Сравнение MBNK vs T
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, MBNK выглядит привлекательнее: 3.43 против 4.96. Премия к оценке T может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Мультипликатор P/S также в пользу MBNK: 0.70 vs 1.14 у T. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B MBNK — 0.39, у T — 1.28. MBNK торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. ROE T — 23.89%, у MBNK — 11.43%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. T удерживает чистую маржу на уровне 24.93%, опережая MBNK (20.39%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у MBNK — 4.97, у T — 6.55. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | MBNK | T | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 3.43 | 4.96 | |
| P/B | 0.39 | 1.28 | |
| P/S | 0.70 | 1.14 | |
| PEG | — | 0.20 | |
| EV/EBITDA | — | — | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11.43% | 23.89% | |
| ROA | 1.91% | 3.16% | |
| Валовая маржа | — | — | |
| Операц. маржа | — | — | |
| Чистая маржа | 20.39% | 24.93% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 4.97 | 6.55 | |
| Текущая ликв. | — | — | |
| Быстрая ликв. | — | — | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 7.45% | 3.25% | |
| Коэфф. выплат | 23.22% | 0.68% | |
| EPS | $384.55 | $659.84 | |
| Балансовая стоим. | $3365.82 | $2548.25 | |
Технический анализ
По техническому скорингу MBNK сильнее: 33/100 против 26/100 у T. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у MBNK составляет 34.7 (нейтральная зона), у T — 33.5 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: MBNK на -2.8%, T на -90.7%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: MBNK — 15.0 (нет тренда), T — 41.5 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. MBNK менее волатилен — бета 0.66 против 0.74 у T. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) T составляет 14.8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | MBNK | T | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 34.67 | 33.46 | |
| Stochastic %K | 25.24 | 18.10 | |
| CCI (20) | -192.53 | -94.06 | |
| MFI | 38.92 | 25.92 | |
| Williams %R | -74.76 | -81.90 | |
| MACD гистограмма | -1.00 | -2.64 | |
| Momentum (10) | -27.50 | -37.00 | |
| Тренд | |||
| ADX | 14.99 | 41.45 | |
| Цена vs EMA 9 | -0.91% | -90.28% | |
| Цена vs EMA 20 | -1.49% | -90.40% | |
| Цена vs SMA 50 | -2.82% | -90.72% | |
| Цена vs SMA 200 | -3.53% | -90.27% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.12 | -0.35 | |
| Volume Ratio | 311.13 | 90.05 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.66 | 0.74 | |
| ATR % | 1.58% | 14.76% | |
| Sharpe (1г) | -0.42 | -0.29 | |
| RS Rating | 67.00 | 65.00 | |
| 52w от хая | -13.95 | -91.19 | |
| BB ширина | 2.77 | 6.82 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): MBNK — 70,81 млрд ₽, T — 771,96 млрд ₽. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу T: +43.21% г/г vs +15.01%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: MBNK — 14,44 млрд ₽, T — 192,41 млрд ₽. T генерирует больше чистой прибыли.
| Показатель | MBNK | T | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 70,81 млрд ₽ | 771,96 млрд ₽ | |
| Рост выручки (г/г) | +15.01% | +43.21% | |
| Чистая прибыль | 14,44 млрд ₽ | 192,41 млрд ₽ | |
| Рост прибыли (г/г) | +63.72% | +110.06% | |
| EPS (TTM) | $384.55 | $659.84 | |
| Операц. Cash Flow | — | -105,15 млрд ₽ | — |
| Free Cash Flow | — | -200,32 млрд ₽ | — |
Дивиденды
MBNK и T — дивидендные акции. Доходность: MBNK — 7.45%, T — 3.25%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: MBNK — 1 лет, T — 9 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): MBNK — 23.22%, T — 0.68%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | MBNK | T | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 7.45% | 3.25% | |
| Годовые дивиденды | $89.31 | $40.50 | |
| Коэфф. выплат | 23.22% | 0.68% | |
| Лет выплат | 1.00% | 9.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | 141.80% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность MBNK приходится на январе (+8.69%), а T — на декабре (+9.98%). Наименее удачные месяцы: MBNK — октябрь (-7.46%), T — сентябрь (-7.92%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, апрель, июль, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, февраль, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — МТС-Банк или Т-Технологии?
У кого выше рентабельность — MBNK или T?
Какие дивиденды у МТС-Банк и Т-Технологии?
Какая компания крупнее по выручке — МТС-Банк или Т-Технологии?
У кого выше маржинальность — MBNK или T?
Какая акция лучше по технике — MBNK или T?
Что лучше купить — MBNK или T?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией