Сравнение MBNK vs T
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, MBNK выглядит привлекательнее: 2,11 против 3,71. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Мультипликатор P/S также в пользу MBNK: 0,44 vs 0,71 у T. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B MBNK — 0,26, у T — 0,90. ROE T — 21,48%, у MBNK — 12,50%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. MBNK удерживает чистую маржу на уровне 20,99%, опережая T (19,41%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у MBNK — 5,00, у T — 6,21. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | MBNK | T | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 2,11 | 3,71 | |
| P/B | 0,26 | 0,90 | |
| P/S | 0,44 | 0,71 | |
| PEG | — | -0,14 | |
| EV/EBITDA | — | — | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 12,50% | 21,48% | |
| ROA | 2,08% | 2,98% | |
| Валовая маржа | — | — | |
| Операц. маржа | — | — | |
| Чистая маржа | 20,99% | 19,41% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 5,00 | 6,21 | |
| Текущая ликв. | — | — | |
| Быстрая ликв. | — | — | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 9,65% | 5,35% | |
| Коэфф. выплат | 22,59% | 6,55% | |
| EPS | $425,42 | $68,72 | |
| Балансовая стоим. | $3365,82 | $254,82 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 44/100 и 43/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Осциллятор RSI у MBNK составляет 42,3 (нейтральная зона), у T — 40,9 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: MBNK на -10,1%, T на -4,8%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: MBNK — 32,7 (выраженный тренд), T — 26,6 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. MBNK менее волатилен — бета 0,81 против 0,88 у T. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) MBNK составляет 4,2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | MBNK | T | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 42,30 | 40,94 | |
| Stochastic %K | 19,35 | 5,38 | |
| CCI (20) | -5,53 | -41,18 | |
| MFI | 46,56 | 51,04 | |
| Williams %R | -80,65 | -94,62 | |
| MACD гистограмма | 9,77 | -0,15 | |
| Momentum (10) | -1,50 | -11,66 | |
| Тренд | |||
| ADX | 32,66 | 26,55 | |
| Цена vs EMA 9 | -4,21% | -5,52% | |
| Цена vs EMA 20 | -4,04% | -4,76% | |
| Цена vs SMA 50 | -10,08% | -4,81% | |
| Цена vs SMA 200 | -27,76% | -17,07% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,08 | 0,15 | |
| Volume Ratio | 91,17 | 206,78 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,81 | 0,88 | |
| ATR % | 4,18% | 3,68% | |
| Sharpe (1г) | -1,52 | -1,15 | |
| RS Rating | 38,00 | 56,00 | |
| 52w от хая | -38,37 | -27,98 | |
| BB ширина | 18,19 | 18,03 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): MBNK — 70,81 млрд ₽, T — 771,96 млрд ₽. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу T: +34,70% г/г vs -3,80%. MBNK показывает снижение, что может быть тревожным сигналом. Чистая прибыль: MBNK — 14,44 млрд ₽, T — 192,41 млрд ₽. T генерирует больше чистой прибыли.
| Показатель | MBNK | T | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 70,81 млрд ₽ | 771,96 млрд ₽ | |
| Рост выручки (г/г) | -3.80% | +34.70% | |
| Чистая прибыль | 14,44 млрд ₽ | 192,41 млрд ₽ | |
| Рост прибыли (г/г) | +16.70% | +57.40% | |
| EPS (TTM) | $384,55 | $65,98 | |
| Операц. Cash Flow | — | -105,15 млрд ₽ | — |
| Free Cash Flow | — | -200,32 млрд ₽ | — |
Дивиденды
MBNK и T — дивидендные акции. Доходность: MBNK — 9,65%, T — 5,35%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: MBNK — 2 лет, T — 9 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): MBNK — 22,59%, T — 6,55%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | MBNK | T | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 9,65% | 5,35% | |
| Годовые дивиденды | $96,12 | $49,80 | |
| Коэфф. выплат | 22,59% | 6,55% | |
| Лет выплат | 2 | 9 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | 152,00% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность MBNK приходится на январе (+8,57%), а T — на августе (+8,62%). Наименее удачные месяцы: MBNK — июль (-8,72%), T — февраль (-4,31%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, апрель, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — МТС Банк или Т-Технологии?
У кого выше рентабельность — MBNK или T?
Какие дивиденды у МТС Банк и Т-Технологии?
Какая компания крупнее по выручке — МТС Банк или Т-Технологии?
У кого выше маржинальность — MBNK или T?
Какая акция лучше по технике — MBNK или T?
Что лучше купить — MBNK или T?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 17.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией