Сравнение MSFT vs RELY

Тикер 1

Тикер 2

MSFT28

13RELY

Сравнение Microsoft Corporation (MSFT) и Remitly Global, Inc. (RELY) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Программное обеспечение». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации MSFT крупнее в 685.5× (3,11 трлн $ vs 4,54 млрд $). MSFT торгуется с P/E 24.97, тогда как RELY — с P/E 43.11. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. ROE MSFT — 33.13%, у RELY — 12.66%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. MSFT удерживает чистую маржу на уровне 39.34%, опережая RELY (6.12%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. MSFT выплачивает дивиденды с доходностью 0.83% годовых, тогда как RELY дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Техническая картина в пользу MSFT: скоринг 63/100 vs 43/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. MSFT побеждает по числу метрик: 28 против 13 у RELY. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Microsoft Corporation

MSFTNASDAQ

419,09 $-1,97 $ (-0,47%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,11 трлн $

ETP Rank7.9

Стоимость

8.8

Качество

8.6

Рост

7.6

Техника

4.0

Дивиденды

7.1

Прогнозы

8.0

Сезонность

8.0

Remitly Global, Inc.

RELYNASDAQ

21,57 $-0,01 $ (-0,05%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 4,54 млрд $

ETP Rank6.4

Стоимость

8.9

Качество

7.3

Рост

8.4

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

3.0

Динамика цен

MSFTRELY

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу MSFT — P/E 24.97 vs 43.11 у RELY. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Мультипликатор P/S также в пользу RELY: 2.63 vs 9.83 у MSFT. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B RELY — 5.02, у MSFT — 7.55. EV/EBITDA MSFT — 15.69, у RELY — 26.63. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует MSFT (33.13% vs 12.66%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа MSFT — 39.34%, у RELY — 6.12%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у MSFT — 0.14, у RELY — 0.04. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

MSFTRELY

Показатель	MSFT	RELY
Мультипликаторы оценки
P/E	24.97	43.11
P/B	7.55	5.02
P/S	9.83	2.63
PEG	0.84	0.01
EV/EBITDA	15.69	26.63
Рентабельность
ROE	33.13%	12.66%
ROA	18.04%	7.62%
Валовая маржа	68.31%	59.18%
Операц. маржа	46.80%	7.57%
Чистая маржа	39.34%	6.12%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.14	0.04
Текущая ликв.	1.28	2.84
Быстрая ликв.	1.27	2.84
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.83%	0.00%
Коэфф. выплат	20.65%	0.00%
EPS	$16.86	$0.50
Балансовая стоим.	$55.80	$4.30

Технический анализ

По техническому скорингу MSFT сильнее: 63/100 против 43/100 у RELY. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у MSFT составляет 54.9 (нейтральная зона), у RELY — 50.8 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. MSFT и RELY находятся выше 50-дневной скользящей средней (+4.8% и +12.7% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. RELY выше SMA 200 (+31.4%), MSFT — ниже (-9.4%). Долгосрочный тренд в пользу RELY. ADX: MSFT — 16.3 (нет тренда), RELY — 33.6 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. MSFT менее волатилен — бета 0.87 против 1.16 у RELY. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) RELY составляет 4.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

MSFTRELY

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	MSFT	RELY
Осцилляторы
RSI (14)	54.87	50.77
Stochastic %K	57.23	21.04
CCI (20)	53.53	-75.42
MFI	59.34	34.48
Williams %R	-42.77	-78.96
MACD гистограмма	-0.43	-0.47
Momentum (10)	-1.68	-2.15
Тренд
ADX	16.26	33.57
Цена vs EMA 9	+0.73%	-3.23%
Цена vs EMA 20	+1.33%	-1.82%
Цена vs SMA 50	+4.84%	+12.71%
Цена vs SMA 200	-9.44%	+31.41%
Объём
CMF	0.04	0.06
Volume Ratio	108.45	57.64
Волатильность и статистика
Beta	0.87	1.16
ATR %	2.56%	4.33%
Sharpe (1г)	-0.40	0.09
RS Rating	33.00	36.00
52w от хая	-24.55	-13.40
BB ширина	6.95	20.98

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): MSFT — 281,72 млрд $, RELY — 1,64 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: MSFT — 101,83 млрд $, RELY — 67,93 млн $. MSFT генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): MSFT — 71,61 млрд $, RELY — 295,65 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	MSFT	RELY
Выручка	281,72 млрд $	1,64 млрд $
Чистая прибыль	101,83 млрд $	67,93 млн $
EPS (TTM)	$13.70	$0.33
Операц. Cash Flow	136,16 млрд $	325,08 млн $
Free Cash Flow	71,61 млрд $	295,65 млн $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: MSFT обеспечивает 0.83% годовой доходности, RELY реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. MSFT выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как RELY не имеет дивидендной истории.

Показатель	MSFT	RELY
Див. доходность	0.83%	—
Годовые дивиденды	$1.82	—
Коэфф. выплат	20.65%	—
Лет выплат	13.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	-4.57%	—

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность MSFT приходится на июне (+3.80%), а RELY — на августе (+13.89%). Наименее удачные месяцы: MSFT — февраль (-1.85%), RELY — ноябрь (-12.70%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, октябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

MSFT

+2.2

-1.9

+1.2

+2.8

+2.7

+3.8

+3.6

+0.8

-1.6

+2.0

+3.8

-0.1

RELY

-7.5

+9.7

-1.5

+5.6

-5.2

-12.6

+4.9

+13.9

-7.1

+6.6

-12.7

+1.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Microsoft Corporation или Remitly Global, Inc.?

По P/E Microsoft Corporation оценена ниже: 24.97 против 43.11. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — MSFT или RELY?

Рентабельность собственного капитала (ROE): MSFT — 33.13%, RELY — 12.66%. Преимущество у MSFT.

Какие дивиденды у Microsoft Corporation и Remitly Global, Inc.?

Microsoft Corporation выплачивает дивиденды с доходностью 0.83%. Remitly Global, Inc. дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.

Какая компания крупнее по выручке — Microsoft Corporation или Remitly Global, Inc.?

Выручка MSFT за TTM — 281,72 млрд $, RELY — 1,64 млрд $. MSFT генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — MSFT или RELY?

Чистая маржа MSFT — 39.34%, RELY — 6.12%. MSFT оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — MSFT или RELY?

Технический скоринг: MSFT — 63/100, RELY — 43/100. MSFT имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — MSFT или RELY?

Однозначного ответа нет. Счёт 28:13 в пользу MSFT по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией