Сравнение MBNK vs RUSI
Динамика цен
Фундаментальный анализ
RUSI имеет отрицательный P/E (-26.97), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — MBNK прибылен с P/E 3.43. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. Мультипликатор P/S также в пользу MBNK: 0.70 vs 12.25 у RUSI. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) MBNK дешевле: 0.39 против 2.20. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. RUSI работает в убыток — ROE -8.13%, тогда как MBNK показывает рентабельность 11.43%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа RUSI (-45.49%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. MBNK несёт высокую долговую нагрузку — D/E 4.97, тогда как RUSI практически без долга (D/E 0.06). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.
| Показатель | MBNK | RUSI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 3.43 | -26.97 | |
| P/B | 0.39 | 2.20 | |
| P/S | 0.70 | 12.25 | |
| PEG | — | — | |
| EV/EBITDA | — | — | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11.43% | -8.13% | |
| ROA | 1.91% | -7.63% | |
| Валовая маржа | — | — | |
| Операц. маржа | — | — | |
| Чистая маржа | 20.39% | -45.49% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 4.97 | 0.06 | |
| Текущая ликв. | — | — | |
| Быстрая ликв. | — | — | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 7.45% | — | |
| Коэфф. выплат | 23.22% | — | |
| EPS | $384.55 | $-2.47 | |
| Балансовая стоим. | $3365.82 | $30.31 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 33/100 и 35/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Осциллятор RSI у MBNK составляет 34.7 (нейтральная зона), у RUSI — 38.2 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: MBNK на -2.8%, RUSI на -11.7%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: MBNK — 15.0 (нет тренда), RUSI — 13.9 (нет тренда). MBNK менее волатилен — бета 0.66 против 0.89 у RUSI. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) RUSI составляет 5.8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | MBNK | RUSI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 34.67 | 38.22 | |
| Stochastic %K | 25.24 | 10.68 | |
| CCI (20) | -192.53 | -121.25 | |
| MFI | 38.92 | 67.37 | |
| Williams %R | -74.76 | -89.32 | |
| MACD гистограмма | -1.00 | 0.02 | |
| Momentum (10) | -27.50 | -2.00 | |
| Тренд | |||
| ADX | 14.99 | 13.94 | |
| Цена vs EMA 9 | -0.91% | -1.85% | |
| Цена vs EMA 20 | -1.49% | -4.74% | |
| Цена vs SMA 50 | -2.82% | -11.67% | |
| Цена vs SMA 200 | -3.53% | -4.89% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.12 | -0.21 | |
| Volume Ratio | 311.13 | 21.49 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.66 | 0.89 | |
| ATR % | 1.58% | 5.83% | |
| Sharpe (1г) | -0.42 | 0.27 | |
| RS Rating | 67.00 | 55.00 | |
| 52w от хая | -13.95 | -43.23 | |
| BB ширина | 2.77 | 11.16 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): MBNK — 70,81 млрд ₽, RUSI — 592,47 млн ₽. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу RUSI: +65.72% г/г vs +15.01%. Обе компании растут, но с разной скоростью. RUSI убыточен (чистая прибыль -269,51 млн ₽), тогда как MBNK генерирует прибыль (14,44 млрд ₽). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной.
| Показатель | MBNK | RUSI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 70,81 млрд ₽ | 592,47 млн ₽ | |
| Рост выручки (г/г) | +15.01% | +65.72% | |
| Чистая прибыль | 14,44 млрд ₽ | -269,51 млн ₽ | |
| Рост прибыли (г/г) | +63.72% | — | — |
| EPS (TTM) | $384.55 | $-2.47 | |
| Операц. Cash Flow | — | 714,68 млн ₽ | — |
| Free Cash Flow | — | 673,64 млн ₽ | — |
Дивиденды
MBNK выплачивает дивиденды с доходностью 7.45% годовых, тогда как RUSI дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. MBNK платит дивиденды 1 лет подряд, RUSI — 3. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю.
| Показатель | MBNK | RUSI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 7.45% | — | |
| Годовые дивиденды | $89.31 | $1.00 | |
| Коэфф. выплат | 23.22% | — | |
| Лет выплат | 1.00% | 3.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность MBNK приходится на январе (+8.69%), а RUSI — на феврале (+15.72%). Слабые месяцы: для MBNK — октябрь (-7.46%), для RUSI — май (-6.83%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, май, август. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, февраль, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — МТС-Банк или ИК РУСС-ИНВЕСТ?
У кого выше рентабельность — MBNK или RUSI?
Какие дивиденды у МТС-Банк и ИК РУСС-ИНВЕСТ?
Какая компания крупнее по выручке — МТС-Банк или ИК РУСС-ИНВЕСТ?
Какая акция лучше по технике — MBNK или RUSI?
Что лучше купить — MBNK или RUSI?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией