Сравнение MBNK vs RDRB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
MBNK торгуется с P/E 3.43, тогда как RDRB — с P/E 12.10. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По P/S (цена/выручка) MBNK дешевле: 0.70 против 1.29. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B MBNK — 0.39, у RDRB — 0.71. MBNK торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. По ROE лидирует MBNK (11.43% vs 5.85%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа MBNK — 20.39%, у RDRB — 10.68%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у MBNK — 4.97, у RDRB — 9.74. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | MBNK | RDRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 3.43 | 12.10 | |
| P/B | 0.39 | 0.71 | |
| P/S | 0.70 | 1.29 | |
| PEG | — | -1.28 | |
| EV/EBITDA | — | — | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11.43% | 5.85% | |
| ROA | 1.91% | 0.54% | |
| Валовая маржа | — | — | |
| Операц. маржа | — | — | |
| Чистая маржа | 20.39% | 10.68% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 4.97 | 9.74 | |
| Текущая ликв. | — | — | |
| Быстрая ликв. | — | — | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 7.45% | 10.58% | |
| Коэфф. выплат | 23.22% | 46.75% | |
| EPS | $384.55 | $10.16 | |
| Балансовая стоим. | $3365.82 | $173.88 | |
Технический анализ
MBNK набирает 33 из 100 по техническому скорингу, RDRB — 21 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): MBNK — 34.7 (нейтральная зона), RDRB — 37.6 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: MBNK на -2.8%, RDRB на -6.2%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: MBNK — 15.0 (нет тренда), RDRB — 37.8 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете RDRB стабильнее (0.16 vs 0.66). Значение ниже 0.8 делает RDRB защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) RDRB составляет 3.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | MBNK | RDRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 34.67 | 37.57 | |
| Stochastic %K | 25.24 | 2.50 | |
| CCI (20) | -192.53 | -131.11 | |
| MFI | 38.92 | 40.99 | |
| Williams %R | -74.76 | -97.50 | |
| MACD гистограмма | -1.00 | -0.25 | |
| Momentum (10) | -27.50 | -5.80 | |
| Тренд | |||
| ADX | 14.99 | 37.84 | |
| Цена vs EMA 9 | -0.91% | -2.40% | |
| Цена vs EMA 20 | -1.49% | -3.68% | |
| Цена vs SMA 50 | -2.82% | -6.23% | |
| Цена vs SMA 200 | -3.53% | -9.59% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.12 | -0.32 | |
| Volume Ratio | 311.13 | 155.92 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.66 | 0.16 | |
| ATR % | 1.58% | 3.41% | |
| Sharpe (1г) | -0.42 | -0.81 | |
| RS Rating | 67.00 | 32.00 | |
| 52w от хая | -13.95 | -30.43 | |
| BB ширина | 2.77 | 9.68 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): MBNK — 70,81 млрд ₽, RDRB — 2,62 млрд ₽. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. MBNK растёт быстрее по выручке: +15.01% год к году против +6.56% у RDRB. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: MBNK — 14,44 млрд ₽, RDRB — 279,45 млн ₽. MBNK генерирует больше чистой прибыли.
| Показатель | MBNK | RDRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 70,81 млрд ₽ | 2,62 млрд ₽ | |
| Рост выручки (г/г) | +15.01% | +6.56% | |
| Чистая прибыль | 14,44 млрд ₽ | 279,45 млн ₽ | |
| Рост прибыли (г/г) | +63.72% | -1.60% | |
| EPS (TTM) | $384.55 | $10.16 |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность MBNK — 7.45%, RDRB — 10.58%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: MBNK — 1 лет, RDRB — 6 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): MBNK — 23.22%, RDRB — 46.75%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | MBNK | RDRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 7.45% | 10.58% | |
| Годовые дивиденды | $89.31 | $4.75 | |
| Коэфф. выплат | 23.22% | 46.75% | |
| Лет выплат | 1.00% | 6.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -15.34% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для MBNK — январе (+8.69%), для RDRB — декабре (+9.01%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: MBNK — октябрь (-7.46%), RDRB — сентябрь (-7.95%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: апрель, май, июль, август, сентябрь, октябрь, ноябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — МТС-Банк или РДБанк?
У кого выше рентабельность — MBNK или RDRB?
Какие дивиденды у МТС-Банк и РДБанк?
Какая компания крупнее по выручке — МТС-Банк или РДБанк?
У кого выше маржинальность — MBNK или RDRB?
Какая акция лучше по технике — MBNK или RDRB?
Что лучше купить — MBNK или RDRB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией