Сравнение MGKL vs RDRB

Тикер 1

Тикер 2

MGKL25

11RDRB

Сектор «Финансы» объединяет МГКЛ (MGKL, «Потребительское кредитование») и РДБанк (RDRB, «Банки»). Несмотря на близость направлений, компании имеют разные драйверы роста. По мультипликатору P/E MGKL оценён рынком дешевле: 4.66 против 12.10 у RDRB (разница составляет 61.5%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Рентабельность капитала MGKL составляет 39.12%, что превышает показатель RDRB (5.85%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности RDRB впереди: 10.68% против 2.26% у MGKL. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность RDRB составляет 10.58%, у MGKL — 6.16%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. MGKL набирает 67 из 100 по техническому скорингу, RDRB — 21 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 25:11 в пользу MGKL. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

МГКЛ

MGKLRU

2,60 ₽

Финансы · Потребительское кредитование

Капитализация: 3,30 млрд ₽

ETP Rank7.6

Стоимость

7.0

Качество

7.1

Рост

10.0

Техника

7.0

Дивиденды

7.0

Прогнозы

9.0

Сезонность

3.0

РДБанк

RDRBRU

112,00 ₽

Финансы · Банки

Капитализация: 3,08 млрд ₽

ETP Rank4.1

Стоимость

5.1

Качество

3.3

Рост

3.2

Техника

1.0

Дивиденды

8.7

Прогнозы

—

Сезонность

3.0

Динамика цен

MGKLRDRB

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует MGKL с P/E 4.66 (у RDRB — 12.10). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) MGKL оценён ниже: 0.11 против 1.29. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) RDRB дешевле: 0.71 против 1.91. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. MGKL демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 39.12% против 5.85% у RDRB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: RDRB — 10.68%, MGKL — 2.26%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: MGKL — 4.64, RDRB — 9.74. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

MGKLRDRB

Показатель	MGKL	RDRB
Мультипликаторы оценки
P/E	4.66	12.10
P/B	1.91	0.71
P/S	0.11	1.29
PEG	—	-1.28
EV/EBITDA	-1.31	—
Рентабельность
ROE	39.12%	5.85%
ROA	—	0.54%
Валовая маржа	7.48%	—
Операц. маржа	3.27%	—
Чистая маржа	2.26%	10.68%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	4.64	9.74
Текущая ликв.	—	—
Быстрая ликв.	—	—
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	6.16%	10.58%
Коэфф. выплат	26.32%	46.75%
EPS	$0.57	$10.16
Балансовая стоим.	$1.15	$173.88

Технический анализ

Техническая картина в пользу MGKL: скоринг 67/100 vs 21/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: MGKL — 65.3, RDRB — 37.6. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: MGKL выше на 3.0%, RDRB — ниже на -6.2%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. MGKL выше SMA 200 (+2.4%), RDRB — ниже (-9.6%). Долгосрочный тренд в пользу MGKL. Сила тренда по ADX: MGKL — 16.7 (нет тренда), RDRB — 37.8 (выраженный тренд). RDRB демонстрирует выраженный тренд, а MGKL — нет. Волатильность: бета RDRB — 0.16, MGKL — 0.16. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) RDRB составляет 3.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

MGKLRDRB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	MGKL	RDRB
Осцилляторы
RSI (14)	65.25	37.57
Stochastic %K	94.72	2.50
CCI (20)	174.15	-131.11
MFI	83.06	40.99
Williams %R	-5.28	-97.50
MACD гистограмма	0.02	-0.25
Momentum (10)	0.14	-5.80
Тренд
ADX	16.73	37.84
Цена vs EMA 9	+2.38%	-2.40%
Цена vs EMA 20	+3.32%	-3.68%
Цена vs SMA 50	+3.01%	-6.23%
Цена vs SMA 200	+2.40%	-9.59%
Объём
CMF	0.18	-0.32
Volume Ratio	306.55	155.92
Волатильность и статистика
Beta	0.16	0.16
ATR %	2.02%	3.41%
Sharpe (1г)	-0.18	-0.81
RS Rating	76.00	32.00
52w от хая	-13.71	-30.43
BB ширина	7.78	9.68

Финансовая отчётность

По объёму выручки: MGKL генерирует 32,04 млрд ₽, RDRB — 2,62 млрд ₽. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: MGKL — +180.74%, RDRB — +6.56%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: MGKL — 724,15 млн ₽, RDRB — 279,45 млн ₽. MGKL генерирует больше чистой прибыли.

Показатель	MGKL	RDRB	Лидер
Выручка	32,04 млрд ₽	2,62 млрд ₽
Рост выручки (г/г)	+180.74%	+6.56%
Чистая прибыль	724,15 млн ₽	279,45 млн ₽
Рост прибыли (г/г)	+577.46%	-1.60%
EPS (TTM)	$0.47	$10.16
Операц. Cash Flow	2,49 млрд ₽	—	—
Free Cash Flow	2,37 млрд ₽	—	—

Дивиденды

Дивидендная доходность: MGKL платит 6.16%, RDRB — 10.58%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. MGKL платит дивиденды 2 лет подряд, RDRB — 6. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): MGKL — 26.32%, RDRB — 46.75%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	MGKL	RDRB
Див. доходность	6.16%	10.58%
Годовые дивиденды	$0.15	$4.75
Коэфф. выплат	26.32%	46.75%
Лет выплат	2.00%	6.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	-15.34%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет MGKL показывает лучшую среднюю доходность в декабре (+7.65%), RDRB — в декабре (+9.01%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для MGKL — май (-7.57%), для RDRB — сентябрь (-7.95%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, май, сентябрь, октябрь, ноябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

MGKL

+5.7

-1.4

-1.7

+3.5

-7.6

+0.6

+1.2

+3.8

-5.2

-6.7

-4.5

+7.7

RDRB

+3.6

-6.8

+1.4

-7.4

-4.3

+6.5

-1.4

-0.1

-8.0

-1.2

-3.9

+9.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — МГКЛ или РДБанк?

Мультипликатор P/E у МГКЛ ниже (4.66 vs 12.10), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — MGKL или RDRB?

ROE MGKL — 39.12%, RDRB — 5.85%. MGKL демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у МГКЛ и РДБанк?

Обе компании платят дивиденды. Доходность MGKL — 6.16%, RDRB — 10.58%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — МГКЛ или РДБанк?

По объёму выручки: MGKL — 32,04 млрд ₽, RDRB — 2,62 млрд ₽. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — MGKL или RDRB?

Чистая маржа MGKL — 2.26%, RDRB — 10.68%. RDRB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — MGKL или RDRB?

Технический скоринг: MGKL — 67/100, RDRB — 21/100. MGKL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — MGKL или RDRB?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 39 метрик MGKL выигрывает 25, RDRB — 11. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией