Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Сравнение MSFT vs RELY

Тикер 1

Тикер 2

MSFT18

24RELY

Сравнение Microsoft Corporation (MSFT) и Remitly Global, Inc. (RELY) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Программное обеспечение». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации MSFT крупнее в 667,6× (3,58 трлн $ vs 5,36 млрд $). RELY торгуется с P/E 17,51, тогда как MSFT — с P/E 26,76. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. ROE RELY — 32,97%, у MSFT — 33,22%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. MSFT удерживает чистую маржу на уровне 40,31%, опережая RELY (16,85%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. MSFT выплачивает дивиденды с доходностью 0,74% годовых, тогда как RELY дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Техническая картина в пользу RELY: скоринг 73/100 vs 66/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. Счёт 24:18 — убедительное преимущество RELY. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Microsoft Corporation

MSFTNASDAQ

$481,63+$1,28 (+0,27%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,58 трлн $

ETP Rank7.5

Стоимость

8.2

Качество

8.6

Рост

9.0

Техника

4.0

Дивиденды

6.8

Прогнозы

7.0

Сезонность

6.0

Remitly Global, Inc.

RELYNASDAQ

$25,44-$0,86 (-3,27%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 5,36 млрд $

ETP Rank8.1

Стоимость

9.8

Качество

9.1

Рост

8.4

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

9.0

Динамика цен

MSFTRELY

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу RELY — P/E 17,51 vs 26,76 у MSFT. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Мультипликатор P/S также в пользу RELY: 2,96 vs 10,78 у MSFT. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B RELY — 4,76, у MSFT — 8,09. EV/EBITDA MSFT — 17,75, у RELY — 22,34. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует RELY (32,97% vs 33,22%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа MSFT — 40,31%, у RELY — 16,85%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у MSFT — 0,29, у RELY — 0,03. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

MSFTRELY

Показатель	MSFT	RELY
Мультипликаторы оценки
P/E	26,76	17,51
P/B	8,09	4,76
P/S	10,78	2,96
PEG	0,85	0,01
EV/EBITDA	17,75	22,34
Рентабельность
ROE	33,22%	32,97%
ROA	17,64%	19,46%
Валовая маржа	67,94%	60,01%
Операц. маржа	46,78%	10,10%
Чистая маржа	40,31%	16,85%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,29	0,03
Текущая ликв.	1,23	3,18
Быстрая ликв.	1,22	3,18
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,74%	0,00%
Коэфф. выплат	19,77%	0,00%
EPS	$18,00	$1,45
Балансовая стоим.	$59,55	$5,34

Технический анализ

По техническому скорингу RELY сильнее: 73/100 против 66/100 у MSFT. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у MSFT составляет 62,6 (нейтральная зона), у RELY — 57,3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. MSFT и RELY находятся выше 50-дневной скользящей средней (+16,1% и +11,3% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: MSFT — 34,9 (выраженный тренд), RELY — 26,0 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. MSFT менее волатилен — бета 1,02 против 1,29 у RELY. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) RELY составляет 4,6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

MSFTRELY

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	MSFT	RELY
Осцилляторы
RSI (14)	62,62	57,31
Stochastic %K	60,51	64,45
CCI (20)	35,22	111,45
MFI	70,72	57,22
Williams %R	-39,49	-35,55
MACD гистограмма	-0,57	0,15
Momentum (10)	-11,18	0,81
Тренд
ADX	34,86	26,02
Цена vs EMA 9	-0,82%	+1,33%
Цена vs EMA 20	+3,50%	+4,10%
Цена vs SMA 50	+16,07%	+11,34%
Цена vs SMA 200	+11,02%	+41,99%
Объём
CMF	-0,10	-0,01
Volume Ratio	67,81	76,35
Волатильность и статистика
Beta	1,02	1,29
ATR %	2,82%	4,59%
Sharpe (1г)	-0,22	0,64
RS Rating	27,00	72,00
52w от хая	-13,02	-6,30
BB ширина	41,78	20,06

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): MSFT — 331,84 млрд $, RELY — 1,64 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу RELY: +29,40% г/г vs +17,80%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: MSFT — 133,75 млрд $, RELY — 67,93 млн $. MSFT генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): MSFT — 66,99 млрд $, RELY — 295,65 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	MSFT	RELY	Лидер
Выручка	331,84 млрд $	1,64 млрд $
Рост выручки (г/г)	+17.80%	+29.40%
Чистая прибыль	133,75 млрд $	67,93 млн $
Рост прибыли (г/г)	+31.30%	—	—
EPS (TTM)	$18,00	$0,33
Операц. Cash Flow	182,94 млрд $	325,08 млн $
Free Cash Flow	66,99 млрд $	295,65 млн $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: MSFT обеспечивает 0,74% годовой доходности, RELY реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. MSFT выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как RELY не имеет дивидендной истории.

Показатель	MSFT	RELY
Див. доходность	0,74%	—
Годовые дивиденды	$2,73	—
Коэфф. выплат	19,77%	—
Лет выплат	13	0
CAGR дивидендов (5л)	3,49%	—

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность MSFT приходится на июле (+5,13%), а RELY — на августе (+13,89%). Наименее удачные месяцы: MSFT — февраль (-1,85%), RELY — ноябрь (-12,70%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, октябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

MSFT

+2,2

-1,9

+1,2

+2,8

+3,2

+1,7

+5,1

+0,8

-1,6

+2,0

+3,8

-0,1

RELY

-7,5

+9,7

-1,5

+5,6

-6,6

-8,8

+3,8

+13,9

-7,1

+6,6

-12,7

+1,0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Microsoft Corporation или Remitly Global, Inc.?

По P/E Remitly Global, Inc. оценена ниже: 17,51 против 26,76. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — MSFT или RELY?

Рентабельность собственного капитала (ROE): MSFT — 33,22%, RELY — 32,97%. По рентабельности компании сопоставимы.

Какие дивиденды у Microsoft Corporation и Remitly Global, Inc.?

Microsoft Corporation выплачивает дивиденды с доходностью 0,74%. Remitly Global, Inc. дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.

Какая компания крупнее по выручке — Microsoft Corporation или Remitly Global, Inc.?

Выручка MSFT за TTM — 331,84 млрд $, RELY — 1,64 млрд $. MSFT генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — MSFT или RELY?

Чистая маржа MSFT — 40,31%, RELY — 16,85%. MSFT оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — MSFT или RELY?

Технический скоринг: MSFT — 66/100, RELY — 73/100. RELY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — MSFT или RELY?

Однозначного ответа нет. Счёт 18:24 в пользу RELY по 44 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 19.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией