Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Сравнение MGKL vs SFIN

Тикер 1

Тикер 2

MGKL11

24SFIN

Сектор «Финансы» объединяет Мосгорломбард (MGKL, «Потребительское кредитование») и ЭсЭфАй (SFIN, «Рынки капитала»). Несмотря на близость направлений, компании имеют разные драйверы роста. Стоимостная оценка в пользу SFIN — P/E 1,81 vs 4,66 у MGKL. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. MGKL демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 39,12% против 25,49% у SFIN. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Отрицательная чистая маржа SFIN (-130,06%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. SFIN выплачивает дивиденды с доходностью 66,89% годовых, тогда как MGKL дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. SFIN набирает 82 из 100 по техническому скорингу, MGKL — 37 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. В общем зачёте SFIN уверенно лидирует со счётом 24:11. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Мосгорломбард

MGKLRU

₽2,23

Финансы · Потребительское кредитование

Капитализация:

ETP Rank6.0

Стоимость

7.0

Качество

7.1

Рост

10.0

Техника

3.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

9.0

Сезонность

5.0

ЭсЭфАй

SFINRU

₽595,20

Финансы · Рынки капитала

Капитализация:

ETP Rank5.6

Стоимость

9.6

Качество

6.6

Рост

3.4

Техника

3.0

Дивиденды

9.1

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

MGKLSFIN

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E SFIN оценён рынком дешевле: 1,81 против 4,66 у MGKL. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/B (цена/балансовая стоимость) SFIN дешевле: 0,45 против 1,91. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. Рентабельность капитала MGKL составляет 39,12%, что превышает показатель SFIN (25,49%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. Отрицательная чистая маржа SFIN (-130,06%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой.

MGKLSFIN

Показатель	MGKL	SFIN
Мультипликаторы оценки
P/E	4,66	1,81
P/B	1,91	0,45
P/S	0,11	-2,29
PEG	—	0,03
EV/EBITDA	-1,31	—
Рентабельность
ROE	39,12%	25,49%
ROA	—	25,41%
Валовая маржа	7,48%	—
Операц. маржа	3,27%	—
Чистая маржа	2,26%	-130,06%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	4,64	—
Текущая ликв.	—	—
Быстрая ликв.	—	—
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	—	66,89%
Коэфф. выплат	31,91%	51,75%
EPS	$0,47	$332,38
Балансовая стоим.	$1,15	$1287,08

Технический анализ

Техническая картина в пользу SFIN: скоринг 82/100 vs 37/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: MGKL — 42,0, SFIN — 57,9. Обе акции находятся в одной зоне. SFIN торгуется выше SMA 50 (12,4%), тогда как MGKL ниже этой средней (-4,9%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: MGKL — 14,9 (нет тренда), SFIN — 33,5 (выраженный тренд). Волатильность: бета MGKL — 0,18, SFIN — 1,33. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) SFIN составляет 8,0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

MGKLSFIN

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	MGKL	SFIN
Осцилляторы
RSI (14)	42,03	57,86
Stochastic %K	7,58	74,31
CCI (20)	-118,84	63,47
MFI	39,92	74,92
Williams %R	-92,42	-25,69
MACD гистограмма	-0,01	15,23
Momentum (10)	-0,07	126,60
Тренд
ADX	14,93	33,51
Цена vs EMA 9	-2,58%	+1,67%
Цена vs EMA 20	-3,14%	+9,02%
Цена vs SMA 50	-4,94%	+12,40%
Цена vs SMA 200	-10,89%	-34,77%
Объём
CMF	0,18	0,36
Volume Ratio	45,38	88,11
Волатильность и статистика
Beta	0,18	1,33
ATR %	4,26%	8,01%
Sharpe (1г)	-0,73	-0,27
RS Rating	66,00	9,00
52w от хая	-26,24	-68,44
BB ширина	8,87	67,90

Финансовая отчётность

По объёму выручки: MGKL генерирует 32,04 млрд ₽, SFIN — 2,60 млрд ₽. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: MGKL — +268,20%, SFIN — -9,50%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: MGKL — 724,15 млн ₽, SFIN — 20,84 млрд ₽. SFIN генерирует больше чистой прибыли. FCF: MGKL генерирует 2,37 млрд ₽, SFIN — 87,51 млрд ₽. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	MGKL	SFIN
Выручка	32,04 млрд ₽	2,60 млрд ₽
Рост выручки (г/г)	+268.20%	-9.50%
Чистая прибыль	724,15 млн ₽	20,84 млрд ₽
Рост прибыли (г/г)	+84.10%	-8.90%
EPS (TTM)	$0,47	$402,01
Операц. Cash Flow	2,49 млрд ₽	87,65 млрд ₽
Free Cash Flow	2,37 млрд ₽	87,51 млрд ₽

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: SFIN обеспечивает 66,89% годовой доходности, MGKL реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. MGKL платит дивиденды 3 лет подряд, SFIN — 7. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): MGKL — 31,91%, SFIN — 51,75%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	MGKL	SFIN
Див. доходность	—	66,89%
Годовые дивиденды	$0,28	$172,00
Коэфф. выплат	31,91%	51,75%
Лет выплат	3	7
CAGR дивидендов (5л)	—	58,40%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет MGKL показывает лучшую среднюю доходность в декабре (+7,65%), SFIN — в феврале (+8,91%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для MGKL — октябрь (-6,68%), для SFIN — декабрь (-4,43%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: май, июль, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

MGKL

+5,3

-1,8

-1,3

+3,5

-5,3

-0,2

-1,6

+4,2

-5,2

-6,7

-5,0

+7,7

SFIN

+3,9

+8,9

+0,4

-2,8

-3,5

+0,0

-0,9

-0,3

-4,0

+1,1

+7,2

-4,4

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Мосгорломбард или ЭсЭфАй?

Мультипликатор P/E у ЭсЭфАй ниже (1,81 vs 4,66), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — MGKL или SFIN?

ROE MGKL — 39,12%, SFIN — 25,49%. MGKL демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Мосгорломбард и ЭсЭфАй?

ЭсЭфАй выплачивает дивиденды с доходностью 66,89%. Мосгорломбард дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Мосгорломбард или ЭсЭфАй?

По объёму выручки: MGKL — 32,04 млрд ₽, SFIN — 2,60 млрд ₽. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

Какая акция лучше по технике — MGKL или SFIN?

Технический скоринг: MGKL — 37/100, SFIN — 82/100. SFIN имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — MGKL или SFIN?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 38 метрик MGKL выигрывает 11, SFIN — 24. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 16.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией