Сравнение MET vs PRU
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует PRU с P/E 10,88 (у MET — 18,69). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) PRU дешевле: 0,65 против 0,80. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) PRU дешевле: 1,24 против 2,33. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA PRU оценён ниже: 9,00 vs 10,21. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. MET демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 12,84% против 12,00% у PRU. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: PRU — 5,93%, MET — 4,56%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: MET — 0,74, PRU — 0,65. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | MET | PRU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 18,69 | 10,88 | |
| P/B | 2,33 | 1,24 | |
| P/S | 0,80 | 0,65 | |
| PEG | -1,56 | 0,07 | |
| EV/EBITDA | 10,21 | 9,00 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 12,84% | 12,00% | |
| ROA | 0,48% | 0,49% | |
| Валовая маржа | 46,20% | 30,76% | |
| Операц. маржа | 5,75% | 7,68% | |
| Чистая маржа | 4,56% | 5,93% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,74 | 0,65 | |
| Текущая ликв. | 453,01 | 1,79 | |
| Быстрая ликв. | 453,01 | 1,79 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2,37% | 4,53% | |
| Коэфф. выплат | 58,36% | 63,72% | |
| EPS | $5,51 | $11,88 | |
| Балансовая стоим. | $42,64 | $98,72 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 77/100 и 74/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. RSI(14): MET — 63,9 (нейтральная зона), PRU — 59,8 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: MET на 8,8%, PRU на 7,8%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: MET — 31,8 (выраженный тренд), PRU — 35,8 (выраженный тренд). По бете PRU стабильнее (0,67 vs 0,70).
| Индикатор | MET | PRU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 63,93 | 59,76 | |
| Stochastic %K | 67,05 | 40,86 | |
| CCI (20) | 110,39 | 41,53 | |
| MFI | 51,18 | 35,42 | |
| Williams %R | -32,95 | -59,14 | |
| MACD гистограмма | 0,02 | -0,43 | |
| Momentum (10) | 2,94 | 1,32 | |
| Тренд | |||
| ADX | 31,80 | 35,77 | |
| Цена vs EMA 9 | +0,92% | -0,15% | |
| Цена vs EMA 20 | +2,93% | +1,45% | |
| Цена vs SMA 50 | +8,81% | +7,83% | |
| Цена vs SMA 200 | +21,88% | +14,14% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,11 | 0,02 | |
| Volume Ratio | 73,56 | 74,73 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,70 | 0,67 | |
| ATR % | 2,11% | 2,29% | |
| Sharpe (1г) | 0,97 | 0,72 | |
| RS Rating | 64,00 | 57,00 | |
| 52w от хая | -3,13 | -5,04 | |
| BB ширина | 8,86 | 9,00 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): MET — 77,08 млрд $, PRU — 60,97 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. MET растёт быстрее по выручке: +10,20% год к году против -13,70% у PRU. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: MET — 3,38 млрд $, PRU — 3,58 млрд $. PRU генерирует больше чистой прибыли. FCF: MET генерирует 18,11 млрд $, PRU — 6,27 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | MET | PRU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 77,08 млрд $ | 60,97 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +10.20% | -13.70% | |
| Чистая прибыль | 3,38 млрд $ | 3,58 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | -23.70% | +31.10% | |
| EPS (TTM) | $4,80 | $10,16 | |
| Операц. Cash Flow | 18,11 млрд $ | 6,27 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 18,11 млрд $ | 6,27 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность MET — 2,37%, PRU — 4,53%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. MET платит дивиденды 13 лет подряд, PRU — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): MET — 58,36%, PRU — 63,72%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | MET | PRU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2,37% | 4,53% | |
| Годовые дивиденды | $1,75 | $2,80 | |
| Коэфф. выплат | 58,36% | 63,72% | |
| Лет выплат | 13 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -1,60% | -9,45% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для MET — ноябре (+5,89%), для PRU — ноябре (+4,95%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для MET — март (-4,16%), для PRU — март (-3,74%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, май, июнь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у MET: +10,05% против +7,61%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — MetLife, Inc. или Prudential Financial, Inc.?
У кого выше рентабельность — MET или PRU?
Какие дивиденды у MetLife, Inc. и Prudential Financial, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — MetLife, Inc. или Prudential Financial, Inc.?
У кого выше маржинальность — MET или PRU?
Какая акция лучше по технике — MET или PRU?
Что лучше купить — MET или PRU?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией