Сравнение MET vs PRI

Тикер 1

Тикер 2

MET27

16PRI

Инвесторы часто выбирают между MET и PRI — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Страхование жизни». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации MET крупнее в 6.2× (54,24 млрд $ vs 8,76 млрд $). Если ориентироваться на P/E, PRI выглядит привлекательнее: 11.53 против 14.87. Премия к оценке MET может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Рентабельность капитала PRI составляет 32.28%, что превышает показатель MET (12.88%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PRI впереди: 23.20% против 4.70% у MET. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. MET предлагает более высокую дивидендную доходность (2.78% vs 1.54%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По технике ситуация паритетная: 66/100 и 68/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Итоговый счёт 27:16 в пользу MET. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

MetLife, Inc.

METNYSE

84,30 $+1,79 $ (+2,17%)

Финансы · Страхование жизни

Капитализация: 54,24 млрд $

ETP Rank6.5

Стоимость

6.2

Качество

6.7

Рост

4.0

Техника

7.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

7.5

Сезонность

4.0

Primerica, Inc.

PRINYSE

281,00 $-0,06 $ (-0,02%)

Финансы · Страхование жизни

Капитализация: 8,76 млрд $

ETP Rank6.9

Стоимость

5.5

Качество

9.1

Рост

6.8

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

5.0

Сезонность

6.0

Динамика цен

METPRI

Фундаментальный анализ

PRI торгуется с P/E 11.53, тогда как MET — с P/E 14.87. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По P/S (цена/выручка) MET дешевле: 0.69 против 2.63. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) MET дешевле: 1.97 против 3.53. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA MET оценён ниже: 8.62 vs 9.50. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. PRI демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 32.28% против 12.88% у MET. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: PRI — 23.20%, MET — 4.70%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: MET — 0.74, PRI — 0.70. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

METPRI

Показатель	MET	PRI
Мультипликаторы оценки
P/E	14.87	11.53
P/B	1.97	3.53
P/S	0.69	2.63
PEG	-0.93	0.19
EV/EBITDA	8.62	9.50
Рентабельность
ROE	12.88%	32.28%
ROA	0.49%	5.26%
Валовая маржа	28.40%	62.05%
Операц. маржа	6.26%	30.13%
Чистая маржа	4.70%	23.20%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.74	0.70
Текущая ликв.	85.01	31.27
Быстрая ликв.	85.01	31.27
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.78%	1.54%
Коэфф. выплат	46.42%	18.05%
EPS	$5.55	$24.38
Балансовая стоим.	$42.64	$79.54

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 66/100 и 68/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. RSI(14): MET — 73.7 (зона перекупленности), PRI — 59.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: MET на 12.2%, PRI на 5.7%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: MET — 24.0 (слабый тренд), PRI — 20.6 (слабый тренд). По бете PRI стабильнее (0.60 vs 1.00). Значение ниже 0.8 делает PRI защитной акцией.

METPRI

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	MET	PRI
Осцилляторы
RSI (14)	73.65	59.55
Stochastic %K	98.97	79.18
CCI (20)	231.80	55.44
MFI	74.67	38.28
Williams %R	-1.03	-20.82
MACD гистограмма	0.28	0.08
Momentum (10)	5.48	7.74
Тренд
ADX	24.00	20.56
Цена vs EMA 9	+3.96%	+1.34%
Цена vs EMA 20	+5.99%	+2.12%
Цена vs SMA 50	+12.17%	+5.67%
Цена vs SMA 200	+8.72%	+6.56%
Объём
CMF	0.12	-0.12
Volume Ratio	106.44	64.55
Волатильность и статистика
Beta	1.00	0.60
ATR %	2.13%	2.37%
Sharpe (1г)	0.13	0.03
RS Rating	41.00	42.00
52w от хая	-0.09	-2.44
BB ширина	8.40	6.12

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): MET — 77,08 млрд $, PRI — 3,23 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: MET — 3,38 млрд $, PRI — 751,23 млн $. MET генерирует больше чистой прибыли. FCF: MET генерирует 18,11 млрд $, PRI — 880,76 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	MET	PRI
Выручка	77,08 млрд $	3,23 млрд $
Чистая прибыль	3,38 млрд $	751,23 млн $
EPS (TTM)	$4.80	$22.95
Операц. Cash Flow	18,11 млрд $	906,81 млн $
Free Cash Flow	18,11 млрд $	880,76 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность MET — 2.78%, PRI — 1.54%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. MET платит дивиденды 13 лет подряд, PRI — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): MET — 46.42%, PRI — 18.05%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	MET	PRI
Див. доходность	2.78%	1.54%
Годовые дивиденды	$1.16	$2.40
Коэфф. выплат	46.42%	18.05%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-9.40%	5.01%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для MET — ноябре (+5.89%), для PRI — ноябре (+7.96%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для MET — март (-4.16%), для PRI — декабрь (-3.23%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PRI: +19.19% против +8.54%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

MET

+1.4

-1.7

-4.2

+4.0

-1.2

-1.0

+2.4

+1.4

+1.8

+0.8

+5.9

-1.0

PRI

+4.7

+0.3

-2.2

+3.1

+0.8

+1.4

+2.5

+2.1

-0.2

+1.9

+8.0

-3.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — MetLife, Inc. или Primerica, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Primerica, Inc.: P/E 11.53 против 14.87. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — MET или PRI?

ROE MET — 12.88%, PRI — 32.28%. PRI демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у MetLife, Inc. и Primerica, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность MET — 2.78%, PRI — 1.54%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — MetLife, Inc. или Primerica, Inc.?

По объёму выручки: MET — 77,08 млрд $, PRI — 3,23 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — MET или PRI?

Чистая маржа MET — 4.70%, PRI — 23.20%. PRI оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — MET или PRI?

Технический скоринг: MET — 66/100, PRI — 68/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — MET или PRI?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик MET выигрывает 27, PRI — 16. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией