MTB — ноябре (+6.35%), для OZK — ноябре (+8.50%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для MTB — март (-6.84%), для OZK — март (-8.35%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, август. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у MTB: +11.26% против +5.88%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

MTB

+5.0

+0.4

-6.8

+3.7

+0.6

-1.0

+2.2

-0.1

+0.7

+1.3

+6.3

-1.0

OZK

+5.4

-1.3

-8.3

+3.5

-1.5

+0.8

+1.3

-0.6

-1.1

+8.5

+0.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — M&T Bank Corporation или Bank OZK?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Bank OZK: P/E 7.56 против 11.72. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — MTB или OZK?

ROE MTB — 10.25%, OZK — 11.63%. OZK демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у M&T Bank Corporation и Bank OZK?

Обе компании платят дивиденды. Доходность MTB — 2.78%, OZK — 3.77%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — M&T Bank Corporation или Bank OZK?

По объёму выручки: MTB — 12,31 млрд $, OZK — 2,81 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — MTB или OZK?

Чистая маржа MTB — 23.71%, OZK — 25.27%. OZK оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — MTB или OZK?

Технический скоринг: MTB — 40/100, OZK — 58/100. OZK имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — MTB или OZK?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик MTB выигрывает 16, OZK — 25. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией