Сравнение MKL vs MTG
Динамика цен
Фундаментальный анализ
MTG торгуется с P/E 7.92, тогда как MKL — с P/E 11.77. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. Мультипликатор P/S также в пользу MKL: 1.40 vs 4.62 у MTG. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. EV/EBITDA MTG — 6.37, у MKL — 9.24. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE MTG — 14.00%, у MKL — 9.84%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. MTG удерживает чистую маржу на уровне 59.63%, опережая MKL (10.70%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у MKL — 0.24, у MTG — 0.13. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности MKL ниже 1 (0.84), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | MKL | MTG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 11.77 | 7.92 | |
| P/B | 1.15 | 1.13 | |
| P/S | 1.40 | 4.62 | |
| PEG | 4.87 | 2.00 | |
| EV/EBITDA | 9.24 | 6.37 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 9.84% | 14.00% | |
| ROA | 2.58% | 11.19% | |
| Валовая маржа | 61.44% | 93.58% | |
| Операц. маржа | 13.89% | 75.42% | |
| Чистая маржа | 10.70% | 59.63% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.24 | 0.13 | |
| Текущая ликв. | 0.84 | 10.40 | |
| Быстрая ликв. | 0.84 | 10.40 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 2.28% | |
| Коэфф. выплат | 34.86% | 18.62% | |
| EPS | $157.85 | $3.32 | |
| Балансовая стоим. | $1660.37 | $23.31 | |
Технический анализ
По техническому скорингу MKL сильнее: 43/100 против 30/100 у MTG. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у MKL составляет 49.6 (нейтральная зона), у MTG — 45.4 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: MKL на -1.7%, MTG на -1.6%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: MKL — 17.4 (нет тренда), MTG — 22.9 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. MTG менее волатилен — бета 0.38 против 0.44 у MKL. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | MKL | MTG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 49.61 | 45.42 | |
| Stochastic %K | 86.19 | 53.69 | |
| CCI (20) | 27.92 | -45.15 | |
| MFI | 69.62 | 47.42 | |
| Williams %R | -13.81 | -46.31 | |
| MACD гистограмма | 10.62 | -0.07 | |
| Momentum (10) | 73.02 | -0.07 | |
| Тренд | |||
| ADX | 17.41 | 22.91 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.72% | +0.29% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.45% | -0.92% | |
| Цена vs SMA 50 | -1.69% | -1.63% | |
| Цена vs SMA 200 | -6.33% | -4.15% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.17 | -0.14 | |
| Volume Ratio | 98.01 | 44.27 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.44 | 0.38 | |
| ATR % | 2.17% | 2.21% | |
| Sharpe (1г) | -0.28 | -0.13 | |
| RS Rating | 40.00 | 40.00 | |
| 52w от хая | -15.81 | -12.15 | |
| BB ширина | 11.51 | 17.63 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): MKL — 16,59 млрд $, MTG — 1,21 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: MKL — 2,11 млрд $, MTG — 738,35 млн $. MKL генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): MKL — 2,55 млрд $, MTG — 851,77 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | MKL | MTG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 16,59 млрд $ | 1,21 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 2,11 млрд $ | 738,35 млн $ | |
| EPS (TTM) | $169.74 | $3.17 | |
| Операц. Cash Flow | 2,76 млрд $ | 852,80 млн $ | |
| Free Cash Flow | 2,55 млрд $ | 851,77 млн $ |
Дивиденды
MTG выплачивает дивиденды с доходностью 2.28% годовых, тогда как MKL дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. MTG выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как MKL не имеет дивидендной истории. Коэффициент выплат (Payout Ratio): MKL — 34.86%, MTG — 18.62%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | MKL | MTG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 2.28% | |
| Годовые дивиденды | — | $0.30 | |
| Коэфф. выплат | 34.86% | 18.62% | |
| Лет выплат | 0.00% | 14.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | 1.39% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность MKL приходится на июле (+3.97%), а MTG — на июле (+5.52%). Наименее удачные месяцы: MKL — сентябрь (-2.52%), MTG — март (-4.27%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у MTG: +12.64% против +9.00%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Markel Corporation или MGIC Investment Corporation?
У кого выше рентабельность — MKL или MTG?
Какие дивиденды у Markel Corporation и MGIC Investment Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Markel Corporation или MGIC Investment Corporation?
У кого выше маржинальность — MKL или MTG?
Какая акция лучше по технике — MKL или MTG?
Что лучше купить — MKL или MTG?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией