ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы

Сравнение MSFT vs TOST

Тикер 1
Тикер 2
MSFT31
13TOST
Microsoft Corporation (MSFT) и Toast, Inc. (TOST) — прямые конкуренты в индустрии «Программное обеспечение», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации MSFT крупнее в 183,2× (3,63 трлн $ vs 19,84 млрд $). Стоимостная оценка в пользу MSFT — P/E 27,52 vs 41,87 у TOST. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. ROE MSFT — 33,22%, у TOST — 23,79%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. MSFT удерживает чистую маржу на уровне 40,31%, опережая TOST (7,14%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. MSFT выплачивает дивиденды с доходностью 0,72% годовых, тогда как TOST дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. По техническому скорингу TOST сильнее: 79/100 против 69/100 у MSFT. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. MSFT побеждает по числу метрик: 31 против 13 у TOST. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.
MSFT
Microsoft Corporation
MSFTNASDAQ
$489,33-$6,07 (-1,23%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 3,63 трлн $
ETP Rank7.4
Стоимость
8.0
Качество
8.6
Рост
9.0
Техника
4.0
Дивиденды
6.8
Прогнозы
7.0
Сезонность
6.0
TOST
Toast, Inc.
TOSTNYSE
$34,20-$0,55 (-1,58%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 19,84 млрд $
ETP Rank6.7
Стоимость
7.8
Качество
8.6
Рост
9.6
Техника
3.0
Дивиденды
—
Прогнозы
7.0
Сезонность
5.0

Динамика цен

MSFTTOST

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E MSFT оценён рынком дешевле: 27,52 против 41,87 у TOST. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) TOST дешевле: 2,96 против 11,09. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. EV/EBITDA MSFT — 18,25, у TOST — 35,58. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует MSFT (33,22% vs 23,79%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа MSFT — 40,31%, у TOST — 7,14%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у MSFT — 0,29, у TOST — 0,00. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

MSFTTOST
ПоказательMSFTTOSTЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E27,5241,87
P/B8,329,82
P/S11,092,96
PEG0,870,35
EV/EBITDA18,2535,58
Рентабельность
ROE33,22%23,79%
ROA17,64%15,28%
Валовая маржа67,94%26,68%
Операц. маржа46,78%6,39%
Чистая маржа40,31%7,14%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,290,00
Текущая ликв.1,232,40
Быстрая ликв.1,222,20
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0,72%0,00%
Коэфф. выплат19,77%0,00%
EPS$18,00$0,84
Балансовая стоим.$59,55$3,54

Технический анализ

TOST набирает 79 из 100 по техническому скорингу, MSFT — 69 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): MSFT — 70,9 (зона перекупленности), TOST — 63,8 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. MSFT и TOST находятся выше 50-дневной скользящей средней (+20,1% и +18,7% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: MSFT — 36,2 (выраженный тренд), TOST — 31,4 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете MSFT стабильнее (1,01 vs 1,10). Дневная волатильность (ATR%) TOST составляет 3,8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

MSFTTOST
Общая оценка
69
79
Осцилляторы
59
67
Тренд
69
69
Объём
56
63
Волатильность
48
53
ИндикаторMSFTTOSTЛидер
Осцилляторы
RSI (14)70,8763,84
Stochastic %K85,3470,73
CCI (20)65,7677,31
MFI74,5760,52
Williams %R-14,66-29,27
MACD гистограмма3,570,02
Momentum (10)34,542,48
Тренд
ADX36,2431,37
Цена vs EMA 9+1,48%+1,13%
Цена vs EMA 20+7,26%+5,30%
Цена vs SMA 50+20,07%+18,71%
Цена vs SMA 200+14,09%+14,97%
Объём
CMF-0,040,02
Volume Ratio40,0171,54
Волатильность и статистика
Beta1,011,10
ATR %2,79%3,83%
Sharpe (1г)-0,14-0,34
RS Rating28,0017,00
52w от хая-10,53-23,86
BB ширина44,5426,76

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): MSFT — 331,84 млрд $, TOST — 6,15 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. TOST растёт быстрее по выручке: +24,10% год к году против +17,80% у MSFT. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: MSFT — 133,75 млрд $, TOST — 342 млн $. MSFT генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): MSFT — 66,99 млрд $, TOST — 608 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательMSFTTOSTЛидер
Выручка331,84 млрд $6,15 млрд $
Рост выручки (г/г)+17.80%+24.10%
Чистая прибыль133,75 млрд $342 млн $
Рост прибыли (г/г)+31.30%+1700.00%
EPS (TTM)$18,00$0,59
Операц. Cash Flow182,94 млрд $661 млн $
Free Cash Flow66,99 млрд $608 млн $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: MSFT обеспечивает 0,72% годовой доходности, TOST реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. MSFT выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как TOST не имеет дивидендной истории.

ПоказательMSFTTOSTЛидер
Див. доходность0,72%—
Годовые дивиденды$2,73—
Коэфф. выплат19,77%—
Лет выплат130
CAGR дивидендов (5л)3,49%—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для MSFT — июле (+5,13%), для TOST — июле (+8,84%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: MSFT — февраль (-1,85%), TOST — сентябрь (-8,68%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: май, июль, октябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у MSFT: +19,38% против +3,10%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
MSFT
+2,2
-1,9
+1,2
+2,8
+3,2
+1,7
+5,1
+0,8
-1,6
+2,0
+3,8
-0,1
TOST
-0,3
-6,3
+0,0
-1,2
+3,5
+0,5
+8,8
+4,0
-8,7
+5,3
-3,7
+1,0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Microsoft Corporation или Toast, Inc.?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Microsoft Corporation: P/E 27,52 против 41,87. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — MSFT или TOST?
Рентабельность собственного капитала (ROE): MSFT — 33,22%, TOST — 23,79%. Преимущество у MSFT.
Какие дивиденды у Microsoft Corporation и Toast, Inc.?
Microsoft Corporation выплачивает дивиденды с доходностью 0,72%. Toast, Inc. дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.
Какая компания крупнее по выручке — Microsoft Corporation или Toast, Inc.?
Выручка MSFT за TTM — 331,84 млрд $, TOST — 6,15 млрд $. MSFT генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — MSFT или TOST?
Чистая маржа MSFT — 40,31%, TOST — 7,14%. MSFT оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — MSFT или TOST?
Технический скоринг: MSFT — 69/100, TOST — 79/100. TOST имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — MSFT или TOST?
Однозначного ответа нет. Счёт 31:13 в пользу MSFT по 45 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 17.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией