ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение MBNK vs SVCB

Тикер 1
Тикер 2
MBNK23
12SVCB
Сравнение МТС-Банк (MBNK) и Совкомбанк (SVCB) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Банки». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации SVCB крупнее в 5.7× (270,19 млрд ₽ vs 47,70 млрд ₽). MBNK торгуется с P/E 3.43, тогда как SVCB — с P/E 4.86. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. ROE SVCB — 13.91%, у MBNK — 11.43%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. SVCB удерживает чистую маржу на уровне 21.44%, опережая MBNK (20.39%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. По дивидендной доходности MBNK впереди: 7.45% годовых против 2.16% у SVCB. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу MBNK: скоринг 33/100 vs 24/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. MBNK побеждает по числу метрик: 23 против 12 у SVCB. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.
MBNK
МТС-Банк
MBNKRU
1 271,00 ₽
Финансы · Банки
Капитализация: 47,70 млрд ₽
ETP Rank6.5
Стоимость
9.3
Качество
6.1
Рост
5.7
Техника
3.0
Дивиденды
7.0
Прогнозы
8.5
Сезонность
3.0
SVCB
Совкомбанк
SVCBRU
12,00 ₽
Финансы · Банки
Капитализация: 270,19 млрд ₽
ETP Rank5.2
Стоимость
7.5
Качество
5.4
Рост
3.6
Техника
1.0
Дивиденды
5.9
Прогнозы
9.0
Сезонность
3.0

Динамика цен

MBNKSVCB

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу MBNK — P/E 3.43 vs 4.86 у SVCB. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Мультипликатор P/S также в пользу MBNK: 0.70 vs 0.96 у SVCB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B MBNK — 0.39, у SVCB — 0.63. MBNK торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. По ROE лидирует SVCB (13.91% vs 11.43%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа SVCB — 21.44%, у MBNK — 20.39%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у MBNK — 4.97, у SVCB — 8.66. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

MBNKSVCB
ПоказательMBNKSVCBЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E3.434.86
P/B0.390.63
P/S0.700.96
PEG——
EV/EBITDA——
Рентабельность
ROE11.43%13.91%
ROA1.91%—
Валовая маржа——
Операц. маржа——
Чистая маржа20.39%21.44%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал4.978.66
Текущая ликв.——
Быстрая ликв.——
Дивиденды и прибыль
Див. доходность7.45%2.16%
Коэфф. выплат23.22%14.11%
EPS$384.55$2.48
Балансовая стоим.$3365.82$17.29

Технический анализ

По техническому скорингу MBNK сильнее: 33/100 против 24/100 у SVCB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у MBNK составляет 34.7 (нейтральная зона), у SVCB — 41.7 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: MBNK на -2.8%, SVCB на -2.8%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: MBNK — 15.0 (нет тренда), SVCB — 23.3 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. MBNK менее волатилен — бета 0.66 против 0.76 у SVCB. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

MBNKSVCB
Общая оценка
33
24
Осцилляторы
38
45
Тренд
29
26
Объём
56
34
Волатильность
50
43
ИндикаторMBNKSVCBЛидер
Осцилляторы
RSI (14)34.6741.73
Stochastic %K25.2414.81
CCI (20)-192.53-55.01
MFI38.9244.76
Williams %R-74.76-85.19
MACD гистограмма-1.000.01
Momentum (10)-27.50-0.19
Тренд
ADX14.9923.30
Цена vs EMA 9-0.91%-1.08%
Цена vs EMA 20-1.49%-1.45%
Цена vs SMA 50-2.82%-2.82%
Цена vs SMA 200-3.53%-5.90%
Объём
CMF0.12-0.13
Volume Ratio311.13133.30
Волатильность и статистика
Beta0.660.76
ATR %1.58%1.81%
Sharpe (1г)-0.42-1.51
RS Rating67.0030.00
52w от хая-13.95-26.81
BB ширина2.775.07

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): MBNK — 70,81 млрд ₽, SVCB — 257,98 млрд ₽. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу SVCB: +16.41% г/г vs +15.01%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: MBNK — 14,44 млрд ₽, SVCB — 53,23 млрд ₽. SVCB генерирует больше чистой прибыли.

ПоказательMBNKSVCBЛидер
Выручка70,81 млрд ₽257,98 млрд ₽
Рост выручки (г/г)+15.01%+16.41%
Чистая прибыль14,44 млрд ₽53,23 млрд ₽
Рост прибыли (г/г)+63.72%-14.02%
EPS (TTM)$384.55$2.17

Дивиденды

MBNK и SVCB — дивидендные акции. Доходность: MBNK — 7.45%, SVCB — 2.16%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: MBNK — 1 лет, SVCB — 2 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): MBNK — 23.22%, SVCB — 14.11%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательMBNKSVCBЛидер
Див. доходность7.45%2.16%
Годовые дивиденды$89.31$0.35
Коэфф. выплат23.22%14.11%
Лет выплат1.00%2.00%
CAGR дивидендов (5л)——

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность MBNK приходится на январе (+8.69%), а SVCB — на феврале (+13.05%). Наименее удачные месяцы: MBNK — октябрь (-7.46%), SVCB — август (-10.28%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, апрель, май, июль, август, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, февраль, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
MBNK
+8.7
+4.1
-1.0
-7.0
-3.0
-1.6
-5.9
-0.0
-2.4
-7.5
-5.7
+4.9
SVCB
+5.2
+13.1
-1.9
-5.8
-2.4
+2.5
-4.0
-10.3
-3.4
-6.2
+5.3
+6.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — МТС-Банк или Совкомбанк?
По P/E МТС-Банк оценена ниже: 3.43 против 4.86. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — MBNK или SVCB?
Рентабельность собственного капитала (ROE): MBNK — 11.43%, SVCB — 13.91%. Преимущество у SVCB.
Какие дивиденды у МТС-Банк и Совкомбанк?
Обе компании платят дивиденды. Доходность MBNK — 7.45%, SVCB — 2.16%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — МТС-Банк или Совкомбанк?
Выручка MBNK за TTM — 70,81 млрд ₽, SVCB — 257,98 млрд ₽. SVCB генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — MBNK или SVCB?
Чистая маржа MBNK — 20.39%, SVCB — 21.44%. SVCB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — MBNK или SVCB?
Технический скоринг: MBNK — 33/100, SVCB — 24/100. MBNK имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — MBNK или SVCB?
Однозначного ответа нет. Счёт 23:12 в пользу MBNK по 39 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией