ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение MSFT vs PAYC

Тикер 1
Тикер 2
MSFT24
18PAYC
Обе компании работают в индустрии «Программное обеспечение»: Microsoft Corporation (MSFT) и Paycom Software, Inc. (PAYC). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации MSFT крупнее в 424.6× (3,11 трлн $ vs 7,33 млрд $). PAYC торгуется с P/E 15.01, тогда как MSFT — с P/E 24.97. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. Рентабельность капитала MSFT составляет 33.13%, что превышает показатель PAYC (31.03%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности MSFT впереди: 39.34% против 22.44% у PAYC. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По дивидендной доходности PAYC впереди: 1.09% годовых против 0.83% у MSFT. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу PAYC: скоринг 73/100 vs 63/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. Итоговый счёт 24:18 в пользу MSFT. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.
MSFT
Microsoft Corporation
MSFTNASDAQ
419,09 $-1,97 $ (-0,47%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 3,11 трлн $
ETP Rank7.9
Стоимость
8.8
Качество
8.6
Рост
7.6
Техника
4.0
Дивиденды
7.1
Прогнозы
8.0
Сезонность
8.0
PAYC
Paycom Software, Inc.
PAYCNYSE
134,35 $-3,63 $ (-2,63%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 7,33 млрд $
ETP Rank7.0
Стоимость
9.5
Качество
7.3
Рост
4.2
Техника
7.0
Дивиденды
7.2
Прогнозы
5.5
Сезонность
5.0

Динамика цен

MSFTPAYC

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу PAYC — P/E 15.01 vs 24.97 у MSFT. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Мультипликатор P/S также в пользу PAYC: 3.60 vs 9.83 у MSFT. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По EV/EBITDA PAYC оценён ниже: 9.81 vs 15.69. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. MSFT демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 33.13% против 31.03% у PAYC. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: MSFT — 39.34%, PAYC — 22.44%. У MSFT маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: MSFT — 0.14, PAYC — 0.94. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

MSFTPAYC
ПоказательMSFTPAYCЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E24.9715.01
P/B7.558.69
P/S9.833.60
PEG0.840.64
EV/EBITDA15.699.81
Рентабельность
ROE33.13%31.03%
ROA18.04%9.74%
Валовая маржа68.31%79.74%
Операц. маржа46.80%28.30%
Чистая маржа39.34%22.44%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0.140.94
Текущая ликв.1.281.02
Быстрая ликв.1.271.02
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0.83%1.09%
Коэфф. выплат20.65%17.33%
EPS$16.86$9.19
Балансовая стоим.$55.80$15.89

Технический анализ

По техническому скорингу PAYC сильнее: 73/100 против 63/100 у MSFT. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у MSFT составляет 54.9 (нейтральная зона), у PAYC — 58.1 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: MSFT на 4.8%, PAYC на 8.7%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: MSFT — 16.3 (нет тренда), PAYC — 20.0 (слабый тренд). PAYC менее волатилен — бета 0.47 против 0.87 у MSFT. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) PAYC составляет 4.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

MSFTPAYC
Общая оценка
63
73
Осцилляторы
63
64
Тренд
60
60
Объём
44
63
Волатильность
58
58
ИндикаторMSFTPAYCЛидер
Осцилляторы
RSI (14)54.8758.12
Stochastic %K57.2364.28
CCI (20)53.5363.93
MFI59.3459.38
Williams %R-42.77-35.72
MACD гистограмма-0.430.51
Momentum (10)-1.6811.62
Тренд
ADX16.2620.03
Цена vs EMA 9+0.73%+0.83%
Цена vs EMA 20+1.33%+3.25%
Цена vs SMA 50+4.84%+8.66%
Цена vs SMA 200-9.44%-17.42%
Объём
CMF0.040.13
Volume Ratio108.4599.56
Волатильность и статистика
Beta0.870.47
ATR %2.56%4.34%
Sharpe (1г)-0.40-1.71
RS Rating33.005.00
52w от хая-24.55-48.47
BB ширина6.9517.05

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): MSFT — 281,72 млрд $, PAYC — 2,05 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: MSFT — 101,83 млрд $, PAYC — 453,40 млн $. MSFT генерирует больше чистой прибыли. FCF: MSFT генерирует 71,61 млрд $, PAYC — 408 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательMSFTPAYCЛидер
Выручка281,72 млрд $2,05 млрд $
Чистая прибыль101,83 млрд $453,40 млн $
EPS (TTM)$13.70$8.13
Операц. Cash Flow136,16 млрд $678,90 млн $
Free Cash Flow71,61 млрд $408 млн $

Дивиденды

MSFT и PAYC — дивидендные акции. Доходность: MSFT — 0.83%, PAYC — 1.09%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. MSFT платит дивиденды 13 лет подряд, PAYC — 4. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): MSFT — 20.65%, PAYC — 17.33%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательMSFTPAYCЛидер
Див. доходность0.83%1.09%
Годовые дивиденды$1.82$0.75
Коэфф. выплат20.65%17.33%
Лет выплат13.00%4.00%
CAGR дивидендов (5л)-4.57%—

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность MSFT приходится на июне (+3.80%), а PAYC — на июле (+6.65%). Слабые месяцы: для MSFT — февраль (-1.85%), для PAYC — сентябрь (-3.42%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июнь, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PAYC: +24.43% против +19.43%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
MSFT
+2.2
-1.9
+1.2
+2.8
+2.7
+3.8
+3.6
+0.8
-1.6
+2.0
+3.8
-0.1
PAYC
+0.1
+1.6
+0.0
+4.5
+0.4
+3.0
+6.7
+5.0
-3.4
+3.7
+4.0
-0.9

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Microsoft Corporation или Paycom Software, Inc.?
По P/E Paycom Software, Inc. оценена ниже: 15.01 против 24.97. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — MSFT или PAYC?
ROE MSFT — 33.13%, PAYC — 31.03%. MSFT демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у Microsoft Corporation и Paycom Software, Inc.?
Обе компании платят дивиденды. Доходность MSFT — 0.83%, PAYC — 1.09%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — Microsoft Corporation или Paycom Software, Inc.?
По объёму выручки: MSFT — 281,72 млрд $, PAYC — 2,05 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — MSFT или PAYC?
Чистая маржа MSFT — 39.34%, PAYC — 22.44%. MSFT оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — MSFT или PAYC?
Технический скоринг: MSFT — 63/100, PAYC — 73/100. PAYC имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — MSFT или PAYC?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 46 метрик MSFT выигрывает 24, PAYC — 18. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией