ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение MGKL vs SBERP

Тикер 1
Тикер 2
MGKL18
19SBERP
Сектор «Финансы» объединяет МГКЛ (MGKL, «Потребительское кредитование») и Сбер Банк - привилегированные акции (SBERP, «Банки»). Несмотря на близость направлений, компании имеют разные драйверы роста. По капитализации SBERP крупнее в 98.0× (323,36 млрд ₽ vs 3,30 млрд ₽). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует SBERP с P/E 4.10 (у MGKL — 4.66). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Рентабельность капитала MGKL составляет 39.12%, что превышает показатель SBERP (20.05%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности SBERP впереди: 35.64% против 2.26% у MGKL. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность SBERP составляет 10.75%, у MGKL — 6.16%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. MGKL набирает 67 из 100 по техническому скорингу, SBERP — 59 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 18:19 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.
MGKL
МГКЛ
MGKLRU
2,60 ₽
Финансы · Потребительское кредитование
Капитализация: 3,30 млрд ₽
ETP Rank7.6
Стоимость
7.0
Качество
7.1
Рост
10.0
Техника
7.0
Дивиденды
7.0
Прогнозы
9.0
Сезонность
3.0
SBERP
Сбер Банк - привилегированные акции
SBERPRU
323,36 ₽
Финансы · Банки
Капитализация: 323,36 млрд ₽
ETP Rank7.4
Стоимость
7.1
Качество
7.1
Рост
6.4
Техника
7.0
Дивиденды
9.0
Прогнозы
8.0
Сезонность
6.0

Динамика цен

MGKLSBERP

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, SBERP выглядит привлекательнее: 4.10 против 4.66. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По соотношению цены к выручке (P/S) MGKL оценён ниже: 0.11 против 1.46. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) SBERP дешевле: 0.82 против 1.91. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. MGKL демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 39.12% против 20.05% у SBERP. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: SBERP — 35.64%, MGKL — 2.26%. У SBERP маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: MGKL — 4.64, SBERP — 6.79. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

MGKLSBERP
ПоказательMGKLSBERPЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E4.664.10
P/B1.910.82
P/S0.111.46
PEG—0.56
EV/EBITDA-1.31—
Рентабельность
ROE39.12%20.05%
ROA—2.58%
Валовая маржа7.48%—
Операц. маржа3.27%—
Чистая маржа2.26%35.64%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал4.646.79
Текущая ликв.——
Быстрая ликв.——
Дивиденды и прибыль
Див. доходность6.16%10.75%
Коэфф. выплат26.32%47.77%
EPS$0.57$78.80
Балансовая стоим.$1.15$369.75

Технический анализ

Техническая картина в пользу MGKL: скоринг 67/100 vs 59/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: MGKL — 65.3, SBERP — 53.3. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: MGKL на 3.0%, SBERP на 1.0%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: MGKL — 16.7 (нет тренда), SBERP — 12.8 (нет тренда). Волатильность: бета MGKL — 0.16, SBERP — 0.52. Оба значения в приемлемом диапазоне.

MGKLSBERP
Общая оценка
67
59
Осцилляторы
56
55
Тренд
61
67
Объём
69
38
Волатильность
45
58
ИндикаторMGKLSBERPЛидер
Осцилляторы
RSI (14)65.2553.26
Stochastic %K94.7256.99
CCI (20)174.150.88
MFI83.0655.69
Williams %R-5.28-43.01
MACD гистограмма0.02-0.12
Momentum (10)0.144.20
Тренд
ADX16.7312.79
Цена vs EMA 9+2.38%-0.11%
Цена vs EMA 20+3.32%+0.16%
Цена vs SMA 50+3.01%+0.99%
Цена vs SMA 200+2.40%+6.28%
Объём
CMF0.18-0.01
Volume Ratio306.55120.58
Волатильность и статистика
Beta0.160.52
ATR %2.02%1.10%
Sharpe (1г)-0.180.05
RS Rating76.0074.00
52w от хая-13.71-2.60
BB ширина7.783.00

Финансовая отчётность

По объёму выручки: MGKL генерирует 32,04 млрд ₽, SBERP — 4,83 млрд ₽. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: MGKL — +180.74%, SBERP — +10.59%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: MGKL — 724,15 млн ₽, SBERP — 1,71 млрд ₽. SBERP генерирует больше чистой прибыли. FCF: MGKL генерирует 2,37 млрд ₽, SBERP — 2,45 млрд ₽. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательMGKLSBERPЛидер
Выручка32,04 млрд ₽4,83 млрд ₽
Рост выручки (г/г)+180.74%+10.59%
Чистая прибыль724,15 млн ₽1,71 млрд ₽
Рост прибыли (г/г)+577.46%+5.62%
EPS (TTM)$0.47$75.59
Операц. Cash Flow2,49 млрд ₽3 млрд ₽
Free Cash Flow2,37 млрд ₽2,45 млрд ₽

Дивиденды

Дивидендная доходность: MGKL платит 6.16%, SBERP — 10.75%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. MGKL платит дивиденды 2 лет подряд, SBERP — 18. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): MGKL — 26.32%, SBERP — 47.77%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательMGKLSBERPЛидер
Див. доходность6.16%10.75%
Годовые дивиденды$0.15$37.64
Коэфф. выплат26.32%47.77%
Лет выплат2.00%18.00%
CAGR дивидендов (5л)—15.02%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет MGKL показывает лучшую среднюю доходность в декабре (+7.65%), SBERP — в ноябре (+4.24%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для MGKL — май (-7.57%), для SBERP — февраль (-1.64%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
MGKL
+5.7
-1.4
-1.7
+3.5
-7.6
+0.6
+1.2
+3.8
-5.2
-6.7
-4.5
+7.7
SBERP
+1.1
-1.6
+2.2
+1.5
+0.7
+0.3
+1.9
+0.8
+0.3
-0.2
+4.2
+3.3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — МГКЛ или Сбер Банк - привилегированные акции?
Мультипликатор P/E у Сбер Банк - привилегированные акции ниже (4.10 vs 4.66), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — MGKL или SBERP?
ROE MGKL — 39.12%, SBERP — 20.05%. MGKL демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у МГКЛ и Сбер Банк - привилегированные акции?
Обе компании платят дивиденды. Доходность MGKL — 6.16%, SBERP — 10.75%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — МГКЛ или Сбер Банк - привилегированные акции?
По объёму выручки: MGKL — 32,04 млрд ₽, SBERP — 4,83 млрд ₽. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — MGKL или SBERP?
Чистая маржа MGKL — 2.26%, SBERP — 35.64%. SBERP оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — MGKL или SBERP?
Технический скоринг: MGKL — 67/100, SBERP — 59/100. MGKL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — MGKL или SBERP?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 41 метрик MGKL выигрывает 18, SBERP — 19. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией