Сравнение MBNK vs PRMB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует MBNK с P/E 3.43 (у PRMB — 15.97). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу MBNK: 0.70 vs 3.08 у PRMB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) MBNK дешевле: 0.39 против 2.25. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. Рентабельность капитала PRMB составляет 14.07%, что превышает показатель MBNK (11.43%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности MBNK впереди: 20.39% против 19.31% у PRMB. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: MBNK — 4.97, PRMB — 8.07. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | MBNK | PRMB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 3.43 | 15.97 | |
| P/B | 0.39 | 2.25 | |
| P/S | 0.70 | 3.08 | |
| PEG | — | — | |
| EV/EBITDA | — | — | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11.43% | 14.07% | |
| ROA | 1.91% | 1.55% | |
| Валовая маржа | — | — | |
| Операц. маржа | — | — | |
| Чистая маржа | 20.39% | 19.31% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 4.97 | 8.07 | |
| Текущая ликв. | — | — | |
| Быстрая ликв. | — | — | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 7.45% | — | |
| Коэфф. выплат | 23.22% | — | |
| EPS | $384.55 | $-7790.99 | |
| Балансовая стоим. | $3365.82 | $17717.80 | |
Технический анализ
По техническому скорингу PRMB сильнее: 46/100 против 33/100 у MBNK. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у MBNK составляет 34.7 (нейтральная зона), у PRMB — 37.3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: MBNK на -2.8%, PRMB на -9.6%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: MBNK — 15.0 (нет тренда), PRMB — 18.6 (нет тренда). PRMB менее волатилен — бета 0.50 против 0.66 у MBNK. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | MBNK | PRMB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 34.67 | 37.25 | |
| Stochastic %K | 25.24 | 50.00 | |
| CCI (20) | -192.53 | -33.55 | |
| MFI | 38.92 | 67.87 | |
| Williams %R | -74.76 | -50.00 | |
| MACD гистограмма | -1.00 | 178.55 | |
| Momentum (10) | -27.50 | 400.00 | |
| Тренд | |||
| ADX | 14.99 | 18.63 | |
| Цена vs EMA 9 | -0.91% | +0.11% | |
| Цена vs EMA 20 | -1.49% | -1.81% | |
| Цена vs SMA 50 | -2.82% | -9.59% | |
| Цена vs SMA 200 | -3.53% | -7.18% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.12 | 0.04 | |
| Volume Ratio | 311.13 | 13.99 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.66 | 0.50 | |
| ATR % | 1.58% | 2.94% | |
| Sharpe (1г) | -0.42 | -0.76 | |
| RS Rating | 67.00 | 40.00 | |
| 52w от хая | -13.95 | -30.39 | |
| BB ширина | 2.77 | 10.66 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): MBNK — 70,81 млрд ₽, PRMB — 3,23 млрд ₽. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу MBNK: +15.01% г/г vs -21.83%. PRMB показывает снижение, что может быть тревожным сигналом. Чистая прибыль: MBNK — 14,44 млрд ₽, PRMB — 623,20 млн ₽. MBNK генерирует больше чистой прибыли.
| Показатель | MBNK | PRMB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 70,81 млрд ₽ | 3,23 млрд ₽ | |
| Рост выручки (г/г) | +15.01% | -21.83% | |
| Чистая прибыль | 14,44 млрд ₽ | 623,20 млн ₽ | |
| Рост прибыли (г/г) | +63.72% | — | — |
| EPS (TTM) | $384.55 | $2492.81 | |
| Операц. Cash Flow | — | 1,06 млрд ₽ | — |
| Free Cash Flow | — | 938,90 млн ₽ | — |
Дивиденды
MBNK выплачивает дивиденды с доходностью 7.45% годовых, тогда как PRMB дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. MBNK платит дивиденды 1 лет подряд, PRMB — 14. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю.
| Показатель | MBNK | PRMB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 7.45% | — | |
| Годовые дивиденды | $89.31 | $2000.00 | |
| Коэфф. выплат | 23.22% | — | |
| Лет выплат | 1.00% | 14.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | 14.87% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность MBNK приходится на январе (+8.69%), а PRMB — на марте (+14.03%). Слабые месяцы: для MBNK — октябрь (-7.46%), для PRMB — апрель (-2.63%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: апрель, июль, сентябрь, ноябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — МТС-Банк или Приморье?
У кого выше рентабельность — MBNK или PRMB?
Какие дивиденды у МТС-Банк и Приморье?
Какая компания крупнее по выручке — МТС-Банк или Приморье?
У кого выше маржинальность — MBNK или PRMB?
Какая акция лучше по технике — MBNK или PRMB?
Что лучше купить — MBNK или PRMB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией