Сравнение MET vs UNM
Динамика цен
Фундаментальный анализ
MET торгуется с P/E 14.87, тогда как UNM — с P/E 17.60. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По соотношению цены к выручке (P/S) MET оценён ниже: 0.69 против 1.01. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B UNM — 1.26, у MET — 1.97. EV/EBITDA MET — 8.62, у UNM — 13.65. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует MET (12.88% vs 7.07%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа UNM — 5.87%, у MET — 4.70%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у MET — 0.74, у UNM — 0.35. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | MET | UNM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 14.87 | 17.60 | |
| P/B | 1.97 | 1.26 | |
| P/S | 0.69 | 1.01 | |
| PEG | -0.93 | -0.38 | |
| EV/EBITDA | 8.62 | 13.65 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 12.88% | 7.07% | |
| ROA | 0.49% | 1.25% | |
| Валовая маржа | 28.40% | 33.89% | |
| Операц. маржа | 6.26% | 7.46% | |
| Чистая маржа | 4.70% | 5.87% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.74 | 0.35 | |
| Текущая ликв. | 85.01 | 20.63 | |
| Быстрая ликв. | 85.01 | 20.63 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.78% | 2.19% | |
| Коэфф. выплат | 46.42% | 39.33% | |
| EPS | $5.55 | $4.76 | |
| Балансовая стоим. | $42.64 | $66.39 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 66/100 и 67/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. По RSI: MET — 73.7, UNM — 69.5. MET в зоне зона перекупленности, а UNM — нейтральная зона, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. MET и UNM находятся выше 50-дневной скользящей средней (+12.2% и +8.4% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: MET — 24.0 (слабый тренд), UNM — 31.7 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета UNM — 0.45, MET — 1.00. Оба значения в приемлемом диапазоне.
| Индикатор | MET | UNM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 73.65 | 69.45 | |
| Stochastic %K | 98.97 | 95.67 | |
| CCI (20) | 231.80 | 153.08 | |
| MFI | 74.67 | 70.43 | |
| Williams %R | -1.03 | -4.33 | |
| MACD гистограмма | 0.28 | 0.12 | |
| Momentum (10) | 5.48 | 3.54 | |
| Тренд | |||
| ADX | 24.00 | 31.71 | |
| Цена vs EMA 9 | +3.96% | +2.37% | |
| Цена vs EMA 20 | +5.99% | +3.94% | |
| Цена vs SMA 50 | +12.17% | +8.37% | |
| Цена vs SMA 200 | +8.72% | +10.92% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.12 | 0.01 | |
| Volume Ratio | 106.44 | 72.87 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.00 | 0.45 | |
| ATR % | 2.13% | 1.89% | |
| Sharpe (1г) | 0.13 | 0.01 | |
| RS Rating | 41.00 | 42.00 | |
| 52w от хая | -0.09 | -0.24 | |
| BB ширина | 8.40 | 8.50 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: MET генерирует 77,08 млрд $, UNM — 13,05 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: MET — 3,38 млрд $, UNM — 738,50 млн $. MET генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): MET — 18,11 млрд $, UNM — 555,40 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | MET | UNM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 77,08 млрд $ | 13,05 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 3,38 млрд $ | 738,50 млн $ | |
| EPS (TTM) | $4.80 | $4.28 | |
| Операц. Cash Flow | 18,11 млрд $ | 687,70 млн $ | |
| Free Cash Flow | 18,11 млрд $ | 555,40 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: MET платит 2.78%, UNM — 2.19%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: MET — 13 лет, UNM — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): MET — 46.42%, UNM — 39.33%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | MET | UNM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.78% | 2.19% | |
| Годовые дивиденды | $1.16 | $0.92 | |
| Коэфф. выплат | 46.42% | 39.33% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -9.40% | -4.69% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет MET показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5.89%), UNM — в ноябре (+5.87%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: MET — март (-4.16%), UNM — март (-3.68%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, сентябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у UNM: +14.05% против +8.54%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — MetLife, Inc. или Unum Group?
У кого выше рентабельность — MET или UNM?
Какие дивиденды у MetLife, Inc. и Unum Group?
Какая компания крупнее по выручке — MetLife, Inc. или Unum Group?
У кого выше маржинальность — MET или UNM?
Какая акция лучше по технике — MET или UNM?
Что лучше купить — MET или UNM?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией