ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение MGKL vs SBER

Тикер 1
Тикер 2
MGKL14
21SBER
Хотя MGKL и SBER принадлежат к одному сектору — «Финансы», их бизнес-модели отличаются: Мосгорломбард специализируется в «Потребительское кредитование», а Сбербанк — в «Банки». SBER торгуется с P/E 3,41, тогда как MGKL — с P/E 4,66. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. MGKL демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 39,12% против 21,87% у SBER. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: SBER — 35,73%, MGKL — 2,26%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. SBER выплачивает дивиденды с доходностью 13,45% годовых, тогда как MGKL дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Техническая картина в пользу MGKL: скоринг 63/100 vs 55/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. В общем зачёте SBER уверенно лидирует со счётом 21:14. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.
MGKL
Мосгорломбард
MGKLRU
₽2,37
Финансы · Потребительское кредитование
Капитализация:
ETP Rank6.6
Стоимость
7.0
Качество
7.1
Рост
10.0
Техника
7.0
Дивиденды
2.0
Прогнозы
9.0
Сезонность
5.0
SBER
Сбербанк
SBERRU
₽282,61
Финансы · Банки
Капитализация:
ETP Rank7.7
Стоимость
8.3
Качество
7.1
Рост
6.4
Техника
7.0
Дивиденды
9.4
Прогнозы
8.0
Сезонность
5.0

Динамика цен

MGKLSBER

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу SBER — P/E 3,41 vs 4,66 у MGKL. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Мультипликатор P/S также в пользу MGKL: 0,11 vs 1,22 у SBER. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) SBER дешевле: 0,75 против 1,91. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. Рентабельность капитала MGKL составляет 39,12%, что превышает показатель SBER (21,87%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности SBER впереди: 35,73% против 2,26% у MGKL. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: MGKL — 4,64, SBER — 7,10. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

MGKLSBER
ПоказательMGKLSBERЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E4,663,41
P/B1,910,75
P/S0,111,22
PEG—0,41
EV/EBITDA-1,31—
Рентабельность
ROE39,12%21,87%
ROA—2,70%
Валовая маржа7,48%—
Операц. маржа3,27%—
Чистая маржа2,26%35,73%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал4,647,10
Текущая ликв.——
Быстрая ликв.——
Дивиденды и прибыль
Див. доходность—13,45%
Коэфф. выплат31,91%45,49%
EPS$0,47$82,74
Балансовая стоим.$1,15$369,75

Технический анализ

По техническому скорингу MGKL сильнее: 63/100 против 55/100 у SBER. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у MGKL составляет 54,7 (нейтральная зона), у SBER — 47,8 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: MGKL выше на 0,3%, SBER — ниже на -4,7%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: MGKL — 18,9 (нет тренда), SBER — 36,1 (выраженный тренд). MGKL менее волатилен — бета 0,18 против 0,53 у SBER. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) MGKL составляет 4,3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

MGKLSBER
Общая оценка
63
55
Осцилляторы
56
45
Тренд
46
46
Объём
69
69
Волатильность
58
55
ИндикаторMGKLSBERЛидер
Осцилляторы
RSI (14)54,7147,83
Stochastic %K75,9980,53
CCI (20)104,4647,16
MFI78,8082,35
Williams %R-24,01-19,47
MACD гистограмма0,022,88
Momentum (10)0,0614,90
Тренд
ADX18,8836,11
Цена vs EMA 9+1,25%+0,96%
Цена vs EMA 20+2,15%+0,62%
Цена vs SMA 50+0,29%-4,66%
Цена vs SMA 200-5,28%-7,61%
Объём
CMF0,140,22
Volume Ratio59,5154,41
Волатильность и статистика
Beta0,180,53
ATR %4,33%2,42%
Sharpe (1г)-0,32-0,83
RS Rating76,0069,00
52w от хая-21,48-13,58
BB ширина16,4714,24

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): MGKL — 32,04 млрд ₽, SBER — 4,83 трлн ₽. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу MGKL: +268,20% г/г vs +14,80%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: MGKL — 724,15 млн ₽, SBER — 1,71 трлн ₽. SBER генерирует больше чистой прибыли. FCF: MGKL генерирует 2,37 млрд ₽, SBER — 2,45 трлн ₽. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательMGKLSBERЛидер
Выручка32,04 млрд ₽4,83 трлн ₽
Рост выручки (г/г)+268.20%+14.80%
Чистая прибыль724,15 млн ₽1,71 трлн ₽
Рост прибыли (г/г)+84.10%+7.90%
EPS (TTM)$0,47$75,59
Операц. Cash Flow2,49 млрд ₽3 трлн ₽
Free Cash Flow2,37 млрд ₽2,45 трлн ₽

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: SBER обеспечивает 13,45% годовой доходности, MGKL реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. MGKL платит дивиденды 3 лет подряд, SBER — 18. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): MGKL — 31,91%, SBER — 45,49%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательMGKLSBERЛидер
Див. доходность—13,45%
Годовые дивиденды$0,28$37,64
Коэфф. выплат31,91%45,49%
Лет выплат318
CAGR дивидендов (5л)—15,02%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность MGKL приходится на декабре (+7,65%), а SBER — на ноябре (+4,52%). Слабые месяцы: для MGKL — октябрь (-6,68%), для SBER — февраль (-2,61%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, июнь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
MGKL
+5,3
-1,8
-1,3
+3,5
-4,7
-0,2
-1,6
+4,2
-5,2
-6,7
-5,0
+7,7
SBER
+2,2
-2,6
+1,9
+1,8
+0,9
-0,2
+0,0
-0,1
+0,2
-0,5
+4,5
+2,6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Мосгорломбард или Сбербанк?
По P/E Сбербанк оценена ниже: 3,41 против 4,66. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — MGKL или SBER?
ROE MGKL — 39,12%, SBER — 21,87%. MGKL демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у Мосгорломбард и Сбербанк?
Сбербанк выплачивает дивиденды с доходностью 13,45%. Мосгорломбард дивиденды не платит.
Какая компания крупнее по выручке — Мосгорломбард или Сбербанк?
По объёму выручки: MGKL — 32,04 млрд ₽, SBER — 4,83 трлн ₽. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — MGKL или SBER?
Чистая маржа MGKL — 2,26%, SBER — 35,73%. SBER оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — MGKL или SBER?
Технический скоринг: MGKL — 63/100, SBER — 55/100. MGKL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — MGKL или SBER?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 39 метрик MGKL выигрывает 14, SBER — 21. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией