ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение MGKL vs RGSS

Тикер 1
Тикер 2
MGKL25
12RGSS
Сектор «Финансы» объединяет МГКЛ (MGKL, «Потребительское кредитование») и Росгосстрах (RGSS, «Страхование»). Несмотря на близость направлений, компании имеют разные драйверы роста. По капитализации RGSS крупнее в 29.0× (95,55 млрд ₽ vs 3,30 млрд ₽). Стоимостная оценка в пользу MGKL — P/E 4.66 vs 11.68 у RGSS. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По ROE лидирует MGKL (39.12% vs 11.77%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа RGSS — 7.66%, у MGKL — 2.26%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. MGKL выплачивает дивиденды с доходностью 6.16% годовых, тогда как RGSS дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. MGKL набирает 67 из 100 по техническому скорингу, RGSS — 50 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. В общем зачёте MGKL уверенно лидирует со счётом 25:12. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.
MGKL
МГКЛ
MGKLRU
2,60 ₽
Финансы · Потребительское кредитование
Капитализация: 3,30 млрд ₽
ETP Rank7.6
Стоимость
7.0
Качество
7.1
Рост
10.0
Техника
7.0
Дивиденды
7.0
Прогнозы
9.0
Сезонность
3.0
RGSS
Росгосстрах
RGSSRU
0,20 ₽
Финансы · Страхование
Капитализация: 95,55 млрд ₽
ETP Rank4.4
Стоимость
4.1
Качество
5.9
Рост
6.4
Техника
5.0
Дивиденды
2.0
Прогнозы
—
Сезонность
3.0

Динамика цен

MGKLRGSS

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E MGKL оценён рынком дешевле: 4.66 против 11.68 у RGSS (разница составляет 60.1%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) MGKL оценён ниже: 0.11 против 0.89. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B RGSS — 1.37, у MGKL — 1.91. ROE MGKL — 39.12%, у RGSS — 11.77%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. RGSS удерживает чистую маржу на уровне 7.66%, опережая MGKL (2.26%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка MGKL значительно выше: D/E 4.64 vs 0.81 у RGSS. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль.

MGKLRGSS
ПоказательMGKLRGSSЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E4.6611.68
P/B1.911.37
P/S0.110.89
PEG—3.89
EV/EBITDA-1.31—
Рентабельность
ROE39.12%11.77%
ROA—6.50%
Валовая маржа7.48%—
Операц. маржа3.27%—
Чистая маржа2.26%7.66%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал4.640.81
Текущая ликв.——
Быстрая ликв.——
Дивиденды и прибыль
Див. доходность6.16%—
Коэфф. выплат26.32%—
EPS$0.57$0.02
Балансовая стоим.$1.15$0.15

Технический анализ

Техническая картина в пользу MGKL: скоринг 67/100 vs 50/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: MGKL — 65.3, RGSS — 46.0. Обе акции находятся в одной зоне. MGKL торгуется выше SMA 50 (3.0%), тогда как RGSS ниже этой средней (-2.4%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. MGKL выше SMA 200 (+2.4%), RGSS — ниже (-6.5%). Долгосрочный тренд в пользу MGKL. ADX: MGKL — 16.7 (нет тренда), RGSS — 21.8 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета MGKL — 0.16, RGSS — 0.45. Оба значения в приемлемом диапазоне.

MGKLRGSS
Общая оценка
67
50
Осцилляторы
56
52
Тренд
61
40
Объём
69
59
Волатильность
45
50
ИндикаторMGKLRGSSЛидер
Осцилляторы
RSI (14)65.2546.04
Stochastic %K94.7263.08
CCI (20)174.1537.21
MFI83.0661.37
Williams %R-5.28-36.92
MACD гистограмма0.020.00
Momentum (10)0.140.00
Тренд
ADX16.7321.77
Цена vs EMA 9+2.38%+0.09%
Цена vs EMA 20+3.32%-0.13%
Цена vs SMA 50+3.01%-2.41%
Цена vs SMA 200+2.40%-6.53%
Объём
CMF0.180.01
Volume Ratio306.55160.92
Волатильность и статистика
Beta0.160.45
ATR %2.02%1.83%
Sharpe (1г)-0.18-0.06
RS Rating76.0044.00
52w от хая-13.71-24.63
BB ширина7.786.47

Финансовая отчётность

По объёму выручки: MGKL генерирует 32,04 млрд ₽, RGSS — 114,53 млрд ₽. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: MGKL — +180.74%, RGSS — +7.96%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: MGKL — 724,15 млн ₽, RGSS — 8,77 млрд ₽. RGSS генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): MGKL — 2,37 млрд ₽, RGSS — -70,82 млн ₽. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательMGKLRGSSЛидер
Выручка32,04 млрд ₽114,53 млрд ₽
Рост выручки (г/г)+180.74%+7.96%
Чистая прибыль724,15 млн ₽8,77 млрд ₽
Рост прибыли (г/г)+577.46%+21.24%
EPS (TTM)$0.47$0.02
Операц. Cash Flow2,49 млрд ₽5,45 млрд ₽
Free Cash Flow2,37 млрд ₽-70,82 млн ₽

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: MGKL обеспечивает 6.16% годовой доходности, RGSS реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. Стаж непрерывных выплат: MGKL — 2 лет, RGSS — 3 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат.

ПоказательMGKLRGSSЛидер
Див. доходность6.16%—
Годовые дивиденды$0.15$0.00
Коэфф. выплат26.32%—
Лет выплат2.00%3.00%
CAGR дивидендов (5л)——

Сезонность (10 лет)

За 10 лет MGKL показывает лучшую среднюю доходность в декабре (+7.65%), RGSS — в декабре (+7.12%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: MGKL — май (-7.57%), RGSS — апрель (-8.99%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, май, сентябрь, ноябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, август, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
MGKL
+5.7
-1.4
-1.7
+3.5
-7.6
+0.6
+1.2
+3.8
-5.2
-6.7
-4.5
+7.7
RGSS
+4.1
-2.9
-1.4
-9.0
-2.4
-1.7
+1.6
+5.7
-3.2
+0.3
-3.6
+7.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — МГКЛ или Росгосстрах?
Мультипликатор P/E у МГКЛ ниже (4.66 vs 11.68), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — MGKL или RGSS?
Рентабельность собственного капитала (ROE): MGKL — 39.12%, RGSS — 11.77%. Преимущество у MGKL.
Какие дивиденды у МГКЛ и Росгосстрах?
МГКЛ выплачивает дивиденды с доходностью 6.16%. Росгосстрах дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.
Какая компания крупнее по выручке — МГКЛ или Росгосстрах?
Выручка MGKL за TTM — 32,04 млрд ₽, RGSS — 114,53 млрд ₽. RGSS генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — MGKL или RGSS?
Чистая маржа MGKL — 2.26%, RGSS — 7.66%. RGSS оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — MGKL или RGSS?
Технический скоринг: MGKL — 67/100, RGSS — 50/100. MGKL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — MGKL или RGSS?
Однозначного ответа нет. Счёт 25:12 в пользу MGKL по 37 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией